Estafas contra las pequeñas empresas

Servicios fraudulentos de promoción de marca: los estafadores que intentan aprovecharse de los empresarios que desean aumentar su visibilidad dicen vender espacio o anuncios en las páginas amarillas u otro directorio (que a menudo no existe), u ofrecen servicios de capacitación de negocios, de estudio de mercado o de promoción en internet que resultan ser falsos o inservibles.

Servicios para mejorar la reputación: los estafadores prometen, a cambio de una tarifa, cambiar reseñas negativas, aumentar puntuaciones en sitios de calificación y tomar otras medidas cuestionables desde el punto de vista legal para mejorar la reputación de tu negocio en internet.

Correos electrónicos empresariales fraudulentos: ciberestafadores que se hacen pasar por vendedores o colegas envían correos electrónicos de suplantación de identidad (“phishing”), por lo general al propietario de la empresa o a la persona que se encarga de la contabilidad, en los que solicitan urgentemente un pago o información sobre los empleados o las cuentas de la empresa.

Las pequeñas empresas también son blanco de estafas de cheques falsos y asistencia técnica, de inversionistas fantasmas que cobran honorarios o anticipos por adelantado para proporcionarte capital y de agentes de ventas sin escrúpulos que ofrecen increíbles ofertas de alquiler de equipo u otros servicios, pero esconden términos onerosos en la letra pequeña o los agregan después.

Señales de advertencia

• Un supuesto agente de la SBA te pide en una llamada o un correo electrónico no solicitados datos comerciales o financieros. La agencia no inicia contacto con negocios sobre préstamos o subvenciones federales.
• Un banco, un prestamista o un funcionario gubernamental solicita un pago por adelantado para facilitar un préstamo.
• Una empresa de servicios públicos o una agencia gubernamental te advierte que si no haces un pago de inmediato habrá graves consecuencias.
• Un vendedor de un proveedor te pide que firmes documentos en los que se ha dejado disposiciones clave en blanco o no se han incluido y promete que completará lo que falta o lo enviará después.

• Mantén meticulosos registros que incluyan documentación de todos los pedidos y las compras, y revísalos con frecuencia. Esto puede ayudarte a detectar facturas falsas y otras actividades fraudulentas.
• Investiga a todo posible proveedor, vendedor o socio antes de hacer negocios. Busca el nombre de la empresa en internet junto con las palabras “scam” (estafa) y “complaint” (queja), y averigua si tiene un perfil en la Better Business Bureau (en inglés).
• Limita el número de empleados con autoridad para hacer pedidos y pagar facturas, y asegúrate de que se establezcan normas claras para aprobar estos gastos.
• Capacita a los empleados para que no envíen contraseñas ni información confidencial por correo electrónico, aun si el mensaje parece haber sido enviado por un gerente, y para que alerten a sus compañeros de trabajo acerca de posibles estafas.
• Asegúrate de que las computadoras de tu negocio estén protegidas contra los virus y los programas maliciosos y que los archivos, las contraseñas y la información financiera estén seguros.

• No pagues una factura hasta que verifiques que corresponde a artículos que tu empresa realmente pidió o a servicios que sí se proporcionaron.
• No pagues por información sobre cómo obtener préstamos aprobados por la SBA; se puede obtener gratis en el sitio web de la agencia.
• No supongas que un logotipo de la SBA o la BBB garantiza la legitimidad de un correo electrónico o un sitio web. Los estafadores usan gráficos verdaderos para hacer que sus propuestas de venta fraudulentas parezcan ser legítimas.
• No respondas a correos electrónicos que te pidan información confidencial comercial o personal, y no hagas clic en los enlaces ni abras documentos adjuntos. Eso podría instalar programas maliciosos en tu computadora o tu red.
• No pagues facturas supuestamente vencidas por teléfono. Cuelga y llama a la empresa de servicios públicos, usando el número en tu factura, para verificar el estado de tu cuenta.

• Denuncia las estafas contra las pequeñas empresas a:
  •  la FTC (al 877-382-4357 o en internet)
  • la oficina del fiscal general de tu estado
  • el rastreador de estafas de la BBB
• Si un supuesto afiliado de la Administración de Pequeñas Empresas se comunica contigo, ponte en contacto con tu oficina local de la SBA o presenta una queja con el inspector general de la agencia, en internet o por teléfono al 800-767-0385.
• La FTC tiene una guía descargable acerca de las estafas contra las pequeñas empresas que se puede pedir en grandes cantidades, en inglés y español, para compartir con los empleados. Tanto el folleto como el envío son gratis.

• Cómo detectar las estafas del Programa de Protección de Pago
• 7 pasos para lanzar un negocio lucrativo en internet
• Cómo obtener ayuda del Gobierno para tu pequeña empresa

Publicado el 23 de septiembre del 2020

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