10 cosas que debes saber antes de presentar tu declaración de impuestos del 2025

En total, una pareja casada tendría una deducción estándar de $46,700 si ambos tienen 65 años o más. Los contribuyentes solteros mayores de 65 años tendrían una deducción total de $23,750.

5. No todo el mundo tiene que presentar una declaración de impuestos

La temporada de impuestos será realmente fácil si no tienes que declarar tus impuestos sobre los ingresos federales. En la mayoría de los casos, no tienes que presentar una declaración si tu ingreso bruto es menor que tu deducción estándar (y, recuerda, tu deducción estándar es mayor si tienes al menos 65 años).

Tu "ingreso bruto" generalmente incluye todos los ingresos que recibiste durante el año fiscal en forma de dinero, bienes, propiedades y servicios que no están exentos de impuestos. Como resultado, solo la parte tributable de tus beneficios del Seguro Social (si corresponde) se incluye en tu ingreso bruto para este propósito, la parte exenta no cuenta.

Hay algunas situaciones en las que tendrás que presentar una declaración de impuestos incluso si tu ingreso bruto es menor que tu deducción estándar. Por ejemplo, tienes que declarar si debes ciertos "impuestos especiales", como el impuesto mínimo alternativo o los impuestos sobre la nómina para un empleado del hogar (por ejemplo, una niñera o empleada doméstica). Otras situaciones en las que debes presentar una declaración sin importar tus ingresos incluyen:

• Tú (o tu cónyuge si presentan una declaración conjunta) recibieron dinero de una cuenta de ahorros para la salud (HSA).
• Tuviste ganancias netas de al menos $400 de tu empleo por cuenta propia.
• Tú, tu cónyuge o un dependiente con cobertura de seguro de salud a través del mercado de la ACA recibieron pagos anticipados del crédito tributario de prima.
• Compraste un auto eléctrico y la cantidad que pagaste se redujo al transferir el crédito fiscal por la compra de un vehículo eléctrico al concesionario.

Si no estás obligado a presentar una declaración, aún así puede que quieras hacerlo si puedes reclamar un crédito reembolsable, como el crédito tributario por ingresos del trabajo, el crédito tributario adicional por hijos (en inglés), el crédito tributario de oportunidad para los estadounidenses (en inglés) o el crédito tributario de prima. Tus esfuerzos pueden verse recompensados con un reembolso de impuestos.

6. Puedes deducir algunos artículos sin detallarlos

Al presentar tu declaración de impuestos, puedes reclamar la deducción estándar o el total de tus deducciones detalladas, pero no puedes reclamar ambas. Elige la cantidad que sea mayor.

Si tomas la deducción estándar, no podrás recibir las deducciones por gastos médicos, impuestos estatales y locales, donaciones a organizaciones benéficas y todas las otras deducciones detalladas que se incluyen en el Anexo A.

Sin embargo, puedes reclamar algunas deducciones sin detallarlas. Estas deducciones (conocidas por los expertos como "ajustes al ingreso") incluyen, entre otras, descuentos por:

• Gastos no reembolsados para maestros
• Gastos de negocio de reservistas, artistas escénicos y funcionarios gubernamentales que cobran honorarios
• Contribuciones a una cuenta de ahorros para la salud (HSA)
• Gastos de mudanza para militares
• 50% del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia
• Contribuciones a los planes de jubilación de trabajadores por cuenta propia SEP, SIMPLE y otros que reúnan los requisitos
• Primas de seguro de salud para los trabajadores por cuenta propia
• Multas por retiro anticipado de ahorros de jubilación
• Pagos de pensión alimenticia (para acuerdos de divorcio con fecha anterior al 1.º de enero del 2019)
• Contribuciones a un cuenta IRA tradicional (en inglés)
• Intereses de préstamos estudiantiles

La OBBBA añadió algunas deducciones adicionales a la lista. Para el año fiscal 2025, se pueden deducir hasta $25,000 en propinas calificadas, hasta $12,500 ($25,000 si se declara una declaración conjunta) en compensación por horas extras y hasta $10,000 en intereses de préstamos para automóviles comprados en 2025 si el ensamblaje final se realizó en EE. UU.

7. Presenta tu declaración de impuestos electrónicamente para obtener tu reembolso más rápido

El IRS dice que, por lo general, recibirás tu reembolso en tres semanas si presentas tu declaración de impuestos de forma electrónica y optas por el depósito directo. Pero tendrás que esperar al menos seis semanas para obtener tu reembolso si presentas tu declaración de impuestos en papel. Y si tu declaración requiere correcciones, tal vez tengas que esperar más.

8. Presenta tu declaración temprano para protegerte contra el fraude

Si alguien ha robado tu identidad, también puede robarte tu reembolso. Todo lo que tiene que hacer es presentar tu declaración antes que tú y poco después recibirá tu reembolso. Corregir eso tomará mucho más tiempo que simplemente presentar una declaración.

Si te preocupa el robo de identidad o el fraude fiscal , pídele al IRS un número de identificación personal para la protección de la identidad (IP PIN) (en inglés). Esto puede ayudar a evitar que un estafador termine con tu reembolso.

9. Haz un seguimiento de tu reembolso

No es necesario refrescar la pantalla del sitio web de tu banco constantemente para verificar si ya han depositado tu reembolso. Hay una mejor manera: usa la herramienta "¿Dónde está mi reembolso?" del IRS (en inglés). Una vez que te hayas inscrito, puedes ver virtualmente cómo tu reembolso de impuestos pasa por el sistema tributario.

10. Obtén ayuda gratuita con la preparación de la declaración de impuestos

Puedes obtener ayuda gratuita con la preparación de la declaración de impuestos en varios lugares.

AARP Foundation Tax-Aide está dirigida a contribuyentes mayores con ingresos bajos a moderados. La mayoría de las más de 3,600 ubicaciones de AARP Tax Aide abren desde principios de febrero hasta mediados de abril; puedes encontrar los centros de Tax-Aide en el sitio web de AARP.

El servicio Volunteer Income Tax Assistance (VITA, Ayuda Voluntaria a los Contribuyentes del Impuesto sobre el Ingreso) del IRS ofrece ayuda gratuita con la preparación de declaraciones de impuestos a los contribuyentes que reúnen los requisitos en miles de ubicaciones en todo el país. Por lo general, aquellos que reúnen los requisitos ganan $67,000 o menos. Puedes encontrar una ubicación de VITA cerca de ti a través del sitio web del IRS (en inglés). También puedes obtener software de preparación de impuestos gratuito de muchas compañías diferentes, siempre que tu ingreso bruto ajustado sea de $84,000 o menos. (El ingreso bruto ajustado generalmente es tu ingreso menos las deducciones que tengas derecho a recibir). Las compañías garantizan cálculos precisos y algunas también ofrecen software gratuito para la preparación de impuestos estatales. Puedes encontrar el software gratuito a través del IRS (en inglés).

¿Necesitas ayuda con tu declaración de impuestos? Prueba la calculadora de impuestos de AARP (en inglés).

Cameron Huddleston contribuyó a esta historia.