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Informe de AARP: Casi el 40% de los hispanos que cuidan de un ser querido son milénicos

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¿Necesitas un asesor financiero? La nueva herramienta de AARP puede ayudarte

Esta guía gratuita puede ayudarte a escoger.

Una mujer mostrando un folleto a una pareja mayor

GETTY IMAGES

Interview an Advisor, una guía gratis interactiva en inglés, brinda consejos y sugiere preguntas que debes hacerle a un posible asesor financiero profesional.

In English | Seleccionar a un asesor profesional que te ayude a planificar para las matrículas universitarias de tus hijos, tu jubilación o cualquier otra meta financiera a largo plazo puede intimidarte o confundirte.

Con tantas cosas en juego, ¿cómo puedes establecer si el profesional a quien estás considerando te dará consejos sólidos e imparciales que velan por tus intereses?

AARP y la North American Securities Administrators Association (NASAA) están lanzando hoy una herramienta de consejos diseñada para ayudarte a responder esa pregunta.

Interview an Advisor (Entrevista a un asesor) es una herramienta gratis e interactiva en inglés que sugiere preguntas que debes hacerle a un posible asesor financiero profesional. Esta herramienta de consejos además incluye un guion de muestra para ayudarte a entrevistar a los asesores a quienes estás considerando.

“Muchos de nosotros podríamos beneficiarnos al trabajar con un asesor financiero, pero no sabemos qué preguntas hacer cuando contratamos a uno”, dijo Kathy Stokes, asesora sénior en AARP.  “Esta herramienta le quita el misterio a la conversación. Guía a los usuarios paso a paso con preguntas específicas que deben hacer para ayudarlos a tomar una decisión bien fundada sobre a quién contratar”.

Una de las cosas más importantes que la herramienta sugiere es preguntarle al asesor si él o ella está obligado a actuar como fiduciario. Un fiduciario es alguien en quien confías para que cuide de tus intereses. En el caso de un asesor financiero, es una persona que recomendará las inversiones que te beneficiarán, no las que generarán comisiones más altas para ese asesor.

El Departamento de Trabajo de Estados Unidos (DOL) emitió una regla fiduciaria que exige que los profesionales financieros que administran las cuentas de ahorro para la jubilación velen por los intereses de los consumidores. Pero el DOL aplazó la implementación de esta regla hasta el 1.° de julio del 2019, por lo cual los inversionistas necesitan hacerles preguntas detalladas a los profesionales financieros sobre si se apegan a un criterio fiduciario.

Las siguientes son algunas de las otras preguntas que sugiere la herramienta:

  • ¿Qué denominaciones o licencias profesionales tienes?
  • ¿Detallarás todos tus cargos y comisiones?
  • ¿Alguna vez un organismo regulador te impuso sanciones disciplinarias?
  • ¿Estás limitado a ofrecer solo los productos de inversión brindados por la empresa de corretaje con la que estás afiliado?

Interview an Advisor está disponible desde cualquier teléfono inteligente, tableta o computadora, y no tienes que ser socio de AARP para usar esta herramienta.

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