Cómo encontrar al contador adecuado para ti

Además, algunas compañías de preparación de impuestos ofrecen sus propios programas de capacitación para estas personas o requieren que las declaraciones que preparan sean revisadas por un experto fiscal con credenciales, como un agente inscrito o un CPA, dice Fabio Ambrosio, profesor de contabilidad y derecho empresarial en la Universidad East Texas A&M.

Voluntarios de VITA/TCE: Los programas de Asistencia Voluntaria al Impuesto sobre los Ingresos (VITA) y Asesoramiento Tributario para los Adultos Mayores (TCE) del IRS proporcionan preparación gratuita de declaraciones de impuestos básicas a personas con discapacidades, personas que ganan $69,000 o menos y adultos de 60 años o más.

Los voluntarios de estos programas deben aprobar una capacitación en leyes fiscales que cumpla o supere los estándares del IRS, y se requiere una revisión de calidad para cada declaración preparada. Puedes encontrar tu sitio VITA o TCE más cercano usando la herramienta de localización del IRS (en inglés) o llamando al 800-906-9887.

¿Cómo encuentro un profesional fiscal calificado?

Una vez que sepas qué tipo de experto en impuestos estás buscando, querrás reducir tu búsqueda a profesionales en tu área, ya que las reglas fiscales pueden variar por ciudad, condado y estado.

Una forma de encontrar ayuda local y calificada es usar el directorio del IRS de preparadores de declaraciones de impuestos federales, (en inglés) que te permite buscar profesionales de impuestos por sus credenciales y ubicación. Además, la Asociación Nacional de Agentes Inscritos (en inglés) proporciona un directorio de búsqueda de sus miembros.

Todos los preparadores de impuestos pagados, independientemente de sus credenciales o educación, deben tener un número de identificación de preparador de declaraciones de impuestos (PTIN) válido. Puedes verificar el PTIN de una persona descargando el archivo de Excel del IRS para el estado de tu preparador (en inglés). 

“Puedes y debes tratar esto como contratar a un cirujano”, dice Lewis. “No dejarías que alguien te opere sin verificar si realmente tiene licencia y si ha sido disciplinado”.

Para ver si se han tomado acciones disciplinarias contra un preparador, revisa el archivo de búsqueda disciplinaria (en inglés) de la Oficina de Responsabilidad Profesional del IRS. Este documento, que se puede buscar por nombre, enumera censuras, suspensiones, inhabilitaciones y otras faltas.

Puedes revisar las licencias de CPA usando la herramienta de Búsqueda Pública CPAverify (en inglés) de la Asociación Nacional de Juntas Estatales de Contabilidad. Y puedes verificar los registros disciplinarios de los proveedores visitando la junta estatal de contabilidad (en inglés) donde practican; cada estado tiene una base de datos de búsqueda y verificación de licencias.

Las asociaciones de abogados estatales te permiten verificar la licencia y el estado disciplinario de los abogados fiscales. Elite Litigators, un directorio legal y sitio de reseñas en internet, ofrece un desglose por estado (en inglés) de cómo verificar.

Finalmente, no dudes en pedir referencias, dice Eva Simpson, vicepresidenta de valor para el socio, servicios fiscales y de asesoría para el Instituto Americano de CPA. 

¿Qué preguntas deberías hacer?

Compartirás mucha información personal con tu preparador de impuestos, y el costo de los errores en las declaraciones puede ser alto, así que entrevistar cuidadosamente a cualquier proveedor potencial es crucial. Además de verificar sus credenciales y preparación, quieres saber desde el principio su nivel de familiaridad con tus necesidades fiscales específicas, cuánto cobra y cómo protege la información de los clientes.

“Puede haber mucha frustración con los profesionales de impuestos cuando las expectativas no están alineadas”, dice Lewis. “Entender a tu preparador, su experiencia y la forma en que conduce su negocio es importante".

Aquí hay algunas preguntas para hacer:

• ¿Con qué tipo de clientes trabaja típicamente? Los preparadores de impuestos se especializan en diferentes áreas, y algunos se enfocan en trabajar con grupos específicos, como jubilados o dueños de pequeñas empresas. El tuyo debería sentirse cómodo manejando los problemas que enfrentas más comúnmente, ya sea tributación en varios estados, contabilidad para propiedades de alquiler, manejo de las distribuciones mínimas requeridas (RMD) (en inglés) de una cuenta de jubilación u otro problema fiscal.
• ¿Cuánto tiempo lleva practicando? No hay nada de malo en contratar a un profesional de impuestos con poca experiencia, pero puede que te sientas más cómodo contratando a alguien más experimentado y con un historial comprobado en la resolución de disputas con el IRS.
• ¿Cómo se mantiene al día con la ley fiscal? Muchas credenciales fiscales requieren educación continua, pero no es obligatorio para todos los preparadores remunerados. Es bueno verificar que se mantengan actualizados con los últimos cambios en la ley fiscal y que no estés recibiendo orientación obsoleta.
• ¿Cuál es su estructura de tarifas? Los profesionales de impuestos cobran a los clientes de varias maneras. Pueden cobrar por hora, por proyecto o por el número de formularios involucrados. Pero independientemente de su estructura de precios, los preparadores deben ser transparentes sobre sus tarifas y sobre lo que está incluido (y lo que no). No quieres sorpresas. Pregunta de antemano si ciertos problemas, como una auditoría del IRS de tu declaración, estarán cubiertos, dice Lewis
• ¿Quién preparará mi declaración? Puede que el profesional de impuestos con el que te reúnas no sea el único involucrado en la preparación de tus impuestos. Muchos profesionales de impuestos emplean personal de apoyo para ayudarlos a reunir documentos e información. “Está perfectamente bien que otras personas hagan el trabajo, siempre y cuando te sientas cómodo y haya un buen control de calidad”, dice Lewis. “Solo quieres saber que hay ojos competentes en tu declaración".
• ¿Cómo se comunicará conmigo? Encuentra un profesional de impuestos que se acomode a cómo prefieres compartir información, ya sea en reuniones cara a cara, llamadas telefónicas, correos electrónicos, reuniones virtuales u otros métodos de comunicación. 
• ¿Cómo protegerá mi información personal? Tu preparador de impuestos tiene acceso a algunos de tus datos personales más sensibles y posiblemente a los de tu pareja e hijos, dependiendo de cómo declares. También tienen acceso a tus estados de cuenta bancarios y de jubilación, declaraciones de impuestos pasadas, registros de empleo y otros documentos sensibles. Averigua qué pasos toma para proteger esta información.

¿Qué señales de alerta debo vigilar?

Presta atención a estas señales de advertencia al hablar con un profesional de impuestos, podrían indicar que estás tratando con una persona mal informada o poco escrupulosa.

• Negarse a firmar tu declaración de impuestos. “Si están recibiendo compensación, se supone que deben firmar la declaración”, dice Lewis.
• Garantizar un gran reembolso sin conocer toda tu situación financiera. No te dejes llevar por una promesa verbal de un gran pago. El preparador no puede saber eso hasta que haya examinado a fondo tus documentos.
• Cobrar tarifas basadas en un porcentaje de tu reembolso. Los preparadores de impuestos que hacen esto tienen un incentivo para que reclames deducciones o créditos a los que quizás no tengas derecho.
• No proporcionar un acuerdo por escrito que describa sus servicios y tarifas. La transparencia es imprescindible.
• Afirmar tener conocimiento interno o especial. Por ejemplo, Ambrosio ha oído hablar de exempleados del IRS que usan su experiencia para decirles a los clientes cosas como "Solía auditar a la gente. El IRS nunca mira este número".

AARP Foundation Tax-Aide

Desde 1968, Tax-Aide ha ayudado a más de 82 millones de contribuyentes a llenar sus declaraciones de impuestos gratis. Todos los voluntarios de Tax-Aide son certificados por el IRS cada año para asegurar que entienden todos los aspectos del código tributario.

Puedes encontrar la ubicación de Tax-Aide más cercana a ti con la herramienta de localización de Tax-Aide (en inglés) de AARP. El servicio está disponible con cita previa en la mayoría de los lugares, pero algunos también tienen servicio sin cita.

Tax-Aide puede preparar la mayoría de las declaraciones, pero no todas. Si tienes un negocio pequeño o debes pagar un impuesto mínimo alternativo, podrías obtener más ayuda en otro lugar. Aunque el programa está dirigido a adultos mayores con ingresos bajos a moderados, cualquier persona puede usar Tax-Aide sin importar la edad, y no tienes que ser socio de AARP.

¿Necesitas ayuda con tus declaración de impuestos? Prueba la calculadora de impuestos (en inglés) de AARP.