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¿Quién en el Gobierno está a cargo de luchar contra el fraude de inversiones?

Los reguladores estatales tienen poderes para investigar estos fraudes, además de un perfil bajo.

Hombre trabajando en dos computadoras

PeopleImages

¿Quién en el Gobierno está a cargo de luchar contra el fraude? Obviamente, existe la Securities and Exchange Commission (SEC, Comisión de Bolsa y Valores), la agencia federal que regula los mercados de valores. Y hay otros reguladores federales y agencias del orden público, incluidos el FBI y el Departamento del Tesoro.

Pero con demasiada frecuencia, los inversores estafados pasan por alto la entidad local encargada de vigilar: su regulador estatal de valores.

Los reguladores estatales tienen amplios poderes y un enfoque fuertemente local, y hay una entidad en cada estado, generalmente un departamento de la Secretaría de Estado o parte de un departamento combinado de instituciones financieras. Algunas son divisiones en la oficina del fiscal general del estado; otras son oficinas independientes. Pero los reguladores mismos reconocen que los inversores a menudo no saben que existen. “Es cierto, tenemos un problema de identidad”, señala Christopher W. Gerold, jefe de la Oficina de Valores de Nueva Jersey. 


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Es una pena, porque la oficina de un regulador estatal de valores puede ser el lugar más inteligente al que acudir si eres víctima de un fraude de inversiones. Algunos casos recientes presentados por las comisiones estatales de valores ilustran su alcance.

  • En Maine, Robert Kenneth Lindell fue sentenciado a 10 años de prisión después de cometer fraude contra dos viudas por más de $3 millones.
  • En Alabama, Judy Morehead fue sentenciada a cinco años de prisión por cometer fraude contra una mujer de 84 años con sus fondos de inversión.
  • En Nueva Jersey, el corredor de inversiones Michael Alan Siegel se declaró culpable de engañar a una pareja mayor para que invirtiera $270,000 en un programa ficticio.

La cantidad de casos presentados por los reguladores estatales es impresionante. En el 2019, los reguladores estatales iniciaron 6,525 investigaciones formales y llevaron a cabo 2,755 ejecuciones, de las cuales 254 fueron casos penales. Esto dio lugar a que se ordenara la devolución de más de $630 millones a inversores y se impusieran $80 millones en multas y sanciones. Los enjuiciamientos penales resultaron en cientos de años de prisión para los delincuentes condenados.

En comparación, la SEC durante el año fiscal 2019 presentó 862 ejecuciones. Es cierto que la SEC tiende a manejar casos más grandes y los reguladores estatales están orientados a inversores más pequeños. “Tendemos a ser más locales, lo que ayuda a que algunas personas se sientan más cómodas”, señala Gerold. 

Los reguladores estatales también tienden a ser menos burocráticos y, por lo tanto, pueden responder más rápidamente a las transgresiones.

“Nuestro trabajo es proteger tu vecindario”, señala Joseph Borg, director de la Comisión de Valores de Alabama. 

Los estados a menudo trabajan en conjunto para hacer frente a amenazas que afectan a varios estados. En un caso reciente, nueve reguladores estatales de valores identificaron un plan fraudulento de una empresa de California, la cual buscaba persuadir a inversores a transferir sus ahorros para la jubilación a inversiones en metales preciosos de riesgo.  

Los reguladores estatales pueden manejar cualquier queja que involucre a corredores de bolsa que estén autorizados por los estados y por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, así como a asesores de inversiones, por cualquier denuncia de fraude.

Thomas R. Ajamie, un abogado de valores de Houston, señala que hay una superposición de jurisdicciones, pero advierte sobre peleas complicadas si te quejas ante más de una agencia. Para muchos delitos financieros, él dice que tu mejor opción es confiar en las autoridades estatales de inversiones que trabajan arduamente. 

Pregunta al equipo de lucha contra el fraude

Recibo constantemente llamadas falsas en las que me dicen que mi número de Seguro Social se está utilizando en un delito. ¿Qué está pasando?

Esta es una estafa muy lucrativa en la que muchas personas proporcionan sus números de Seguro Social o envían dinero a los delincuentes. Recuerda que el Gobierno nunca te llamará si tú no lo solicitas. En general, no contestes llamadas de números no reconocidos. Después, si es falso, puedes bloquear a la persona que llama en la mayoría de los teléfonos móviles.

Si recibo un cheque por correo de un trabajo que solicité en línea, ¿debo depositarlo?

No. Siempre se trata de una estafa. Una vez depositado el cheque, el estafador te pedirá que compres una tarjeta de regalo prepagada y la envíes para cubrir los costos iniciales. Es ahí cuando descubrirás que el cheque era falso.

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