Estafadores usan un fraude llamado 'matanza de cerdos' para robar los ahorros de las víctimas

 Cómo se ve la manipulación financiera

Estos estafadores son maestros de la manipulación. Usando una falsa personalidad en internet, contactarán a la víctima a través de una aplicación de citas, plataforma de redes sociales, o un mensaje no solicitado, como un texto de un número equivocado (el destinatario responderá con algo como, "Tienes el número equivocado", y se inicia una conversación). Entonces, habrá un largo período de conocimiento mutuo, donde la víctima está convencida de que ha establecido un nuevo romance o amistad antes de que los delincuentes revelen una increíble oportunidad de inversión. Por lo general, implica criptomonedas, pero podría ser barras de oro u otras mercancías, dice Stokes.

Como las víctimas pueden ser reacias al principio, los estafadores a menudo comienzan sugiriendo pequeñas inversiones de bajo riesgo y proporcionando rendimientos falsos. Las víctimas ven informes de ganancias y testimonios falsos, y "documentos muy pulidos, sitios web o enlaces a lo que parecen ser plataformas de inversión legítimas", advierte West. "Te dirán que abras cuentas en sitios web de inversiones en internet y te instruirán para depositar dinero a través de transferencias bancarias a empresas fantasma, o transferencias directas en proveedores legítimos de servicios de activos virtuales (VASP) o intercambios de criptomonedas", según la Corporación Federal de Seguro de Depósitos.

Los delincuentes también ejercen presión psicológica. Podrían instar a una acción rápida (dirán que ganarás menos dinero si esperas). Una vez que inviertas, los estafadores te presionarán para que inviertas más dinero y utilizarán tácticas de lavado de dinero para mover activos digitales "a través de múltiples jurisdicciones e intercambios, lo que los hace casi imposibles de rastrear", según TRM Labs, una empresa que ayuda a las instituciones financieras y agencias del Gobierno a investigar delitos financieros. Probablemente te enfrentarás a problemas que van desde tarifas ocultas hasta dificultades para retirar dinero. Después de que las finanzas de la víctima se agotan, el estafador desaparece.

 ¿Por qué la manipulación financiera tiene éxito?

Los estafadores les están "vendiendo un sueño a las víctimas", como dice West, y es una mezcla tentadora de amor y riqueza.

"Ese sueño parece plausible, porque [el estafador] está invirtiendo una gran cantidad de tiempo y energía en esta relación. Podrías recibir llamadas y mensajes de texto —principalmente mensajes de texto— cuatro horas al día y recibir montones de fotos", dice. Una mujer le dijo a West que había recibido 560 fotos de su estafador. "Es fácil caer en el sueño de, 'Podría tener esta relación fantástica, y también podría usar esta técnica comprobada para ganar dinero en criptomonedas'".

El estafador también puede amenazar con terminar la relación si la víctima no invierte.

"Están utilizando las mismas técnicas que se usan en situaciones parecidas a las de un culto", dice West. "Están aislando a las víctimas y haciéndoles creer que solo ellos pueden ser confiables".

Stokes dice que están tratando de conseguir que los blancos "estén bajo el éter", lo que significa "ponerlos en un estado emocional elevado, ilusionarlos y hacer que confíen en la persona que está interactuando con ellos. Mucha gente que ha experimentado fraude dirá, 'Mirando hacia atrás, sentí como si estuviera en algún tipo de trance'. Es porque estos delincuentes están haciendo que nuestros cerebros no filtren las cosas de manera lógica, sino que vayan directamente a una respuesta emocional".

 Cómo protegerte

En noviembre del 2024, Meta, que es dueño de Facebook, Instagram, WhatsApp y Messenger, anunció que había eliminado más de dos millones de cuentas vinculadas a centros de estafa en cinco países. Pero la manipulación financiera no muestra señales de bajar el ritmo. Formas clave de mantenerte seguro:

 1. Investiga las inversiones. "Nunca inviertas en algo que no entiendas completamente", dice el experto en estafas Steve Weisman, fundador de Scamicide.com. Investiga. Stokes recomienda el sitio web de la Comisión de Bolsa y Valores, investor.gov, que ofrece consejos para inversores nuevos e inexpertos.

2. Habla con un asesor financiero. Si la inversión es legítima, consultar a un asesor de inversiones no debería ser un problema. Pero los estafadores te dirán que no hagas eso. Dirán, "No le cuentes a nadie sobre esto", o enfatizarán que solo puedes confiar en ellos. Eso es una buena señal de que deberías hablar con otra persona.

3. Ignora las comunicaciones inesperadas. Si recibes una llamada, correo electrónico o mensaje de texto de alguien que no conoces —o un mensaje en las redes sociales—, no respondas. "Necesitamos creer que todos los que entran en nuestras vidas digitalmente son estafadores a menos que se demuestre lo contrario", dice West. Además, ten cuidado con las personas "que aparentemente nunca pueden encontrarse en persona", aconseja el Servicio Secreto de EE.UU. Esa regla solía aplicarse a las videollamadas, pero la inteligencia artificial está cambiando eso. En octubre del 2024, la policía en Hong Kong desmanteló una red de manipulación financiera donde los delincuentes supuestamente usaron herramientas de software de videos ultrafalsos para participar en videollamadas en vivo. 

4. Evita las plataformas de mensajería. Si tu nuevo amigo quiere llevar tu conversación a un servicio de mensajería como WhatsApp, Telegram o Signal, eso es una señal de alarma. La razón: muchas aplicaciones de citas y plataformas de redes sociales están en busca de estafadores de manipulación financiera —por lo que los delincuentes quieren hablar en plataformas donde no pueden ser vigilados—.

5. Estate atento a las muestras de afecto tempranas. Los estafadores usan guiones probados y bien ensayados. Una táctica: "En cuestión de días, usan nombres afectuosos, llamando a la víctima 'cariño' y 'mi amor'", dice West. "No esperarías estar diciendo este tipo de palabras de amor en solo unas semanas". Se llama bombardeo de amor, y es una seria señal de alerta de un estafador de romance.

6. Haz una búsqueda inversa de imágenes. Esta es una herramienta en internet que revela información como cuándo y dónde se tomó una foto, y dónde aparece en internet. Con la búsqueda de imágenes de Google, por ejemplo, puedes hacer clic en su icono de cámara y luego arrastrar o subir una imagen. ¿Por qué hacerlo? Los estafadores reutilizan imágenes en sitios web de empresas falsas. El director ejecutivo en un sitio puede aparecer como el tesorero en otro sitio o el jefe de Recursos Humanos en un tercer sitio, todos con nombres diferentes. (Aquí hay más información sobre cómo hacer una búsqueda inversa de imágenes).

7. Investiga las aplicaciones. Las empresas falsas también tienen aplicaciones falsas. Las aplicaciones utilizadas en estafas de manipulación financiera pueden parecer legítimas, pero generalmente no están en plataformas de aplicaciones como Google Play o la App Store de Apple, señala Weisman. 

8. Comparte tus experiencias. Si estás usando una aplicación de citas, "reporta los perfiles de usuarios sospechosos al administrador del sitio de citas y ponle fin a todo contacto con usuarios sospechosos", recomienda IC3. Lo mismo es cierto con las redes sociales. Las víctimas de estafas de manipulación financiera deben reportar sus casos al IC3 en IC3.gov (en inglés).