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Ladrones de identidad presentan solicitudes falsas de desempleo en varios estados

FBI advierte sobre un aumento en fraudes asociados con la pérdida del empleo.


spinner image Gobernador de Maryland, Larry Hogan
El gobernador de Maryland, Larry Hogan, habla sobre el intento de fraude masivo de beneficios por desempleo en su estado.
AP PHOTO/BRIAN WITTE

Kayla Cheatwood, de 74 años, se quedó estupefacta al leer la carta que recibió el 6 de julio. Decía que la residente de Arkansas había solicitado beneficios por desempleo, aunque eso no era cierto. La carta contenía gran cantidad de información personal como su nombre, sus ingresos, su fecha de nacimiento y su número de Seguro Social.

Enseguida, Cheatwood llamó a la División de Servicios de la Fuerza Laboral de Arkansas, que se encarga de las solicitudes de desempleo, y dijo: “Estoy asustada. Está sucediendo algo muy extraño”.

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Lo “extraño” era que el sistema de computación de la agencia había sido pirateado, la identidad de Cheatwood había sido robada y se había presentado una solicitud fraudulenta de beneficios por desempleo en su nombre.

Cheatwood, propietaria de su propio negocio, no es la única persona que ha sido blanco de los intentos de estafa de delincuentes rapaces que presentan solicitudes fraudulentas de beneficios por desempleo en internet con los datos personales que les han robado a sus víctimas. Estas solicitudes suman cientos —y posiblemente miles— de millones de dólares, según explica el gobernador de Maryland Larry Hogan (republicano).

Hogan anunció el pasado miércoles que funcionarios estatales y federales habían descubierto una masiva y sofisticada operación delictiva, responsable de más de 47,500 solicitudes fraudulentas de beneficios por desempleo por valor de más de $501 millones en su estado. Esas solicitudes no se pagaron. Hogan dijo que la intervención rápida de su estado ayudó a las autoridades federales a descubrir “actividades ilegales relacionadas en otros estados del país”.

El FBI emitió una alerta nacional este mes

spinner image Steven Merrill
Steven Merrill es el jefe de la Sección de Delitos Financieros del FBI
FBI

El 6 de julio, el día en que Cheatwood recibió la inquietante carta, el FBI alertó al público sobre un aumento en las solicitudes fraudulentas presentadas con identidades robadas. El FBI recomienda que las personas permanezcan alertas a conductas sospechosas.

Personas de varios estados “han sido víctimas de estafadores… que han usado las identidades robadas de sus víctimas” para presentar solicitudes fraudulentas, dice la alerta.

Steven Merrill, jefe de la Sección de Delitos Financieros del FBI, le explicó a AARP que la amenaza que suponen estos delincuentes es “generalizada” y que todos los estados corren riesgo. Merrill trabaja en el FBI desde hace 29 años.

“No hay, por así decirlo, un solo ‘foco de peligro’. Todas las áreas son focos”, dice Merrill. Señaló que el problema ha surgido en varios estados, pero no quiso identificarlos.

“Nosotros —el FBI— junto con nuestros socios, estamos trabajando con los estados para averiguar quién está detrás de estos fraudes y estamos intentando detenerlos”, añade. Merrill dice que las investigaciones en curso han revelado direcciones de protocolo de internet (IP) extranjeras; estas etiquetas numéricas se asignan a dispositivos en las redes informáticas.

El FBI cuenta con aliados gubernamentales, del orden público y del sector financiero. “Es importante que el público entienda que se trata de un esfuerzo en equipo”, dice Merrill, que espera que en el futuro se presenten cargos penales por actividades ilícitas que incluyen fraude por medios electrónicos, robo de identidad e intrusiones informáticas. Presentar una solicitud fraudulenta de beneficios por desempleo es de por sí un delito.

Estas tendencias alarmantes se presentan en un momento en el que el desempleo ha alcanzado niveles que no se habían visto desde la Gran Depresión. Más de 50 millones de personas en el país han solicitado beneficios por desempleo por primera vez durante la pandemia, por lo que la ola de delitos está añadiendo más presión a las ya excesivamente sobrecargadas oficinas de desempleo.

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Aparte de Maryland, el estado de Washington se ha convertido en un blanco principal de los ladrones de identidad que presentan solicitudes de desempleo falsas, y también se han producido ataques en Arizona, Carolina del Norte, Florida, Hawái, Maine, Massachusetts, Pensilvania, Ohio, Oklahoma, Rhode Island, Wisconsin y Wyoming, según informan los medios de comunicación.

Mientras tanto, Colorado, Illinois y Kentucky han advertido a los solicitantes de beneficios por desempleo que sus datos personales pueden haber estado expuestos a filtraciones de datos.

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Delincuentes al acecho

Los delincuentes obtienen información personal identificable robada de muchas maneras, advierte el FBI. Alguna información se compra en internet; otra se divulga en filtraciones de datos, a través de la piratería informática o en llamadas no solicitadas en las que los estafadores se hacen pasar por otras personas.

Otras técnicas incluyen estafas de suplantación de identidad por correo electrónico, robo de datos de personas o terceros, y minería de datos en sitios web públicos y en cuentas en las redes sociales.

Por suerte, Cheatwood abrió la carta del 6 de julio de inmediato e informó con prontitud a las autoridades estatales, presentó una denuncia policial, alertó a su banco y congeló su crédito con las tres agencias de informes de crédito principales. Seguidamente, tomó medidas adicionales para proteger sus cuentas en internet. “Fue un momento angustioso”, le dice a AARP. “Creo que ya he resuelto todo, Dios mediante”.

Retrasos en detectar el robo de identidades

Es posible que otras víctimas no sepan de inmediato que sus datos personales han sido robados y se han presentado solicitudes fraudulentas de beneficios por desempleo en su nombre. Según el FBI, algunas personas cuyas identidades han sido pirateadas no se dan cuenta hasta que:

  • presentan una solicitud de beneficios por desempleo;
  • su empleador les informa que se ha presentado una solicitud, aunque ellas no han dejado de trabajar; o
  • reciben el formulario 1099-G del IRS (en inglés) que especifica que se ha recibido compensación por desempleo en ese año calendario.

Mantente alerta

El FBI dice que las personas deben estar atentas a estas actividades sospechosas:

  • comunicaciones sobre formularios de seguro de desempleo cuando no han solicitado beneficios;
  • transacciones no autorizadas en estados de cuentas bancarias o de tarjetas de crédito relacionadas con beneficios por desempleo;
  • solicitudes de pago de cargos por presentar una solicitud o una determinación de derecho a recibir beneficios por desempleo;
  • consultas no solicitadas sobre beneficios por desempleo;
  • sitios web y páginas de medios sociales falsos que imitan los de las agencias gubernamentales.
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Protect Yourself From Identity Thieves

There's a lot to digest, but here's how FBI official Steven Merrill boils it down when speaking to his family: “Don't ever reply to an unsolicited communication whether it be email, social media or phone call and provide any PII under those circumstances."

  • Be wary of requests for your personal identifiable information (PII), such as all or part of your Social Security number. Such requests come in phone calls, text messages, letters and emails and via websites.
  • Be cautious with emailed attachments and embedded links, especially when the sender is a stranger.
  • Monitor your bank accounts regularly and request your credit report to look for fraud.
  • Immediately report unauthorized transactions to your financial institution or credit card issuer.

Here’s more on how fraudsters obtain PII—and how to stop them in their tracks:

Tell authorities straight away

If you suspect you are a victim, immediately contact the three major credit bureaus to place a fraud alert on your records. Additionally, tell the Internal Revenue Service by filing an Identity Theft Affidavit (IRS Form 14039 on irs.gov) or identitytheft.gov.

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There's a lot to digest, but here's how FBI official Steven Merrill boils it down when speaking to his family: “Don't ever reply to an unsolicited communication whether it be email, social media or phone call and provide any PII under those circumstances."

  • Be wary of requests for your personal identifiable information (PII), such as all or part of your Social Security number. Such requests come in phone calls, text messages, letters and emails and via websites.
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Protégete de los ladrones de identidad

Es mucho lo que hay que asimilar, pero Steven Merrill, funcionario del FBI, lo resume así cuando habla con sus familiares: “Nunca respondas a comunicaciones no solicitadas, tanto si son por correo electrónico, en las redes sociales o por teléfono, y no proporciones ninguna información personal identificable en esas circunstancias”.

  • Desconfía de las solicitudes de información personal identificable, como tu número de Seguro Social, parcial o completo. Estas solicitudes se pueden recibir por teléfono, por mensaje de texto, en cartas y correos electrónicos o a través de sitios web.
  • Sé cauteloso con los archivos adjuntos a mensajes electrónicos y con enlaces integrados.
  • Revisa tus cuentas bancarias regularmente y solicita tu informe crediticio para detectar fraudes.
  • Informa inmediatamente acerca de las transacciones no autorizadas a tu institución financiera o al emisor de tu tarjeta.

A continuación encontrarás más información sobre las formas en que los estafadores obtienen información personal identificable y como detenerlos (en inglés):

Informa a las autoridades de inmediato

Si sospechas que has sido víctima del robo de identidad, informa de inmediato a las tres agencias de informes de crédito principales para que coloquen una alerta de fraude en tus expedientes. Además, informa al Servicio de Impuestos Interno (IRS) con la declaración jurada de robo de identidad (Identity Theft Affidavit, Formulario 14039 en irs.gov/es) o en robodeidentidad.gov

Here’s more on how fraudsters obtain PII—and how to stop them in their tracks:

Tell authorities straight away

If you suspect you are a victim, immediately contact the three major credit bureaus to place a fraud alert on your records. Additionally, tell the Internal Revenue Service by filing an Identity Theft Affidavit (IRS Form 14039 on irs.gov) or identitytheft.gov.

La Red contra el Fraude, de AARP, puede ayudarte a identificar y evitar las estafas. Inscríbete para recibir nuestras Alertas de vigilancia, consulta nuestro mapa de rastreo de estafas (en inglés) o llama gratis a nuestra línea de ayuda especializada en fraudes al 877-908-3360 si tú o un familiar sospechan que han sido víctimas de una estafa.

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