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9 señales de alerta de que tu preparador de impuestos es un impostor

Protege tu dinero e identidad al elegir a tu profesional de impuestos con cuidado.


spinner image Formulario de declaración de impuestos en una trampa de ratones
Jarred Briggs

La temporada de impuestos ya es escalofriante sin la amenaza de los preparadores inescrupulosos de declaraciones de impuestos.

Los operadores dudosos que el Servicio de Impuestos Internos (IRS) llama “fantasmas” no tienen un número de identificación tributaria de preparador del IRS (PTIN) requerido por ley, a diferencia de los más de 630,000 profesionales de impuestos en Estados Unidos. Tampoco firman las declaraciones en las que trabajan, lo que deja a sus clientes responsables en caso de presentar información falsa.

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Es más que un problema de documentación. Los preparadores fantasmas ofrecen sus servicios en oficinas portátiles, en lugares de reuniones comunitarias (como iglesias) o en redes sociales. Prometen grandes reembolsos, y a menudo basan sus tarifas en un porcentaje del reembolso. Para inflar lo que recibirás del Gobierno —y lo que obtienen de ti—, podrían inventar ingresos para solicitar créditos tributarios falsamente o fabricar deducciones como gastos de negocios, de educación o médicos.

Muchos estafadores luego desaparecen una vez que te cobran y, debido a que tu nombre está en la declaración, es tu responsabilidad arreglar los “errores”. Eso significa que, además de pagar los impuestos que realmente debes, eres responsable de cualquier multa e interés que se acumule mientras estás en mora.

Algunos preparadores fantasmas llevan la estafa un paso más allá: se roban los reembolsos al transferirlos directamente a su cuenta de banco. Otros preparadores fraudulentos trabajan en internet; envían correos electrónicos de suplantación de identidad (“phishing”) que parecen ser de profesionales de impuestos, o crean sitios web impostores que afirman preparar y presentar tus impuestos electrónicamente.

Estafas recientes de preparación de impuestos

El último informe del IRS sobre las estafas de preparación de impuestos incluye lo que la agencia llama “Dirty Dozen”: su “lista de 12 estafas y fraudes que ponen a los contribuyentes y a la comunidad profesional tributaria en riesgo de perder dinero, información personal, datos y más”. Estas son algunas versiones de esas estafas: 

  • Los estafadores ofrecen ayudar a los contribuyentes a establecer su cuenta en línea del IRS en IRS.gov. Su objetivo es robar información personal al pedir el número de Seguro Social y otros datos confidenciales de la persona, dice el IRS, que señala que es fácil configurar tu propia cuenta. 
  • Los autollamados profesionales de impuestos que promueven grandes reembolsos relacionados con el crédito de retención de empleados (ERC), un crédito tributario relacionado con la COVID, a personas que en realidad no reúnen los requisitos. Publican anuncios, dice el IRS, que “existen únicamente para recopilar la información personal identificable del contribuyente a cambio de promesas falsas. Los estafadores luego usan la información para el robo de identidad”.

Ten en cuenta que los estafadores también pueden hacerse pasar por el IRS a través de una carta, un correo electrónico o un mensaje de texto en los que señalan que tienes un reembolso no reclamado o debes dinero. En una advertencia sobre estas estafas de impostores, el IRS dice que la agencia “no inicia contacto con los contribuyentes por correo electrónico, mensajes de texto ni canales de redes sociales para solicitar información personal o financiera”. 

Cuando la declaración de impuestos implica el robo de identidad, los estafadores obtendrán tu número de Seguro Social y otra información, enviarán una declaración en tu nombre pero sin tu conocimiento y recibirán el reembolso a través de su banco. Lo más común es que no descubras el fraude hasta que intentes presentar una declaración y las computadoras del IRS te la devuelvan porque ya se ha presentado una declaración en tu nombre. Otra posibilidad es que recibas una indagatoria del IRS en la que se cuestionen las deducciones fraudulentas. Al margen de quién prepare tu declaración, en último caso tú eres el responsable de que sea correcta.

  • Los estafadores ofrecen ayudar a los contribuyentes a establecer su cuenta en línea del IRS en IRS.gov. Su objetivo es robar información personal al pedir el número de Seguro Social y otros datos confidenciales de la persona, dice el IRS, que señala que es fácil configurar tu propia cuenta. 
  • Los autollamados profesionales de impuestos que promueven grandes reembolsos relacionados con el crédito de retención de empleados (ERC), un crédito tributario relacionado con la COVID, a personas que en realidad no reúnen los requisitos. Publican anuncios, dice el IRS, que “existen únicamente para recopilar la información personal identificable del contribuyente a cambio de promesas falsas. Los estafadores luego usan la información para el robo de identidad”.

Ten en cuenta que los estafadores también pueden hacerse pasar por el IRS a través de una carta, un correo electrónico o un mensaje de texto en los que señalan que tienes un reembolso no reclamado o debes dinero. En una advertencia sobre estas estafas de impostores, el IRS dice que la agencia “no inicia contacto con los contribuyentes por correo electrónico, mensajes de texto ni canales de redes sociales para solicitar información personal o financiera”. 

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Cuando la declaración de impuestos implica el robo de identidad, los estafadores obtendrán tu número de Seguro Social y otra información, enviarán una declaración en tu nombre pero sin tu conocimiento y recibirán el reembolso a través de su banco. Lo más común es que no descubras el fraude hasta que intentes presentar una declaración y las computadoras del IRS te la devuelvan porque ya se ha presentado una declaración en tu nombre. Otra posibilidad es que recibas una indagatoria del IRS en la que se cuestionen las deducciones fraudulentas. Al margen de quién prepare tu declaración, en último caso tú eres el responsable de que sea correcta.

9 señales de alerta de que un preparador de impuestos es un impostor

El preparador de impuestos:

  • Pide que pagues en efectivo.
  • No te da un recibo.
  • Cobra tarifas con base en el porcentaje del reembolso.
  • Quiere que se deposite el reembolso en su cuenta de banco.
  • Marca tu declaración como “autopreparada” o incluye una etiqueta de negocio en vez de firmar su nombre en el formulario.
  • Se niega a firmar la declaración o ingresar un número de identificación tributaria de preparador (PTIN). El IRS requiere ambos datos si otra persona prepara tu declaración.
  • Te pide que firmes un formulario de impuestos en blanco o incompleto.
  • Presenta la declaración sin permitir que la revises.
  • Promete un gran reembolso sin revisar completamente tu situación financiera.
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¿Has visto este fraude? 

  • Llama a la línea de ayuda gratuita de la Red contra el Fraude, de AARP al: 877-908-3360 o repórtalo en el Mapa de Rastreo de Estafas, de AARP (en inglés).
  • Inscríbete para recibir alertas de vigilancia gratuitas que ofrecen más consejos para evitar fraudes.

El preparador de impuestos:

  • Pide que pagues en efectivo.
  • No te da un recibo.
  • Cobra tarifas con base en el porcentaje del reembolso.
  • Quiere que se deposite el reembolso en su cuenta de banco.
  • Marca tu declaración como “autopreparada” o incluye una etiqueta de negocio en vez de firmar su nombre en el formulario.
  • Se niega a firmar la declaración o ingresar un número de identificación tributaria de preparador (PTIN). El IRS requiere ambos datos si otra persona prepara tu declaración.
  • Te pide que firmes un formulario de impuestos en blanco o incompleto.
  • Presenta la declaración sin permitir que la revises.
  • Promete un gran reembolso sin revisar completamente tu situación financiera.

Cómo elegir un preparador de impuestos legítimo

El IRS dice que los contribuyentes deben elegir “con la misma atención que al escoger a un médico o un abogado”, teniendo en cuenta que están tratando con información personal y financiera confidencial. Algunos consejos para hacerlo incluyen:

  • Confirma que tu preparador de impuestos tiene un número PTIN emitido por el IRS para ese año fiscal. El IRS mantiene un directorio de búsqueda (en inglés) de preparadores que tienen credenciales o calificaciones profesionales.
  • Investiga a fondo. Un número PTIN no garantiza el respaldo del IRS; simplemente proporciona prueba de que un profesional tributario tiene autorización del IRS para preparar declaraciones de impuestos. Los declarantes deben consultar con la Better Business Bureau para investigar posibles quejas contra contadores y abogados.
    También puedes encontrar en la base de datos (en inglés) de la División de Impuestos del Departamento de Justicia información sobre las órdenes judiciales y los procesamientos penales de los preparadores de impuestos, así como una lista de las órdenes judiciales (en inglés) en orden alfabético que la División de Impuestos ha obtenido contra los preparadores y promotores en los últimos 12 años.
  • Haz muchas preguntas. Consultar con alguien que tiene un título en contabilidad o una especialidad en derecho tributario no necesariamente significa que recibirás el mejor consejo sobre impuestos. Pregunta sobre sus antecedentes y experiencia y si sus habilidades se ajustan a tus necesidades. Otras preguntas que debes hacer: ¿Pueden proporcionar referencias? En caso de una auditoría o si tu declaración es rechazada, ¿estarán disponibles para ayudarte?
  • Determina cuánto te cobrarán y el método de cobro. Algunos preparadores de impuestos facturan por hora. Otros ofrecen una tarifa fija, que puede variar según la complejidad de la declaración. Ten cuidado con aquellos cuya compensación se basa en el tamaño de tu reembolso, dicen los defensores del consumidor. Un preparador de impuestos sin escrúpulos podría inflar tu reembolso al tomar exenciones o créditos tributarios adicionales, exagerar las contribuciones benéficas y solicitar deducciones que no mereces.
  • Cerciórate de que puedas comunicarte con el preparador fuera de la temporada de impuestos.
  • No abras archivos adjuntos ni hagas clic en enlaces en correos electrónicos de preparadores de impuestos que no conoces.

Qué hacer una vez que hayas comenzado a trabajar con un preparador de impuestos

  • Verifica que el preparador haya firmado tu declaración —física o electrónicamente si se presenta de manera digital— e incluido su PTIN.
  • Revisa cuidadosamente la declaración completada y haz preguntas si tienes alguna duda.
  • Si tienes la intención de recibir tu reembolso por depósito directo, asegúrate de que la declaración incluya correctamente el número de ruta de tu banco y el número de tu cuenta bancaria.
  • Firma solo después de revisar la declaración completada; nunca firmes si está en blanco o incompleta.
  • Siempre obtén una copia completa de tu declaración y guárdala para tus registros.
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Más recursos

  • Denuncia las actividades fraudulentas o la mala conducta de un preparador de impuestos al IRS mediante el Formulario 14157 (Queja contra el Preparador de Declaraciones de Impuestos). Quizás también tengas que presentar el Formulario 14157-A (Declaración Jurada de Mala Conducta o Fraude de Preparador, en inglés). El IRS también sugiere presentar una denuncia con el departamento de policía local para nombrar al preparador de impuestos como sospechoso.
  • Denuncia los correos electrónicos no solicitados que digan ser del IRS o estar relacionados con el IRS a phishing@irs.gov.
  •  El sitio web del IRS tiene información sobre la selección de un preparador de impuestos y recursos para verificar las cualificaciones y credenciales, así como información sobre las últimas estafas relacionadas con los impuestos.
  • El programa AARP Foundation Tax-Aide ofrece ayuda para preparar los impuestos a través de citas en persona o virtuales con voluntarios capacitados y certificados por el IRS. El programa es gratuito y está disponible para todos los contribuyentes. 

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