Muchos estafadores ahora piden pago en barras de oro

Cómo funciona una estafa de barras de oro

La experiencia de Khandro es similar a otras estafas de barras de oro. Los siguientes son elementos comunes: 

1. Los estafadores se ponen en contacto con las víctimas por teléfono, correo electrónico, mensaje de texto u otros medios y fingen ser alguien que no son, por ejemplo, un empleado del departamento de informática de una empresa de tecnología de confianza, un representante del banco de la víctima o un funcionario de una agencia del Gobierno. A veces varias personas se harán pasar por diversas partes.
2. Luego, los delincuentes informan a las víctimas que sus cuentas financieras han sido pirateadas o son vulnerables a ser pirateadas. Para proteger sus activos, las víctimas reciben instrucciones que les indican que deben liquidar sus cuentas y comprar oro, plata u otros metales preciosos.
3. Una vez que las víctimas obtienen los metales preciosos, los estafadores envían mensajeros para recogerlos de sus hogares, con la promesa de que guardarán los activos en una cuenta protegida en nombre de las víctimas. En lugar de eso, los estafadores se apoderan de los metales preciosos y desaparecen con ellos.

¿Por qué oro?

Los acontecimientos actuales pueden estar impulsando el aumento en las estafas de barras de oro, dice el banquero de inversiones James Rickards, autor de The New Case for Gold, quien señala que la aparente estabilidad del oro es atractiva frente a la inflación, la incertidumbre económica y la inestabilidad geopolítica. “El oro físico es una buena protección contra el riesgo económico”, dice. “Dado que es un activo tangible como los bienes raíces o las obras de arte, no se puede piratear ni se puede congelar”.

Los adultos mayores tienden a ser particularmente receptivos al oro, lo que lo convierte en un medio lógico para los estafadores que se dirigen a ellos, dice Darius Kingsley, director gerente y jefe de prácticas comerciales para consumidores de JPMorgan Chase & Co. “El oro atrae a muchos adultos mayores en EE.UU. de la misma manera que la criptomoneda a menudo atrae a muchas personas más jóvenes”, afirma. “Se considera como una reserva de valor”. No se considera solo como un medio para protegerte de las fluctuaciones del dólar y la inflación, que es algo muy presente en las noticias en este momento, sino también como un medio con el que, en un mercado en alza, podrías ganar mucho dinero”. 

De hecho, el precio del oro ha aumentado un 36% en los últimos cinco años, de $1,395 por onza en el 2019 a $1,900 por onza en el 2023, según el Servicio Geológico de EE.UU. Y en mayo del 2024, los precios del oro alcanzaron un nuevo récord de casi $2,440 por onza.

Para los estafadores, el oro puede tener otras ventajas: es fácil de transportar a través de las fronteras y es prácticamente imposible de rastrear cuando los delincuentes finalmente lo venden a joyeros y otros compradores que terminan derritiéndolo. Las barras de oro “son imposibles de rastrear”, dijo el procurador estatal del condado de Montgomery en Maryland, John McCarthy, en una advertencia (en inglés) en un sitio local de noticias, después de que un residente de la zona perdiera casi $800,000 en una estafa de barras de oro en febrero.

Señales de alerta de las estafas de barras de oro

• Solicitudes para comprar oro: El que te pidan que pagues con barras de oro en sí es algo sospechoso, dice Zulfikar Ramzan, científico jefe y vicepresidente ejecutivo de productos y desarrollo en la empresa de seguridad digital Aura. “Ninguna entidad legítima como el Gobierno de EE.UU. ni ninguna empresa de buena reputación te va a pedir que compres oro o metales preciosos”, dice.
• Comunicaciones inesperadas: Al igual que muchas otras estafas, las estafas de barras de oro generalmente comienzan con un correo electrónico, un mensaje de texto, una publicidad emergente en internet o una llamada telefónica fraudulentos de alguien que no conoces.
• Urgencia: Las súplicas de actuar con urgencia e inmediatez son sospechosas. Los bancos y negocios legítimos “nunca contactarán a las personas con la sensación de urgencia de que hay que actuar de inmediato”, dice Kingsley. “Los estafadores lo harán, porque saben que el pánico superará el juicio racional”.
• Secretismo: Los estafadores casi siempre te dirán que no le cuentes a nadie sobre tus interacciones con ellos.
• Sugerir que necesitas enviar tu dinero a algún lugar para protegerlo: “Si alguien te dice que necesitas transferir tu dinero o retirar tu dinero, probablemente sea una estafa”, dice Kingsley. “Esto debería considerarse una señal de alarma”.
• Mensajeros: En comparación con otras estafas digitales, el uso de mensajeros hace que las estafas de barras de oro sean únicas. “Para muchos, el hecho de que haya una persona física involucrada podría aumentar la legitimidad de una situación. Pero en el mundo híbrido en el que vivimos, ese no es el caso. Incluso si alguien aparece en tu puerta, no confíes en esa persona”, dice Ramzan, quien señala que los mensajeros mismos podrían ser participantes inocentes que respondieron a un anuncio de trabajo o trabajan para un servicio de mensajería legítimo. “A menudo, la persona que se presenta en tu puerta puede que ni siquiera sepa que es parte de una estafa”, dice.

Cómo protegerte de las estafas de barras de oro 

• Filtra todas las comunicaciones entrantes de personas que no están en tu lista de contactos. “No interactúes con nadie que te contacte por correo electrónico o teléfono”, dice Rickards. “Para consultas rutinarias, [los funcionarios del Gobierno] no te llaman ni te envían correos electrónicos. Te envían una carta”.
• Verifica. En lugar de responder a una llamada telefónica o un mensaje, busca el número de teléfono del banco, el negocio o la agencia del Gobierno relevante y llámalos directamente para preguntar si la comunicación era legítima.
• Habla con alguien en quien confíes antes de enviarle dinero a un extraño. Tan pronto como un extraño te diga que algo es un secreto, probablemente sea un buen momento para compartir ese secreto con alguien que pueda ver la situación de una manera más objetiva.
• Pide ayuda. Puedes llamar a la línea de ayuda de la Red contra el Fraude, de AARP, al 877-908-3360, donde especialistas en fraude capacitados ofrecen atención gratuita.

Denuncia las estafas

Si sospechas que has sido blanco de un estafador o has sido objeto de una estafa, repórtalo a la FTC en reportefraude.ftc.gov y al Centro de Quejas de Crímenes por Internet del FBI en www.ic3.gov (en inglés); considera contactar a tu agencia local del orden público y a la oficina de protección al consumidor o al fiscal general  (en inglés) de tu estado.