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Obsequia tarjetas de regalo a tus familiares y amigos, no a los estafadores

Los delincuentes no se toman vacaciones, se enfocan en conseguir efectivo rápido.

Tres tarjetas de regalo de color rojo con una cinta que termina en moño.

GETTY IMAGES

In English | En un principio, la oferta le pareció sospechosa a Axel Halvarson de Providence, Rhode Island. Pero su trabajo a tiempo parcial como entrenador de porristas para una universidad no era suficiente para pagar las facturas, por lo que decidió ignorar sus dudas sobre una oportunidad de trabajo enviada por correo electrónico.

Le dijeron que podría recibir un pago por verificar la calidad de las operaciones minoristas en una tienda Apple.

Halvarson recibió un cheque por $3,000, lo depositó y, según las instrucciones, compró tarjetas de regalo por un valor de $2,600 en una tienda Apple usando su tarjeta de débito. Los $400 restantes iban a ser su ganancia, pero el cheque fue devuelto por el banco.

Antes de darse cuenta de que todo era una artimaña, Halvarson había enviado a los estafadores la tarjeta y los PIN (números de identificación personal) por dos tarjetas de regalo de $1,300. Entonces, en lugar de conseguir un segundo trabajo, perdió $2,600. "No hace mucho que me gradué y estoy tratando de salir adelante", dice Halvarson, de 24 años. "Esa es una fuerte cantidad de dinero para mí".

Sé prevenido durante las fiestas

Hay muchos casos similares al de Halvarson, y su desgracia es una historia de advertencia a medida que comienza la temporada de compras navideñas.

Hasta el tercer trimestre del 2020, se han perdido $79.9 millones en estafas relacionadas con tarjetas de regalo y tarjetas de recarga, según la FTC (Comisión Federal de Comercio), en comparación con $75.6 millones durante el mismo período en el 2019. Las pérdidas reportadas para todo el 2019 fueron de $102.9 millones, un gran aumento frente a los $78 millones perdidos en el 2018 y los $39.7 millones del 2017.


Las tarjetas de regalo son el método de pago preferido de los estafadores. A medida que el número de tarjetas crecía significativamente en las tiendas, los delincuentes se dieron cuenta de que eran una forma fácil de obtener dinero que no se puede rastrear. La FTC ha tomado fuertes medidas contra el fraude por transferencia bancaria, y los consumidores se han vuelto inteligentes al no dar sus números de tarjetas de crédito a extraños, lo que contribuye al aumento de las tarjetas de regalo como uno de los métodos favoritos de los estafadores.

Las tarjetas de regalo ahora se están utilizando en muchas estafas: para hacer liquidar deudas con el "Servicio de Impuestos Internos" por impuestos atrasados, para enviar fondos a "nietos" que afirman que han estado en un accidente y necesitan ayuda, para comprar "soporte técnico" debido a problemas imaginarios de la computadora y para pagar al "Seguro Social" para remediar supuestos problemas de robo de identidad. Excepto que los supuestos destinatarios no son reales —son todos delincuentes, parte de redes criminales—.

Las tarjetas de regalo no son para hacer pagos

"Si alguien te está pidiendo que pongas dinero en una tarjeta de regalo para pagarle, es una estafa", dice Patti Poss de la FTC, una abogada sénior en la Division of Marketing Practices.

Es fácil cuestionar cómo alguien puede caer en estas artimañas, pero los delincuentes son muy persuasivos, dice Amy Nofziger, directora de Apoyo a Víctimas del Fraude, de AARP. Pueden mantener a las víctimas en el teléfono para evitar que obtengan una perspectiva objetiva de un amigo de confianza. Algunos incluso convencen a las víctimas de que están a punto de ser arrestados por impuestos no pagados y les dicen exactamente qué tarjetas comprar, generalmente de iTunes, Google Play, Amazon o Steam.

"Tu presión arterial aumenta, tu adrenalina comienza a correr y piensas, tengo que hacer lo que sea necesario para salir de esta situación", dice Nofziger.

"No importa tu nivel educativo o tu nivel financiero, todos podemos ser sometidos a ese éter emocional para ser víctimas".

Una vez que la víctima lee el número de la tarjeta de regalo y da el PIN por teléfono —o envía una foto digital de los números— el delincuente puede gastar inmediatamente los fondos en línea o vender los datos en la red oscura. Algunos delincuentes no esperan por una foto; mantienen a la víctima en el teléfono hasta que les lea los números.

Tres consejos para evitar estafas de tarjetas de regalo

  • Usa las tarjetas de regalo solo como regalos para las personas que conoces —y nunca para pagos—.
  • Las empresas legítimas y las agencias gubernamentales nunca exigirán un pago en tarjetas de regalo.
  • Si tu líder religioso, nieto o cualquier otra persona llama o envía un correo electrónico y pide dinero, primero llámalos para asegurarte de que realmente sean ellos.

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Muchos minoristas están capacitando a sus empleados para ayudar a los clientes a no caer en trampas. En CVS, por ejemplo, aparece un mensaje en las pantallas de pago con tarjeta de crédito advirtiendo a las personas que las tarjetas prepagas se usan en estafas.

La portavoz de Target, Danielle Schumann, dice que el gigante minorista trabaja con la policía y tiene un sitio web para educar a los consumidores sobre las estafas más comunes. "Somos conscientes de la prevalencia de estafas como estas y las tomamos muy en serio", dice Schumann. "Tenemos letreros en nuestras tiendas y compartimos consejos de seguridad generales con los miembros de nuestro equipo a través de la capacitación, para que puedan mantenerse alertas y ayudar a los clientes lo mejor que puedan en nuestras cajas registradoras".

Los funcionarios de la FTC dicen que cualquiera que haya sido estafado debe informarle a ellos —en ftc.gov/queja— a la policía y a la compañía de tarjetas de regalo. Puedes encontrar más información, incluidos los números de teléfono para reportar estafas (en inglés) a los emisores de las tarjetas.

Incluso si el estafador se ha escapado con las ganancias del delito, los informes ayudan a los funcionarios a comprender qué tácticas se están utilizando para que puedan educar a las personas y evitar pérdidas en el futuro.

Nofziger dice que con demasiada frecuencia las víctimas no denuncian el delito. "Están molestas y avergonzadas y no creen que sirva de nada", dice. "Pero así es como sabemos qué tan grande es el problema".

Al echar un vistazo a los informes de fraude a personas mayores de 60 años durante el 2019, la FTC dice que los adultos mayores en el país perdieron $43 millones al entregar tarjetas de regalo o tarjetas de recarga, como MoneyPak de Green Dot, a los estafadores. La cifra representa un aumento de $29 millones en comparación con el 2018. Este tipo de tarjetas fue el principal método de pago más frecuente en las estafas del año pasado que afectaron a ese grupo de edad en el 2019, una tendencia que emergió en la segunda mitad del 2018.

 

La Red contra el Fraude, de AARP, puede ayudarte a identificar y evitar las estafas. Inscríbete para recibir nuestras alertas gratuitas de vigilancia (en inglés), consulta nuestro mapa de seguimiento de estafas (en inglés) o llama gratis a nuestra línea de ayuda especializada en fraudes al 877-908-3360 si tú o un familiar sospechan que han sido víctimas de una estafa.

Cómo una estafa de tarjetas de regalo generó $35,500 en 11 horas

Una mujer en los suburbios de Atlanta compró alrededor de $35,500 en tarjetas de regalo válidas en comerciantes conocidos (Nordstrom, Target, Sephora y el minorista de videojuegos GameStop) y los estafadores se llevaron hasta el último centavo, dicen las autoridades.

La terrible experiencia que vivió la mujer durante 11 horas comenzó un día de noviembre de 2019 después de que se viera inundada de llamadas telefónicas de personas que se hacían pasar por agentes federales, según una acusación federal en Atlanta. Le dijeron que su número de Seguro Social había sido comprometido, que había una orden de arresto en Texas y que "no debería decirle a nadie sobre la supuesta investigación", dice la acusación.

Cuando se le advirtió que sus activos serían congelados y se le dijo que necesitaba "protegerlos", se le indicó que comprara varias tarjetas de regalo. Los estafadores la mantuvieron al teléfono todo el tiempo, dijeron las autoridades, y ella les dio a los estafadores los números de serie y los PIN de las tarjetas, pero no obtuvo "nada a cambio", dice la acusación.

Las víctimas perdieron más de $20 millones

La mujer, que vive en Marietta, Georgia, no es la única. Los acusados ​​supuestamente pasaron decenas de millones de llamadas fraudulentas de la India a residentes en los EE.UU., Lo que generó más de $20 millones en pérdidas de víctimas durante un período de cinco años que terminó en junio del 2020, dice la acusación.

Los estafadores supuestamente estaban relacionados con agencias gubernamentales o empresas. Dejaron mensajes de voz y de llamadas automáticas a víctimas estadounidenses con números da llamar que las conectaban con estafadores extranjeros. Luego, los estafadores en la India intentarían extorsionar a las víctimas potenciales, dice la acusación.

Mentiras, mentiras y más mentiras

A veces, los estafadores se hicieron pasar por empleados del Servicio de Impuestos Internos y dijeron que las víctimas debían impuestos atrasados. O promocionaron préstamos ficticios y exigieron tarifas por adelantado. O amenazaron a las víctimas con la ejecución hipotecaria de sus hogares.

Los acusados ​​son Gaurav Gupta y una empresa llamada E Sampark, que se encuentra en Gujarat, India, y ofrece llamadas de Voz sobre Protocolo de Internet (VoIP). Gupta es director de la firma. Si es declarado culpable y viaja a Estados Unidos, Gupta enfrentaría un arresto inmediato, según un fiscal, quien señaló que Estados Unidos tiene un tratado de extradición con la India, por lo que los acusados ​​condenados también pueden estar sujetos a extradición.

En una acción relacionada, un juez ordenó a una empresa en Florida que proporcionó servidores informáticos a la operación que dejara de ayudar a perpetuar el plan, dijeron las autoridades. “Los acusados ​​bombardearon a los consumidores estadounidenses con llamadas fraudulentas, causando devastación emocional y financiera, incluso a personas vulnerables y ancianas”, dice Byung J. “BJay” Pak, fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Norte de Georgia, donde se presentó el caso. Pak dijo que esos malhechores serían investigados y "llevados ante la justicia".

—Katherine Skiba

Nota de la redacción: Este artículo se publicó originalmente el 7 de noviembre del 2019 y fue actualizado con información nueva.

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