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El FBI advierte sobre más estafas relacionadas con el coronavirus

Durante la pandemia, los estafadores oportunistas quieren tus datos, efectivo y ayuda para lavar su dinero.

Ejemplo de un correo electrónico de un impostor de la Organización Mundial de la Salud, en el cual se pide una donación.

PA IMAGES / ALAMY STOCK PHOTO

Alerta de fraude: este correo electrónico es de un estafador que finge ser parte de la Organización Mundial de la Salud. Cabe notar que la dirección del correo electrónico es de Gmail no de la OMS.

In English | Bill Brown, un funcionario del FBI en Washington, tiene un mensaje urgente para toda víctima de un fraude relacionado con el coronavirus: "Denúncialo". Cuando se denuncia una estafa, comenta Brown, los agentes y analistas evalúan las quejas que reciben para "asegurarnos de lidiar con cada amenaza y blanco creíbles de manera rápida y eficiente".

Brown, un agente especial de supervisión y director de la Unidad de Delitos Económicos, habló con AARP sobre las tendencias de fraude durante la pandemia. También mencionó los delitos que anticipa ver en el futuro.

La unidad que dirige investiga fraudes de gran escala que victimizan a individuos, empresas e industrias. Los casos incluyen el fraude contra adultos mayores, el fraude corporativo y de seguridades, la manipulación del mercado, el uso de información confidencial, las estafas Ponzi y otras ofensas categorizadas como fraudes y estafas.


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Ilustración de una mano que va a sacar un fajo de dólares de una trampa.

GETTY IMAGES

Cuidado con las futuras estafas relacionadas con la COVID-19

A continuación, fraudes que el funcionario del FBI Bill Brown espera que se avecinen a causa de la pandemia.

  • Estafas Ponzi. Debido a que Estados Unidos tenía una economía sólida antes de que surgiera el nuevo coronavirus, algunas inversiones agresivas del pasado pueden resultar ser cortinas de humo. En una estafa Ponzi, los primeros inversores de una empresa no existente creen que es exitosa porque reciben ganancias rápidas que en realidad provienen de fondos de los inversores posteriores. Si no puedes comunicarte con tu asesor de inversiones o corredor, o no puedes retirar tu dinero, esas son señales de alerta.
  • Fraudes de "inversiones seguras". Ten cuidado al hacer inversiones que prometen tasas de rendimiento extremadamente infladas. Puede que las tasas no sean "astronómicas", pero si sobrepasan lo que ofrecen los principales bancos y cooperativas de ahorro y crédito, sé cauteloso. 
  • Fraudes de inversiones de oro y plata. Estos quizás ni usen la palabra "COVID-19" para atraer a inversores potenciales, dice. Recuerda que no todo lo que brilla es oro.

En la actualidad hay un firme enfoque en los estafadores con base en EE.UU. y en el extranjero que buscan generar dinero de la pandemia. Son impostores del Gobierno; lavadores de dinero; estafadores que recaudan dinero para entidades benéficas falsas; charlatanes que anuncian "curas" ficticias y hasta peligrosas para una enfermedad para la cual no hay un remedio aprobado.

"La COVID-19 fue algo que nadie anticipó, pero es una de nuestras prioridades principales ahora mismo", indica Brown.

El FBI es parte del Departamento de Justicia. Para el 21 de abril, el Centro de Quejas de Crímenes por Internet (en inglés) recibió más de 3,600 quejas sobre estafas relacionadas con la COVID-19, mencionó el departamento.

De acuerdo con Brown, la experiencia con las dificultades económicas durante la Gran Recesión y desastres pasados, incluidos el derrame de petróleo de BP y el huracán Katrina, ha ayudado a las autoridades de orden público a predecir los problemas que pueden surgir en medio de la crisis de salud global.

Las estafas populares en la actualidad incluyen:

Estafas de suplantación de identidad

Estas son llamadas telefónicas, mensajes de texto o anuncios con enlaces en la computadora. El objetivo es robar dinero o información personal, o infectar dispositivos de computadora con programas maliciosos.

Ten mucho cuidado con la información que revelas durante la pandemia, señala Brown. Tal vez no usen tus datos de inmediato, sino después de 3, 6 o 12 meses, así que no cuentes con una alerta de fraude de un banco o agencia de crédito, dice.

Fraudes de trabajo remoto

Los estafadores quizás ofrezcan lo que describen como una oportunidad de empleo, pero en realidad las personas que aceptan estas ofertas están siendo engañadas para lavar dinero obtenido mediante actividades delictivas.

El estafador puede decir: "Quiero que abras una cuenta de banco o quiero que hagas un depósito, y lo único que tienes que hacer es enviar dinero por transferencia bancaria a otro lugar", dice Brown. No te conviertas en una "mula de dinero" desprevenida.

Entidades benéficas fraudulentas y falsas

Los estafadores las crean para robarles dinero a las personas. "Todos tienen un gran corazón y quieren ayudar en esta situación", observa.

Fraudes de pago por adelantado

Los estafadores mienten al afirmar que tienen productos escasos a la venta. Te piden un pago por adelantado, pero nunca entregan los artículos. "Ahora mismo estamos recibiendo muchas quejas", informa Brown.

Tómate tu tiempo, habla con un amigo confiable

¿Cómo puedes mantenerte seguro? Brown aconseja: sé cauteloso y escéptico. No actúes apresuradamente. Consulta con alguien en quien confíes si estás lidiando con un posible fraude.

Más adelante, él prevé más impostores del Gobierno y quejas de personas que pensaron incorrectamente que estaban comunicándose con un agente del FBI o del Servicio de Impuestos Internos, o con un empleado de la Administración del Seguro Social.

"Esos fraudes definitivamente surgirán, en especial con los cheques de estímulo", dice, refiriéndose a los pagos de impacto económico de $1,200 que el Gobierno federal está distribuyendo a millones de personas en el país.

El Gobierno nunca se comunicará contigo para amenazarte con quitarte tu cheque del Seguro Social porque supuestamente debes una multa severa, señala Brown.

Si crees que eres víctima de un fraude o intento de fraude relacionado con la COVID-19, llama a la línea de ayuda del Centro Nacional contra Fraudes en Desastres al 866-720-5721 o envía un mensaje electrónico a disaster@leo.gov.

Si se trata de una estafa cibernética, presenta una denuncia en el Centro de Quejas de Crímenes por Internet del FBI (en inglés).

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