Javascript is not enabled.

Javascript must be enabled to use this site. Please enable Javascript in your browser and try again.

Fraudes de inversión Skip to content
 

CENTRO DE RECURSOS 
CONTRA EL FRAUDE

Fraudes de inversión

In English |  Suena el teléfono. Una voz enérgica, amistosa y desconocida pregunta si tienes un minuto para aprender cómo triplicar tu dinero en solo seis meses invirtiendo en minas de oro y plata. O tal vez recibes un correo electrónico que te recomienda urgentemente que compres acciones de una empresa cuyo precio indudablemente llegará a las nubes. Parece demasiado bueno para ser cierto... porque es demasiado bueno para ser cierto. 

Según la North American Securities Administrators Association (NASAA), todos los años el fraude se cobra miles de millones de dólares de inversionistas. Esto no es nada nuevo. A principios de la década de 1920, para mencionar un ejemplo famoso, un estafador llamado Charles Ponzi desplumó a un gran número de personas prometiéndoles abundantes retornos con un extraño esquema para especular con cupones de respuesta internacional de correos que los participantes se enviaban entre ellos. En realidad, Ponzi usaba el dinero de los inversionistas nuevos para pagarles a los inversionistas que ya estaban dentro de la maniobra.

Es un truco que los estafadores todavía utilizan en la actualidad. Pero en el mundo de hoy hay formas más variadas y poderosas —llamadas telefónicas automatizadas, correo electrónico, TV, medios sociales— de llegar a la gente común y convencerla de que entregue su dinero. Un estudio realizado en el 2017 (en inglés) con el patrocinio de la Red contra el Fraude, de AARP, reveló que el 31% de las víctimas de fraude invirtieron dinero en respuesta a llamadas telefónicas, solicitudes por correo electrónico o publicidad en televisión; esto es casi el triple del índice para los inversionistas en general. 

El estudio identificó otros factores de riesgo. Las víctimas del fraude de inversión tienden a ser hombres mayores a quienes les gusta aprender sobre oportunidades de inversión que no todos conocen, ven la riqueza como una medida del éxito en la vida y están más dispuestos que otros inversionistas a correr riesgos con su dinero. También son más conservadores desde el punto de vista político que los inversionistas en general y opinan que las inversiones que no están reguladas por el Gobierno tienen mayor probabilidad de ser rentables.

Pero cualquiera puede ser blanco de estas estafas, y todos podemos tomar ciertas medidas básicas para reducir la posibilidad de ser víctimas del fraude.

Señales de advertencia 

  • Alguien que llama por teléfono y te presiona para que envíes dinero inmediatamente a fin de aprovechar una oportunidad que supuestamente se da una sola vez en la vida. 
  • Alguien que llama y dice frases como "ganancias increíbles", "acciones que subirán más allá del punto de resistencia" o "gran ventaja y casi nada de riesgo". La Securities and Exchange Commission (SEC, Comisión de Bolsa y Valores) de Estados Unidos dice que esas promesas sugieren un alto riesgo y es posible que se trate de un fraude.
  • Las recomendaciones de inversiones "offshore" o en el extranjero de una persona a quien no conoces y que no es de tu confianza. Una vez que el dinero está en otro país, advierte la SEC, es más difícil vigilarlo.

Qué hacer

  • Haz muchas preguntas antes de realizar una inversión, entre ellas:
    • ¿El producto financiero está registrado con la SEC o con alguna agencia estatal de valores?
    • ¿Cuáles son las comisiones?
    • ¿Cómo gana dinero la compañía de inversión?
    • ¿Qué factores podrían afectar el valor de la inversión?
  • Investiga. Si estás considerando invertir en una compañía que se cotiza en la bolsa de valores, busca información sobre sus finanzas y operaciones en la base de datos EDGAR (en inglés) de la SEC.
  • Conoce quién está manejado tu inversión. Investiga los antecedentes en BrokerCheck (en inglés), una base de datos en línea que mantiene la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA, Autoridad Reguladora de la Industria Financiera), un grupo no gubernamental que regula a corredores y compañías de valores. 
  • Ten cuidado con los seminarios gratuitos de inversión, especialmente los que incluyen un almuerzo. La SEC dice que los estafadores a menudo piensan que si te hacen un pequeño favor sentirás que tienes la obligación de invertir.
  • Ten preparada una estrategia para responder. La FINRA recomienda ensayar algunas respuestas para interrumpir el discurso de venta de una persona insistente, como “Lo siento, no me interesa. Muchas gracias". 

Qué no

  • No tomes decisiones de inversión basándote en avisos publicitarios de TV, llamadas telefónicas o invitaciones por correo electrónico. 
  • No tengas el signo de dólar en los ojos. A los estafadores les gusta exhibir la perspectiva de riquezas fabulosas para distraerte y evitar que te des cuenta de que todo es una estafa.
  • No actúes impulsivamente basándote en información "privilegiada" publicada en los medios sociales, salas de chat o foros que promueven las acciones de una empresa con la certeza total de que subirán de precio. Podría ser una estrategia de "inflar y botar" en la cual se hace aumentar el precio en forma artificial para que los estafadores puedan vender sus acciones con grandes ganancias antes de que caigan en forma estrepitosa y los demás inversionistas sufran una pérdida.
  • No creas si alguien te dice que representa a la FINRA y ofrece una garantía de inversión; la organización dice que sus directivos y empleados no actúan de esa manera. Algunos estafadores especialmente audaces se hacen pasar por ejecutivos de la FINRA para crear una falsa sensación de seguridad y conseguir que les des una cuota adelantada.
  • No juzgues una oportunidad de inversión por el sitio web atractivo y de aspecto profesional que pueda tener una empresa. En la actualidad, los estafadores pueden crear fácilmente una fachada convincente en internet.

Red contra el Fraude, de AARP

Combate los fraudes y las estafas. Llama a nuestra línea de ayuda gratuita Red contra el Fraude al 877-908-3360 para hablar con voluntarios capacitados en el asesoramiento contra el fraude. También puedes inscribirte para recibir alertas de vigilancia (en inglés) y consultar nuestro mapa de rastreo de estafas (en inglés).

Más recursos

Publicado: Dic. 3, 2018

Más del Centro de recursos contra el fraude

¿Qué opinas?

0 | Add Yours

Deje su comentario en el campo de abajo.

Debe registrarse para comentar.