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¿Cómo prefieren los estafadores que les paguen?

Comprender el sistema preferido de pago puede ayudarte a detectar una estafa antes que comience.

Billetes de $100 dólares con una moneda de oro de bitcoin encima

GETTY IMAGES

Tarjetas de crédito o débito y cheques

In English | Los estafadores casi nunca aceptan estos métodos de pago porque las grandes organizaciones financieras rastrean, controlan y registran todas estas transacciones. Los ladrones quieren evitar que las empresas como Mastercard, Citicorp o Bank of America vayan tras ellos.

Tarjetas de regalo de tiendas minoristas

Por el contrario, este es uno de los métodos de pago preferidos por los estafadores, ya que las tarjetas de regalo se pueden canjear fácilmente para comprar otras tarjetas de regalo y, luego de eso, el dinero no se puede rastrear. Los estafadores con frecuencia venden las tarjetas con descuento en internet para convertirlas en efectivo.

Bitcóin

Ahora que las criptomonedas son cada vez más accesibles (los cajeros automáticos de bitcóin están ahora muy extendidos, y es muy fácil comprar pequeños cantidades en internet), los delincuentes están más interesados. Las víctimas reciben instrucciones de dirigirse a un cajero automático y comprar con dinero en efectivo. Una vez que el pago de bitcóin se transfiere al delincuente, ya no se puede rastrear.


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Dinero en efectivo

Este sigue siendo el método preferido por los delincuentes, ya que es completamente imposible de rastrear. Los estafadores les dicen a las víctimas que envíen dinero en efectivo envuelto en papel de periódico o de aluminio para que sea más difícil de detectar en un envío de un día para otro.

Aplicaciones de pagos entre particulares

Venmo, Zelle y Cash App son algunas de las aplicaciones que te permiten transferir fondos fácilmente a un amigo o familiar que también tiene cuenta. Sin embargo, estas aplicaciones fueron creadas para personas que se conocen y se tienen confianza, y no ofrecen las mismas protecciones al consumidor que ofrece el banco. Siempre debes rechazar las solicitudes de transferencias de desconocidos.   

Transferencias bancarias

Estos servicios siguen siendo útiles para enviar fondos a los seres queridos. Sin embargo, los delincuentes también los prefieren. Las transferencias de MoneyGram o Western Union son casi imposibles de rastrear y tienen protecciones limitadas. Nunca uses este método para pagarle a un desconocido.

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