Los estafadores de romance engañan a sus víctimas con fraudes de criptomonedas

El fraude relacionado con las criptomonedas ha dado un gran salto en los últimos años. La FTC dice que, en el 2022, más de 53,000 personas informaron haber perdido un total de más de $1,400 millones en fraudes de criptomonedas.

Cómo suele funcionar la estafa

1. Inician el contacto. En primer lugar, los delincuentes buscan víctimas en internet y establecen el contacto a través de mensajes de texto, aplicaciones y sitios web de citas o mensajes directos en plataformas como Facebook y LinkedIn. Algunos delincuentes fingen que son mujeres jóvenes y atractivas con fotos de perfil que apoyan esa farsa.

2. Desarrollan una relación romántica. Pueden conversar con sus víctimas durante tres o cuatro horas al día para atraerlas, comenzando el día con un mensaje al despertar, “Buenos días, cariño”, y así sucesivamente. Estos mensajes frecuentes pueden durar un mes o mucho más.

3. Hablan de dinero y piden dinero. A medida que se profundiza la “relación” digital, los delincuentes persuaden a las víctimas de que hagan lo que supuestamente es una inversión en criptomonedas. Comparten fotos de autos y vacaciones de lujo para dar la ilusión de nueva riqueza e instar a la víctima a actuar. En algunos casos, el estafador finge ignorancia sobre las criptomonedas, pero dice que su “tío” es un inversionista experto y puede ayudarlos.

Los delincuentes tienen varias maneras de cobrar el dinero: algunos piden a las víctimas que vayan a un cajero automático de criptomonedas para comprar moneda digital y enviársela; o podrían enviar a las personas un enlace para comprar criptomonedas que en realidad “coloca [el dinero] en la cartera digital del estafador”, dice Nofziger.  

4. Revelan ganancias falsas. Si la víctima accede a comprar criptomonedas, el delincuente (que todavía parece estar muy enamorado) la dirige a sitios web fraudulentos que parecen indicar que la inversión ha sido muy fructífera.

5. Piden más dinero. A veces las víctimas pueden hacer pequeños retiros de sus cuentas al principio, pero si intentan retirar todo el dinero, les dicen que deben pagar un “impuesto” del 25%.

La necesidad de reunir el dinero para pagar el supuesto impuesto puede hacer que las víctimas hipotequen su casa, agoten los fondos de sus cuentas 401(k), retiren dinero de los fondos universitarios de sus hijos o pidan préstamos a familiares, dice West, quien añade que se trata de un delito “horrible”.

“Es una estafa larga cuyo objetivo es robarle a la víctima hasta el último centavo”, agrega. “Es por eso que estamos viendo suicidios reales. Estamos viendo a personas que se ingresan en centros psiquiátricos”.

Cómo protegerte de esta estafa

• Ten cuidado con cualquier persona que conozcas en línea, en particular si quiere en seguida dejar el sitio web de citas y comunicarse contigo por correo electrónico o mensajes instantáneos. (El Centro de Recursos contra el Fraude, de AARP, ofrece más información sobre cómo evitar las estafas de romance).
• Nunca envíes dinero ni inviertas por confiar en los consejos de alguien que hayas conocido únicamente en línea.
• Nunca divulgues nada sobre tu situación financiera a desconocidos.
• No proporciones tu información bancaria, número de Seguro Social, copias de tus documentos de identificación, incluido el pasaporte, ni otra información confidencial a nadie en internet o en un sitio que no sepas que sea legítimo.
• Ten cuidado con toda persona que te ofrezca oportunidades de inversión exclusivas con ganancias garantizadas. Por lo general, también te instarán a actuar con rapidez.

Más recursos

• Haz una denuncia policial. Si has sido el blanco de una estafa, la documentación puede ser útil si hay algún medio de recuperar la pérdida.
• Presenta denuncias ante el Gobierno federal. La Comisión Federal de Comercio (FTC) y el Centro de Quejas de Delitos en Internet de la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) usan las denuncias de fraude para orientar sus investigaciones; cuanta más información tengan, mejor podrán identificar los patrones de conducta, vincular los casos y finalmente atrapar a los delincuentes. Comunícate con la FTC en reportefraude.ftc.gov y con el FBI en IC3.gov.  
• Para obtener más información sobre las criptomonedas, consulta la guía de la FTC.
• Para conocer la experiencia del capitán de un barco de Cape Cod con un estafador de cripto-romance, escucha este episodio de The Perfect Scam de AARP.