5 maneras en que AARP lucha por el Seguro Social en este momento

2. Exigiendo un mejor servicio a los clientes del Seguro Social 

AARP ha pedido durante mucho tiempo un mejor servicio al cliente de la SSA. La agencia ha tenido dificultades para abordar las largas esperas: esperas para citas en persona, esperas para hablar por teléfono con representantes de la SSA, esperas para que se procesen las solicitudes de beneficios por discapacidad. Este año, en medio de más reducciones de personal y tiempos de espera aún más largos, AARP ha intensificado sus demandas. 

A pesar de contar con niveles de personal históricamente bajos, en febrero, la SSA anunció sus planes para reducir su fuerza laboral en un 12% adicional (de aproximadamente 57,000 empleados a 50,000) y disminuir su número de oficinas regionales de diez a cuatro. Luego, el 19 de abril, la SSA informó que 2,500 trabajadores dejaron sus empleos con "pagos de incentivo por salida voluntaria", y de ese grupo, casi el 80% trabajaba en oficinas locales sirviendo directamente al público. En julio, los funcionarios de la SSA informaron que aproximadamente 4,600 empleados en total han dejado la agencia desde marzo.

 A medida que la fuerza laboral de la SSA se redujo, se dispararon los informes de interrupciones del sitio web de la SSA, esperas más largas en las abrumadas oficinas locales y tiempos de espera telefónicos cada vez más largos, como detalló LeaMond en una carta enviada el 7 de abril al comisionado de la SSA. LeaMond escribió que estaba "profundamente preocupada por el inesperado y repentino deterioro" del servicio al cliente e instó a la SSA a "asegurar que cada persona que interactúe con la SSA obtenga la ayuda que necesita con rapidez, precisión y respeto".

La SSA dijo en una declaración emitida en julio (en inglés) que la agencia había abordado algunas de estas deficiencias bajo el nuevo liderazgo de Frank Bisignano, quien asumió el cargo de comisionado en mayo. Pero en junio, la agencia cambió la manera en que informa ciertas métricas de servicio al cliente disponibles al público y dejó de reportar algunas métricas por completo, lo que dificulta el control de las mejoras. Los socios de AARP siguen informando retrasos, mientras que los propios datos de la SSA (en inglés) muestran que más de la mitad de todas las personas que llaman esperan más de dos horas para ser atendidas.

AARP sigue presionando a la SSA para obtener más información y transparencia sobre sus esfuerzos para mejorar el servicio al cliente. En su carta del 29 de julio sobre el último plan de la SSA para implementar recortes al servicio telefónico, LeaMond instó a la agencia a realizar cualquier cambio a través de "un proceso cuidadoso y deliberado, solicitando la opinión del público y con una estrategia de comunicación clara y un cronograma para la implementación que minimice la confusión".

• Lee nuestro artículo sobre las experiencias recientes de los clientes en las oficinas locales del Seguro Social.
• Lee nuestro artículo sobre los llamados de AARP para solucionar la crisis de servicio al cliente de la SSA.
• Accede a todas nuestras cartas recientes a la SSA sobre la crisis de servicio al cliente a través de la página de Government Watch Financial Security, de AARP.

3. Manteniendo más ingresos del Seguro Social en tu bolsillo

Millones de contribuyentes de 65 años o más obtuvieron una deducción de impuestos de hasta $6,000 que entra en vigencia este año, gracias en parte al apoyo de AARP a una disposición de la ley federal de impuestos y presupuesto, la cual se promulgó en julio.

La nueva ley de impuestos no cambia cómo se gravan los beneficios del Seguro Social, pero para algunos adultos mayores, las deducciones adicionales que crea ayudarán a compensar parte, o incluso la totalidad, del impuesto federal sobre los beneficios del Seguro Social. "Para millones de contribuyentes mayores, esta disposición ayudará a asegurar que una mayor cantidad de sus beneficios del Seguro Social permanezcan en sus bolsillos, donde deben estar", escribió Bill Sweeney, vicepresidente sénior de Asuntos Gubernamentales de AARP, en una carta enviada el 13 de mayo (en inglés) a los legisladores de la Cámara de Representantes. 

Los beneficiarios del Seguro Social con un ingreso anual total de más de $25,000 (si presentan una declaración individual) o $32,000 (si presentan una declaración conjunta) deben pagar  impuestos federales sobre una parte de sus beneficios. Esos umbrales de ingresos no han cambiado durante más de 40 años, lo que se ha convertido en "una carga cada vez más pesada" para los adultos mayores, señaló Sweeney en su carta, "especialmente cuando enfrentan costos crecientes de vivienda, atención médica y cuidado familiar". 

Según la nueva ley, las personas con ingresos de hasta $75,000 ($150,000 para cónyuges que presentan una declaración conjunta) ahora pueden deducir $6,000 de sus ingresos tributables. La deducción se reduce gradualmente a medida que aumentan los ingresos. 

• Lee nuestra explicación completa sobre cómo funciona la nueva deducción fiscal adicional para aquellos de 65 años o más.  
• Lee nuestro artículo sobre la nueva deducción fiscal adicional, respaldada por AARP.

4. Haciendo un llamado al Congreso para asegurar el futuro financiero del Seguro Social  

Durante 90 años, el Seguro Social nunca ha dejado de hacer un solo pago a sus beneficiarios, pero se necesita abordar la salud financiera a largo plazo del programa. Las personas en Estados Unidos están preocupadas, y solo el 36% de quienes respondieron a la última encuesta de AARP sobre el Seguro Social dijeron que se sienten muy o algo seguros sobre el futuro del Seguro Social. Por lo tanto, AARP está pidiendo al Congreso que actúe rápidamente para asegurar el futuro del programa. 

Se proyecta que los fondos fiduciarios que el Seguro Social utiliza para garantizar que las personas reciban sus beneficios completos se quedarán sin dinero para el 2034, según el último informe de la Junta de Fideicomisarios del Seguro Social, publicado en junio. Una vez que los fondos fiduciarios se agoten, los beneficiarios recibirán solo 81 centavos por cada dólar que deberían recibir, si los legisladores federales no actúan, lo cual es poco probable. 

"Es algo que el Congreso necesita arreglar, pero es un problema absolutamente solucionable", dijo Sweeney de AARP en una teleasamblea de mayo sobre el Seguro Social. Señaló los cambios al Seguro Social del presidente Ronald Reagan, aprobados en 1983, que abordaron un déficit inminente en aquel entonces. 

No se sabe cuándo ni cómo el Congreso abordará la solvencia del Seguro Social ("Esa es la pregunta que hemos estado haciendo al Congreso durante mucho tiempo", dijo Sweeney), pero AARP está instando a los legisladores a abordar el problema lo antes posible. "Cuanto más espere el Congreso, peores serán sus opciones, por lo que realmente hemos estado presionándolos fuerte [...] para que se enfoquen en esto".

Minter-Jordan de AARP se hizo eco de estos sentimientos en junio, y señaló que el Seguro Social tiene un apoyo casi universal. "Los socios de AARP y los adultos mayores en todo el país dicen constantemente que el futuro del Seguro Social y Medicare son los temas que más les importan, y están dispuestos a responsabilizar a los políticos de todos los partidos para que fortalezcan estos programas a largo plazo", dijo. 

• Lee nuestro artículo sobre la última encuesta del Seguro Social de AARP.  
• Lee nuestro artículo sobre el último informe de la Junta de Fideicomisarios del Seguro Social.
• Lee nuestro artículo sobre el futuro del Seguro Social para conocer más sobre su estado financiero y las opciones para aumentar la estabilidad fiscal.

5. Oponiéndonos a la privatización del Seguro Social

 Mientras el Congreso busca soluciones a los problemas de solvencia del Seguro Social, AARP continúa expresando abiertamente su oposición a cualquier esfuerzo para privatizar el programa. 

El secretario del Tesoro de EE.UU., Scott Bessent, dijo en julio durante un evento en vivo con un panel de expertos que las "cuentas Trump" (cuentas de inversión para niños patrocinadas por el Gobierno, creadas por la reciente ley federal de impuestos y presupuesto) son un "esfuerzo disfrazado para privatizar el Seguro Social". 

Hishta de AARP condenó el comentario del secretario en una declaración ese mismo día e hizo un llamado al presidente Trump para que se mantenga firme en sus recientes promesas de que el Seguro Social "no será tocado" (en inglés) y que él "no va a tocar el Seguro Social" (en inglés).

"Cualquier forma de privatización del Seguro Social es inaceptable", escribió Hishta. 

AARP se ha opuesto durante mucho tiempo a los esfuerzos para privatizar el Seguro Social, argumentando que hacerlo pondría en riesgo una parte confiable y esencial de los ingresos de jubilación de las personas en el país. Actualmente, los beneficiarios del Seguro Social reciben una cantidad fija de dinero cada mes, garantizada, del Gobierno federal, basada en los ingresos acumulados a lo largo de su vida y la edad en la que reclaman el beneficio. Las cuentas privatizadas, en cambio, no garantizarían una cantidad fija de pago, sino que dependerían de las fluctuaciones del mercado.

Tras enfrentar críticas, Bessent publicó en X (en inglés) más tarde ese día lo siguiente: "Las cuentas para bebés de Trump son un beneficio adicional para las futuras generaciones, que complementarán la santidad de los pagos garantizados del Seguro Social. [...] Esta no es una pregunta de sí o no: nuestra Administración está comprometida a proteger el Seguro Social y a asegurarse de que los adultos mayores tengan más dinero".

• Lee nuestro artículo sobre la oposición de AARP al comentario del secretario del Tesoro de EE.UU. acerca del "esfuerzo disfrazado"
• Lee el comunicado de prensa del 30 de julio (en inglés) de AARP sobre el comentario.