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Evita la ‘influencia indebida’ cuando ayudas a tus padres con la planificación patrimonial

Medidas para ayudar a los cuidadores familiares a prevenir las posibles batallas legales.


spinner image Una mujer mayor firma un documento.
Rich Legg / Getty Images

 

Soy abogada con experiencia en testamentos y fideicomisos, y ayudo a clientes que quieren dejar una herencia mayor a un hijo que a los demás. A menudo eso se debe a que ese hijo ha sido el cuidador de la madre o el padre en sus últimos años. Tal vez ha renunciado a su propio trabajo, ha cocinado y hecho la limpieza, lo ha llevado a citas, ha sido su acompañante y ha llevado a cabo un millón de otras pequeñas tareas que hacen los cuidadores. A pesar de que el cliente ama a sus otros hijos, esos hijos no participan tanto en su vida. Ahora el cliente quiere compensar al hijo por el regalo de su cuidado. En ese caso, siempre nos aseguramos de tener una buena charla sobre si eso hará que los otros hijos se enojen, y si se enojarán lo suficiente para demandar.

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Lo último que nadie quiere son litigios sobre el testamento de un familiar. Participar en la preparación del testamento de los padres es una manera infalible de garantizar una demanda... en especial si el testamento te deja más dinero que a los demás.

Si un familiar cree que forzaste a tus padres a hacer un testamento o fideicomiso para aumentar tu herencia, es posible que te acuse de “influencia indebida”. Y cuando fallezca tu madre o tu padre, un tribunal puede declarar que el testamento es nulo si tiene suficiente razón para creer que lo coaccionaste para que hiciera un testamento a tu favor.

Prepara un plan

Es de suma importancia que los cuidadores y las personas a las que cuidan tengan una conversación sobre la preparación de un plan patrimonial. Es una parte necesaria y útil del proceso de vida y muerte, y hace que todo sea más fácil tanto para el cuidador como para la persona a la que cuida. Sin embargo, el cuidador que es futuro beneficiario de una herencia necesita entender qué acciones examinará un tribunal para determinar si hay “influencia indebida”. Si vas a ayudar a tus padres cuando se reúnan con abogados, profesionales de impuestos o asesores financieros para hablar sobre el plan patrimonial, hay maneras de evitar la apariencia de influencia sobre las decisiones de tus padres. Esto ayudará a proteger a tus padres ahora y es posible que te proteja de una demanda en el futuro. Lo que es más importante, garantizará que se respeten los deseos de tus padres cuando fallezcan.

Primero que nada, tus padres deben comunicarse de manera independiente con el bufete de abogados para hacer la cita y reunirse con el abogado sin que estén presentes ninguno de los beneficiarios. Es posible que esto no siempre sea práctico, ya que muchos adultos mayores no usan correo electrónico ni programan sus propias citas. En ese caso, y en especial si seleccionaste tú el bufete, el abogado al que consulten debe hacer hincapié en reunirse por separado con tus padres en algún momento antes o durante el día de la cita. Eso le dará al representante legal una oportunidad de asegurarse de que tus padres entienden por qué se reúnen con un abogado y determinar que de hecho desean tal reunión. También es una oportunidad para tus padres de hablar libremente y de manera confidencial. Una vez hayan hecho esto, es posible que decidan incluirte en futuras reuniones con el abogado. Sin embargo, tus padres serán los clientes del abogado, y siempre deben comenzar la reunión con una charla en privado, sin que estés tú presente.

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Carta de intención

Si tus padres deciden dejar herencias desiguales, o incluso dejar a un hijo fuera de su plan patrimonial, es buena idea tener una carta de intención junto con sus documentos importantes. La carta evita que se hieran sensibilidades al explicar a los familiares las razones por las que los padres tomaron ciertas decisiones (“Dejé a Gwen una herencia mayor porque ella ha estado pagando de su propio bolsillo por mi centro de vida asistida”, o “Joe y Patty heredan el condominio, y no John, así que para compensar hice el pago inicial de la hipoteca de la casa de John”).

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Si uno de tus padres es una persona vulnerable (tal vez sea mucho mayor o tenga demencia temprana u otra discapacidad), pero crees que está en pleno uso de sus facultades mentales, debes informar al abogado sobre cualquier diagnóstico o inquietud que pueda provocar una reclamación posterior de que no era competente para hacer un testamento. El abogado le hará una entrevista y tomará notas detalladas sobre qué impresión le causó y cómo respondió durante la entrevista. Los médicos que atienden a tus padres también pueden preparar una nota que acredite su competencia.

Los amigos o familiares de confianza de tus padres que no van a beneficiarse del testamento podrían ser los que los lleven a la cita para firmar el testamento o asistan con ellos a reuniones con abogados y asesores. No tienen nada que ganar y pueden servir como testigos neutrales.

Una advertencia sobre los servicios testamentarios en línea. Si usas uno de estos servicios para hacer un testamento para tu madre o tu padre, es posible que un juez o jurado lo interprete como que preparaste tú el documento en contra de sus deseos y lo obligaste a firmarlo. Ten cuidado con los testamentos hechos sin ayuda profesional. Tus padres deben revelar sus intenciones a un tercero neutral y asegurarse de tener testigos y notarios que no se beneficien del caudal hereditario de una manera u otra.

Mantén una relación detallada de los hechos

Cuando un testamento o fideicomiso en disputa se decide ante los tribunales, el juez tratará de determinar y hallar pruebas sobre si controlaste la toma de decisiones de tus padres. Si administras el calendario, los llevas al banco, actualizas las cuentas y haces las citas, mantén notas detalladas y considera incluir a otros cuidadores o amigos en la gestión de las tareas. Si eres la persona que guarda el testamento de tus padres, deben informar de esto a los demás, de modo que no parezca que les impides a tus padres tener acceso a los documentos.

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La evidencia de que tus padres disfrutaron de actividades y tenían intereses ayuda a refutar cualquier argumento de que trataste de aislarlos para obtener control sobre sus finanzas y tu futura herencia. La comunidad y la conexión con otros —a través de pasatiempos, grupos sociales, actividades o servicios religiosos— pueden establecer que tus padres no dependían de ti del todo y que no tenías control total de todas sus actividades y cuidado diario.

Ten cuidado con lo que dices

Abstente de insultar o desacreditar a los familiares que van a recibir menos en el testamento. Es posible que tu hermana no haya sido de gran ayuda en los momentos de necesidad de tu madre, pero parece sospechoso si le dices a todo el mundo cuánto la detestas y luego ayudas a tu madre a hacer un testamento que la deja sin herencia.

Si alguna vez te has quejado de que uno de tus padres es testarudo u obstinado ten en cuenta que, en este caso, es algo bueno. Si tus padres no aceptan tus sugerencias o ayuda (como dónde vivir, qué banco usar, o dónde reunirse con ciertos médicos o asesores), eso podría ayudarte en el tribunal.

El pensamiento y la acción independientes por parte de tus padres son importantes para evitar una reclamación de “influencia indebida”. Es posible que te lleves muy bien con tus padres, y ser un hijo solícito no debería causarte problemas con tus familiares o en el tribunal. Tal como lo expresó un juez de Florida: “Cuidar de padres mayores es ‘un acto de bondad’; no se debe poner a nadie a la defensiva por hacer lo correcto”. Solo asegúrate de tomar las medidas que describimos en caso de que algún día te encuentres en situación de tener que defenderte.

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