Estas son las tasas tributarias federales sobre los ingresos para el 2025

¿Has estado esperando ansiosamente noticias sobre las tasas de impuestos para el 2025? Te tenemos cubierto, y hay buenas noticias. Podrías caer en un tramo más bajo por los ingresos que ganes en el 2025 gracias a las nuevas tasas del impuesto sobre los ingresos. Además, la deducción estándar —la cantidad que puedes usar como deducción en tu declaración de impuestos 1040 sin detallar— será más alta.

Si comienzas ahora, puedes hacer planes para reducir tu deuda de impuestos del 2025. Conocer los tramos impositivos para el 2025 puede ayudarte a implementar estrategias fiscales inteligentes, como ajustar tu retención de impuestos sobre la renta, para que no te sorprenda una gran deuda de impuestos.

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Cómo funcionan las tasas de impuestos

En el sistema impositivo de Estados Unidos, las tasas de impuestos sobre los ingresos están graduadas, por lo que pagas tasas diferentes por distintas cantidades de ingresos gravables. Hay siete tasas de impuesto sobre los ingresos federales en total: 10, 12, 22, 24, 32, 35 y 37%. Cuanto más ganas, más pagas.

Un tramo impositivo es un rango de ingresos que se grava a una tasa especifica. Importante; tu tramo impositivo más alto no refleja cuánto pagas sobre todos tus ingresos. Si eres soltero y estás en la categoría del 22% para el 2023, no pagarás el 22% sobre todos tus ingresos tributables: Pagarás el 10% sobre los ingresos imponibles hasta $11,925;  el 12% sobre el monto entre $11,926 y $48,475; y el 22% por encima de eso (hasta $103,350).

Además, la deducción estándar para el 2025 será de $15,000 para los que declaran solteros y $30,000 para las parejas casadas que declaran juntas, un aumento desde $14,600 y $29,200, respectivamente, en el 2024. La deducción estándar es la cantidad fija que el IRS te permite deducir de tus ingresos anuales si no haces una deducción detallada en tu declaración de impuestos. Cuanto más bajos sean tus ingresos tributables, más baja será tu factura de impuestos.

Y hay aún más buenas noticias para los contribuyentes mayores. Los solteros de 65 años o más pueden aumentar su deducción estándar en $1,600 por persona; los que presentan la declaración conjunta pueden aumentar su deducción estándar en un total de $3,200. En total, una pareja casada de 65 años o más tendría una deducción estándar de $33,200. 

También puedes detallar deducciones fiscales individuales, para cosas como donaciones caritativas, pero necesitan sumar más que la deducción estándar para que valga la pena detallarlas.

Si te han golpeado con una gran factura de impuestos en el pasado, considera hablar con un asesor fiscal sobre cómo reducir tu próxima factura de impuestos. Un buen primer paso es analizar qué cantidad de impuestos se deduce de tu sueldo. Podría ser más fácil retener un poco más de dinero de cada cheque de pago que enfrentar una gran factura de impuestos el 15 de abril. El IRS tiene un estimador de retención gratuito que puede decirte cuánto deberías haber retirado. También puedes probar gratis la calculadora de impuestos de AARP (en inglés).