Estos siete adultos mayores dependen de sus pagos del Seguro Social, y temen perderlos.

Marshall regresó a casa a Maryland, cerrando su incipiente empresa de consultoría. Ella se convirtió en la tutora legal de su madre y su tía. Encontró las finanzas de su madre en desorden, declaró bancarrota por ella y dedicó su vida a ser cuidadora a tiempo completo.

Su saludable 401(k), la pensión del Gobierno de su madre y los ingresos por discapacidad de su tía les permitieron vivir juntas en su casa adosada cerca de Fort Meade. Pero 14 años de ser cuidadora agotaron sus ahorros.

A los 56 años, cuando intentó conseguir otro trabajo en tecnología de la información, los reclutadores le dijeron que sus habilidades estaban desactualizadas. También sospechó que la discriminaban por su edad.

"Querían más certificación", dice Marshall, quien no podía pagar los $23,000 que costaba la capacitación adicional. En cambio, encontró trabajo como recepcionista en una empresa de construcción con un salario mucho más bajo.

Se quedó hasta los 65 años, luego vendió su casa adosada y construyó una casa en la tierra de su familia para estar cerca de sus primos, a unas 30 millas al sur de Washington, D.C. Después de pagar su hipoteca, préstamos para construcción, seguro, servicios públicos y recetas médicas, Marshall dice que generalmente le quedan $240 para comestibles y gasolina pero a veces tiene gastos sorpresa.

El mes pasado, su médico cambió su medicamento para la diabetes. El costo aumentó $70, y después de pagar todos sus medicamentos, le quedaban $95.

A los 66 años, Marshall está buscando trabajo a tiempo parcial. En las ferias de empleo ve a muchas personas de su edad, creando mucha competencia en su condado rural.

"A mi edad, donde creo que debería tener dos o tres ingresos, todo mi ingreso es solo del Seguro Social", dice ella. "Entonces, es un poco triste y deprimente a veces".

Ella quiere trabajar como una auxiliar de cuido en el hogar, pues dice que su pasión es ser cuidadora. Ella tiene dos ahijados que ayudarán a cuidarla un día, pero le preocupa que, sin el Seguro Social, perdería su independencia y su casa (en inglés).

"Es mi mayor miedo que no voy a tener dinero y voy a vivir en un refugio", dice Marshall. "No me refiero a un refugio para personas sin hogar; ¡me refiero a un cobertizo!".

Como trabajaba en la industria tecnológica, le preocupó mucho cuando escuchó que el U.S. DOGE Service, que es el Departamento de Eficiencia del Gobierno pero que no es un departamento de nivel de gabinete establecido por el Congreso, tenía acceso a los registros del Seguro Social.

"Esa es información muy personal entre yo y la Administración del Seguro Social", dice Marshall. Cuando trabajaba en Bank One para lanzar la tarjeta Visa de Disney, "tuve que pasar una verificación de antecedentes y ser avalada para tener acceso a los archivos".

Ella no vio que implementaran las mismas medidas cuando los miembros del equipo DOGE examinaron las bases de datos confidenciales del Seguro Social. Está preocupada de que alguien con información obtenida a través de DOGE pueda robar su identidad.

La empresaria no tenía tiempo ni energía para reconstruir

Carolyn Antell, de 77 años, Golden, Colorado

• Carrera: Exdiseñadora de interiores
• Jubilación: 62 años
• Ingresos mensuales: $1,100 del Seguro Social

El negocio de diseño de interiores de Carolyn Antell no pudo sobrevivir a la Gran Recesión del 2008-2009, y con 62 años, ella no tenía tiempo para esperar a que la economía se repusiera.

"Hubo muchas lágrimas, y mucho entendimiento de que, 'Cariño, vas a tener que vivir de tu Seguro Social'", dice Antell, quien estima que amuebló alrededor de 700 casas de fin de semana y vacaciones en Nuevo Hampshire y Colorado durante su carrera de 40 años.

Ella había resistido anteriores recesiones económicas en sus 30 y 40 años, vio terminar dos matrimonios y crio a dos hijos. Al principio, Carolyn complementó su cheque mensual, entonces de $800, solicitando beneficios del Programa de Asistencia Nutricional Suplementaria y trabajando seis empleos a tiempo parcial, entre ellos caminando a perros, regando césped y atendiendo en una tienda Lane Bryant.

Como segunda carrera, obtuvo credenciales de asistente de enfermería certificada y lanzó una empresa privada de cuidados para ayudar a los adultos mayores. Después de cuatro años en una lista de espera, ella reunió los requisitos para vivienda subsidiada.

El alquiler y los servicios públicos de su apartamento de un dormitorio de 560 pies cuadrados, a unas 12 millas al oeste de Denver, se limitan a un 30% de sus ingresos. El edificio es ventoso en invierno y puede llegar a 90 grados en verano, pero Antell dice que está agradecida de tener una casa que puede pagar.

Su alquiler fijo y el Seguro Social le permiten pagar un teléfono móvil, comida para gatos y reparaciones para su Subaru del 2009.

La estenosis espinal, que puede pellizcar la médula espinal y los nervios que se ramifican de ella, la obligan a usar un andador para bajar al río que está a una cuadra de su edificio y para ir a un centro comunitario que está al lado. Le gusta conducir hasta un embalse cercano para ver a las águilas calvas criar a sus pichones.

"Mucha gente ni siquiera entiende cómo comenzó el Seguro Social o cómo funciona. Cada cheque de pago que has recibido desde que empezaste a trabajar... se grava para ello", dice Antell.

En los últimos cuatro meses, Antell dice que se ha sentido bombardeada con noticias sobre la SSA: el corte de personal en las oficinas locales, la identificación por teléfono eliminada, y luego reintegrada.

“Escuchamos que van a recortar, pero no sabemos cuánto”, dice. “No puedo con ese nivel de miedo”.

Ella quiere que sus amigos y los representantes de su estado sepan lo crucial que es para personas como ella que no pueden trabajar lo suficiente para pagar el alquiler por su cuenta. Antell estima que hace alrededor de 25 llamadas al día.

"Estoy en guerra", dice ella. "Esto es una batalla, y es agotador".

El Seguro Social permite que una cónyuge se enfoque en ser cuidadora

Suzanne y Susan Leedy, de 79 y 76 años, McGaheysville, Virginia

• Carreras: Exagente de bienes raíces, enfermera registrada
• Jubilación: 62 y 58 años
• Ingresos mensuales: $4,800 del Seguro Social

En el 2011, las compañeras Suzanne y Susan Leedy necesitaban replantearse sus vidas.

Susie, entonces de 58 años, tenía esclerosis múltiple (EM), ya no podía trabajar como enfermera pero podía obtener beneficios del Seguro Social por discapacidad. Suzanne, una agente de bienes raíces, quería jubilarse y a los 62 años podía cobrar su jubilación del Seguro Social.

La mayoría de sus ahorros se habían ido en medicamentos. Uno solo cuesta $1,700 al mes.

Mudarse les ahorró dinero. Así que vendieron su casa en Alexandria, Virginia, al otro lado del río de Washington, D.C., y encontraron una comunidad menos costosa en el Valle de Shenandoah (en inglés), a unas 100 millas al suroeste, donde sus ingresos combinados de $4,800 al mes, complementados con el dinero del trabajo a tiempo parcial de Suzanne alquilando propiedades de tiempo compartido, les daría una vida cómoda.

Luego, en diciembre del 2020, mientras Susie se recuperaba de una cirugía de reemplazo de rodilla, tuvo un derrame cerebral. Pronto siguió un diagnóstico de demencia.

Para cuidar a su esposa en casa, Suzanne necesitaba convertirse en una cuidadora a tiempo completo.

"Afortunadamente, nuestra casa está pagada. No podríamos hacerlo si ese no fuera el caso", dice Suzanne. Aunque las dos, casadas por más de 10 años y juntas desde hace 35 años, dependen completamente del Seguro Social, Suzanne no está preocupada de que ese ingreso desaparezca.

La inacción costará dinero. Si el Congreso no soluciona el problema, se proyecta que los fondos fiduciarios del Seguro Social se quedarán sin dinero para el 2034. La Junta de Fideicomisarios del Seguro Social estimó el año pasado que el programa podrá pagar el 81% de los beneficios programados si eso sucede.

Pero la escasez del fondo fiduciario es  fácil de resolver, dice Suzanne.

"Todo lo que tienen que hacer es eliminar el límite", dice ella. "Si solo hicieran esa única cosa, habría suficiente dinero". En el 2025, las ganancias de hasta $176,100 están sujetas al impuesto del Seguro Social. Las personas pagan impuestos de Medicare sobre todos sus ingresos.

Suzanne, quien se considera una optimista natural, cree que los legisladores mantendrán el Seguro Social funcionando al 100%.

"Hemos pasado por problemas antes, y hemos salido del otro lado", dice ella, recordando la ley de 1983 que aumentó gradualmente la edad de jubilación completa de 65 a 67 durante un período de 22 años. "Estoy segura de que vamos a llegar a un acuerdo en algún momento".

La pandemia descarriló sus planes de jubilación

Robbie Dickson, de 66 años, Mobile, Alabama

• Carrera: Exchef
• Jubilación: 62 años
• Ingresos mensuales: $1,135 del Seguro Social, $1,100 de trabajo a tiempo parcial

Robbie Dixon era un chef en un hotel boutique en Mobile, Alabama, cuando la COVID-19 hizo que el negocio de la hospitalidad se derrumbara.

"De repente, mi mundo se puso patas arriba", dice Dickson, quien acababa de cumplir 62 años, pero había planeado seguir trabajando hasta los 70. "Gracias a Dios que mi Seguro Social estaba allí". 

Él solicitó tan pronto como fue despedido. Vivió de sus ahorros hasta que recibió su primer cheque. Ese $1,135 mensual cubre la Parte B de Medicare, el alquiler y los servicios públicos. Para pagar los comestibles y otros gastos, trabaja unas pocas horas a la semana como metre en un restaurante de mariscos.

Ser ahorrativo es una forma de vida. Ahora, en lugar de saltar 150 millas hasta Nueva Orleans para visitar a amigos, tener invitados un par de noches a la semana y comprar en tiendas de alimentos especializados, busca ofertas de compra uno y lleva otro gratis, ahorra gasolina al consolidar los recados en un solo viaje y depende de eventos gratuitos como el Festival de Camarones de la Costa del Golfo. Recientemente, él y un compañero chef en jubilación juntaron sus restos de carne de res para hacer su propia carne de hamburguesa.

El año pasado, se encontró en una situación financiera precaria mientras se recuperaba de una operación de hernia. Sin su trabajo a tiempo parcial, tuvo que depender de un banco de alimentos y hablar con su arrendador y las compañías de servicios públicos sobre pagar tarde.

"Fue difícil dejar que la gente me viera vivir así", dice. "Toma muy poco tiempo quedarse atrás".

 No hay un gran fondo de emergencia. Aunque todavía tiene algunos ahorros, sin el Seguro Social no sabe si podría mantenerse a sí mismo. Los chefs están de pie todo el día, y aunque sus médicos dicen que está saludable para su edad, le preocupa su cuerpo y los posibles cortes o eliminación del programa.

Ha vivido en su apartamento por 43 años y no quiere verse forzado a mudarse a viviendas subsidiadas.

"Tendría que empezar a vender todas mis pertenencias", dice. "Realmente no sé a dónde iría. Ojalá nunca tenga que llegar a ese punto".

"Para muchas personas, esto es todo de lo que dependen, y han pagado por ello. Quiero decir, es su dinero", dice Dickson. "Esas personas que están intentando recortar el Seguro Social ... nunca han caminado en nuestros zapatos".