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Entrevista exclusiva: El fiscal general Merrick B. Garland promete luchar contra las estafas dirigidas a los adultos mayores

Explica a AARP cómo el Departamento de Justicia trabaja para acabar con los “nefastos” fraudes.

El fiscal general pide urgentemente a los adultos mayores del país que denuncien los fraudes a la línea directa nacional de fraude contra adultos mayores del Departamento de Justicia al número 833-FRAUD-11 (833-372-8311). La línea directa, a cargo de la Oficina para Víctimas de Delitos (en inglés), cuenta con profesionales capacitados que ofrecen apoyo personalizado, recursos y derivaciones a las personas que llaman.

Hay algo que no se puede negar: muchas personas ya están hartas de tener que soportar el bombardeo constante de mensajes de correo electrónico, mensajes de texto y llamadas telefónicas de delincuentes que intentan robarles dinero por medio de estafas cada vez más novedosas y, con frecuencia, muy sofisticadas. Es “abrumador”, admitió el fiscal general Merrick B. Garland, de 70 años, durante una entrevista reciente con AARP en el Departamento de Justicia (DOJ) sobre las medidas que está tomando el Gobierno federal para combatir el fraude, que a menudo se dirige contra los adultos mayores. Garland señaló que, si bien el DOJ está comprometido con esta iniciativa, debe afrontar el reto de que estos delitos son “innovadores y cambian constantemente”. Aquí encontrarás más información sobre nuestra conversación con Garland. (La entrevista ha sido editada para mayor brevedad y claridad).

spinner image Fiscal general de Estados Unidos Merrick B. Garland
Fiscal general Merrick B. Garland
GREG KAHN

Todos estamos completamente abrumados por las tentativas de estafas, y a veces parece que las fuerzas del orden público no se ocupan realmente del problema con eficacia. ¿Está de acuerdo?

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Bueno, creo que el insidioso empeño en atentar contra los adultos mayores es sobrecogedor. De eso no cabe duda. Por eso estamos destinando recursos para hacer frente a esta situación. Tenemos 20 fiscalías federales asignadas a la Fuerza contra el fraude transnacional a las personas mayores, del Departamento de Justicia, y más de 70 fiscales asignados específicamente a la Unidad contra el Fraude en la Atención Médica, que también está muy comprometida con el fraude contra Medicare. Hemos establecido una línea telefónica directa para que quienes sospechen que se ha producido una estafa [más abajo] llamen para recibir asesoramiento, apoyo y reembolso, cuando podamos conseguirlo. Considero que existe un gran problema, y estamos respondiendo con grandes medidas.

Sin embargo, está claro de que puede resultar realmente desolador para los adultos mayores del país. Hay personas que llaman y piden tu número de Seguro Social o tu número de Medicare. Dicen que tienen a tu nieto detenido en algún sitio y que necesita dinero para pagar la fianza.

AARP hace hincapié en la necesidad de que las víctimas de fraude denuncien estos delitos.

Sí, insisto en la necesidad de denunciar. Pero lo primero es la prevención. En este caso se trata de expertos, y la mejor solución ante una posible tentativa de estafa es frenarla. Nadie debería llamar de la nada para pedir tu número de Seguro Social. Nadie debería llamar de la nada para pedir tu número de cuenta corriente. Nadie debería llamar de la nada para pedir tu dirección de correo electrónico.

¿Cuáles son algunos de los últimos retos que más le preocupan en la lucha contra el fraude?

Lamentablemente, la delincuencia es innovadora y está en constante evolución. Esto representa un problema para nosotros y para todos. Las personas utilizan la palabra “criptomoneda” como si fuera algo mágico, y en los últimos tiempos hemos visto que no es así. Pero suena moderna y de alta tecnología. Nada es realmente gratis. Si alguien dice que te dará un 20% de interés por año y lo garantiza, probablemente se trate de un sistema de estafa Ponzi. En segundo lugar, hay delincuentes que pueden intentar convencerte de que conviertas el dinero en criptomonedas y luego lo envíes a algún sitio. No hay ningún motivo por el que la mayoría de los adultos mayores necesiten negociar con criptomonedas: con cuentas corrientes, dinero en efectivo y tarjetas de crédito es suficiente.

Otra cuestión que nos preocupa un poco es que los delincuentes utilicen a personas inocentes como intermediarios [o mulas de dinero] para transferir dinero a otros países. De modo que si un delincuente extranjero comete fraude en Estados Unidos, no quiere que le transfieran el dinero directamente a él. Por eso hacen algunas llamadas y dicen: “Te pagaremos $20 si depositas este dinero en tu cuenta bancaria y luego transfieres esa suma a las nuestras. Es dinero gratis para ti. Te daremos el 20 o el 30%”. Y esa es una manera de blanquear dinero.

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Parece que gran parte del fraude es transnacional. ¿Qué medidas está adoptando el Departamento de Justicia para combatirlo a nivel internacional?

Somos en gran parte una organización transnacional que combate la delincuencia. Contamos con agentes del FBI y abogados del Departamento de Justicia en todo el mundo, y mantenemos muy buenas relaciones con muchos países. Podemos extraditar a personas. Extraditamos a capos del narcotráfico. Sin duda, podemos extraditar a estafadores. Naturalmente, nos es más fácil arrestar a alguien en Estados Unidos que en un país extranjero. Pero no vamos a permitir que eso nos lo impida.

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A muchos les preocupa el fraude contra Medicare, y algunos dicen que el 10% de los fondos de Medicare son desaprovechados u obtenidos por medios fraudulentos. ¿Qué se puede hacer al respecto?

Cada vez que llega un resumen de Medicare o de algún otro programa vinculado con Medicare, es necesario consultar la explicación de beneficios. Allí se incluye una explicación del motivo por el que se pagaron esos cargos, y deberían leerla: casi nadie lee estos documentos. Si indica que se hizo un determinado tipo de prueba y no fue así, es posible que solo sea un error, pero también puede ser un caso de fraude. Ese es el tipo de situaciones que se deben denunciar.

Uno de los principales problemas es la facturación de pruebas que no se hacen, o de pruebas repetidas que no se necesitan. Acabamos de procesar a una entidad de atención médica que exigía pruebas genéticas y psicológicas, con la frase: “Si deseas recibir atención médica básica, debes hacerte estos estudios”. No existe tal requisito. Deberíamos sospechar si alguien nos pide algo que parece tan absurdo.

¿Qué tipo de medidas está tomando el DOJ para investigarlo o combatirlo?

De eso se encarga nuestra Unidad contra el Fraude en la Atención Médica. Además, ahora podemos recurrir a los macrodatos, por lo que tenemos la capacidad de llevar a cabo análisis estadísticos de los pagos que envía Medicare. Eso nos ayuda a identificar las entidades de atención médica y los médicos que han efectuado pagos irregulares, es decir, que hacen muchas más pruebas o cobran mucho más que otros médicos. De este modo, nosotros y nuestros inspectores generales del Departamento de Salud y Servicios Humanos de EE.UU. podemos identificar los posibles casos de fraude. Lo utilizamos para concentrarnos en las investigaciones.

Hace poco se procesó a un grupo de delincuentes que se dedicaban a cometer la “estafa de los abuelos” (llamaban a los adultos mayores y se hacían pasar por un nieto u otro familiar en crisis que necesitaba dinero con urgencia) en virtud de la Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act (RICO, Ley de Organizaciones Corruptas e Influenciadas por la Extorsión), la primera vez que el Gobierno federal recurrió a la Ley RICO para luchar contra el fraude. ¿Este será un precedente del modo en que se procesarán este tipo de delitos en el futuro?

Estas son realmente redes de delincuencia organizada, y vamos a responder de la forma en que siempre hemos respondido a la delincuencia organizada y al narcotráfico organizado. La Ley RICO es una de las mejores herramientas que tenemos, ya que permite desmantelar toda la organización. Dado que soy abuelo desde hace poco, me interesa mucho [este caso].

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¿Hay algo más en particular que le gustaría decir a los socios de AARP?

Pienso que el mensaje principal es, en primer lugar, que denuncien el fraude. Si es algo que ya ha ocurrido, podemos iniciar acciones judiciales y ofrecer apoyo. Esa es una parte. Y la otra es la prevención. Queremos evitar que esto suceda. Por lo tanto, antes de proporcionar sus datos personales, hagan una pausa. El estafador intentará apresurarlos —“Debes hacerlo ahora mismo o le pasará algo a tu nieto...”—, pero no funciona así. El IRS no llama por teléfono para decir que embargará una casa si no envían dinero o si no van a Target a comprar una tarjeta de regalo.

Antes recibía llamadas telefónicas, presuntamente de algún sheriff, que me decía: “Si no nos entregas el dinero enseguida, te llevaremos a juicio”. Y yo sabía lo suficiente como para reconocer que eso no iba a suceder: no hay ningún sheriff que vaya a llamarme por teléfono. Pero no todos lo saben.  

¿De modo que recibe muchas llamadas y mensajes de texto fraudulentos, como todos los demás?

Muchos. Lamento decirlo, pero a veces la respuesta es no atender llamadas de personas desconocidas. Y si tienen familiares o hijos que puedan ayudarlos con una posible estafa, deténganse un momento y pídanles consejo antes de hacer algo, sobre todo antes de empezar a divulgar información personal o entregar sus bienes.

Por último, AARP está trabajando para combatir la vergüenza y la culpa que suelen sentir las víctimas de fraude. ¿Tiene alguna idea que quiera compartir al respecto?

Sí. Se trata de delincuentes expertos y sofisticados. Atentan contra miles de posibles víctimas, y pasan de una víctima a otra hasta encontrar una oportunidad. Y nadie debería sentirse avergonzado por haber sido estafado. Los delincuentes son expertos en la psicología de la estafa, y la forma de vengarse de esa estafa es denunciarla lo antes posible. Y la forma de prevenirla, en primer lugar, es frenarla.

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