Skip to content
 

CENTRO DE RECURSOS CONTRA EL FRAUDE

Estafas con criptomoneda o moneda virtual

In English

Las criptomonedas como Bitcoin, Ether y cientos más son un artículo codiciado en el comercio en línea y es posible que algún inversionista listo obtenga buenas ganancias. Pero el prospecto de hacerse rico rápidamente puede cegar a algunas personas sobre los riesgos y permitir que los delincuentes las estafen.

Este dinero virtual no está respaldado por ningún gobierno o banco central. Incluso así, este dinero virtual se puede usar para hacer compras, para cambiarse por dólares estadounidenses u otras monedas convencionales y hasta para retirarse en cajeros automáticos especializados. 

A diferencia del dinero respaldado por el gobierno, el valor de una moneda virtual depende completamente de la oferta y la demanda. Esto puede crear oscilaciones bruscas que produzcan grandes ganancias (o grandes pérdidas) para los inversionistas. Y las inversiones en criptomoneda están sujetas a muchas menos medidas regulatorias de protección que los productos financieros tradicionales, como las acciones, los bonos y los fondos mutuos.

¿Has visto este fraude?

Inscríbete para recibir alertas de vigilancia gratuitas que ofrecen más consejos para evitar fraudes

El fraude relacionado con las criptomonedas ha dado un gran salto en los últimos años. La Comisión Federal de Comercio (FTC) recibió casi 6,800 quejas de estafas de inversión en criptomonedas entre octubre del 2020 y marzo del 2021, en comparación con solo 570 durante el mismo período del año anterior. Las pérdidas reportadas se multiplicaron por más de 10 y llegaron a más de $80 millones.

A pesar de la alta tecnología que rodea el mercado de las criptomonedas, muchas de las estafas relacionadas con estas son nuevas versiones de fraudes clásicos. Por ejemplo:

Sitios web falsos. Los sitios falsos repletos de falsos testimonios y llenos de jerga de la industria de las criptomonedas prometen enormes rendimientos de inversión garantizados.

Respaldo de “celebridades”. Los estafadores que se hacen pasar por multimillonarios u otras figuras de renombre en línea prometen multiplicar tu inversión en criptomonedas, pero en vez de eso te roban el dinero que envías.

Estrategia de inflar y vender. Mediante aplicaciones de mensajería o en las redes sociales, los promotores de criptomonedas generan rumores de que un magnate famoso está respaldando cierta moneda. El objetivo es engañar a los inversionistas para que compren, provoquen un aumento del precio y luego vendan su participación, lo que hace que el valor de la moneda se desplome.

Estafas Ponzi. Algunos estafadores que venden criptomonedas crean la ilusión de grandes ganancias al pagarles a los viejos inversionistas con el dinero de los nuevos inversores. Las autoridades federales están entablando demandas penales y civiles contra una de estas operaciones, llamada BitConnect, que recaudó más de $2,000 millones antes de que se cerrara.

Estafas de romance. Los estafadores convencen a las personas que conocen en aplicaciones de citas o en las redes sociales para que inviertan en monedas virtuales. El Centro de Quejas de Crímenes por Internet del FBI (IC3) recibió más de 1,800 denuncias de estafas de romance centradas en las criptomonedas en los primeros siete meses del 2021, con pérdidas que superan los $133 millones.

Otros estafadores se hacen pasar por agentes de criptomonedas legítimos o establecen servicios de cambio de moneda falsos para engañar a las personas para que les den dinero. Otra estafa trata sobre charlas promocionales fraudulentas de cuentas personales de jubilación (IRA) “aprobadas por el IRS” en criptomonedas. También hay piratas informáticos que directamente se introducen en las “billeteras digitales” en las que las personas guardan su moneda virtual.

Y los pagos con criptomonedas se están volviendo más comunes en las estafas de impostores. Los estafadores fingen ser funcionarios del Gobierno o de la lotería y les exigen a sus víctimas que hagan un pago en moneda virtual para saldar supuestas deudas, facturas o cargos por ganar un premio. Luego las dirigen a cajeros automáticos de criptomonedas y las guían durante la transacción.

(Haz clic en el botón CC del video para seleccionar los subtítulos en español)

Señales de advertencia

  • Alguien que no conoces te envía un mensaje de repente sobre alguna oportunidad de inversión en moneda virtual. 
  • En la charla promocional, te dice que una inversión en moneda virtual no implica ningún riesgo y que da rendimiento seguro.
  • Una llamada, mensaje de texto, correo electrónico o mensaje en las redes sociales que dice ser de una agencia gubernamental, una empresa de servicios públicos u otro organismo oficial que busca un pago en criptomonedas para cubrir una factura, una deuda o una tarifa.

Qué hacer

  • Entiende el riesgo. Incluso si no te están tratando de estafar, el mercado de moneda virtual es especulativo y volátil. Como indica la Federal Trade Commission (FTC, Comisión Federal de Comercio), “puede que una inversión valga miles de dólares el martes, pero que solo valga cientos de dólares el miércoles”. 
  • Resiste la presión de comprar en ese momento. Los estafadores suelen tratar de crear un sentido falso de urgencia con respecto a criptomonedas supuestamente codiciadas.
  • Verifica que el corredor de opciones de moneda virtual o futuros te haga un contrato antes de que compres. La CFTC tiene una herramienta en línea para hacer una verificación de antecedentes (en inglés).
  • Busca información minuciosa sobre la plataforma de moneda virtual o el proveedor de billeteras digitales antes de dar el número de tu tarjeta de crédito, transferir dinero o dar información personal confidencial.
  • Lee detenidamente todo contrato con el proveedor de billeteras digitales. A diferencia de los bancos y las compañías de tarjeta de crédito, es posible que no asuman la responsabilidad de reponerte el dinero en caso de robo, advierte la Consumer Financial Protection Bureau (CFPB, Oficina para la Protección Financiera del Consumidor). 

Qué no

  • No pongas dinero en una inversión en moneda virtual si realmente no entiendes cómo funciona. 
  • No especules con criptomonedas con dinero que no puedes darte el lujo de perder. 
  • No compres monedas virtuales con base en consejos anónimos que recibiste en algún grupo de chat o en redes sociales.
  • No hagas pagos con criptomonedas en respuesta a amenazas sobre facturas o promesas de un premio. Las agencias gubernamentales y las empresas legítimas no exigen pagos en moneda virtual. Cualquiera que lo haga es un estafador.
  • No pongas dinero en ninguna cuenta personal de jubilación promocionada como “aprobada por el IRS" o “aprobada para IRA”. Algunas IRA autodirigidas sí permiten invertir en monedas virtuales, pero el Servicio de Impuestos Internos no aprueba ni revisa las inversiones en las IRA. 
  • No le des a nadie tus “llaves privadas” (los largos códigos de letras y números que te permiten tener acceso a tu moneda virtual). Mantenlas en un lugar seguro.

Actualizado el 19 de enero de 2022

Acerca de la Red contra el Fraude

Ya sea que te hayas visto afectado por estafas o fraudes o estás interesado en obtener más información, la Red contra el Fraude, de AARPaboga por ti y te prepara con el conocimiento que necesitas para sentirte más informado y poder detectar y evitar estafas con firmeza.

Más del Centro de Recursos contra el Fraude