Estafas nigerianas

Cada vez hay más variedad de estafas

​Existe una variedad y amplitud cada vez mayor de estafas nigerianas, que se han convertido en un lugar común para los fraudes internacionales de “tarifas anticipadas” que generan ganancias inesperadas si se proporciona información financiera o dinero por adelantado. En realidad, estas estafas provienen de muchos países y pueden utilizar eventos del mundo real. (Ese príncipe nigeriano podría ser ahora un hombre de negocios ucraniano, por ejemplo, un soldado estadounidense estacionado en el extranjero o un funcionario con una oferta de inversión internacional). Algunos de estos delincuentes perpetran estafas de herencia: envían cartas personalizadas haciéndose pasar por banqueros extranjeros que representan a un pariente lejano, quien ha dejado a la víctima un gran legado. Por supuesto, antes de que se pueda liberar la herencia, se deben pagar ciertos impuestos. ​

Y Nigeria continúa siendo un semillero del crimen cibernético, donde los estafadores amplían el manual 419 de tácticas de estadas en áreas como concursos ficticios, reclutamiento de “mulas de dinero” y citas en línea (estafas románticas).

Las autoridades federales y los investigadores especializados en ciberseguridad también han implicado a sofisticadas pandillas cibernéticas en Nigeria en robos multimillonarios a empresas. Un grupo fue condenado en 2023 en el tribunal federal de Nueva York por robar $2.5 millones haciéndose pasar por supervisores de trabajo o proveedores externos e insistiendo en que los empleados transfieran dinero a una cuenta. También se han proceso estafas dirigidas a programas de beneficios gubernamentales, que incluyen reclamaciones fraudulentas por mayores beneficios de desempleo y por cheques de estímulo durante la pandemia de COVID-19.

Señales de advertencia

• Recibes un correo electrónico no solicitado de alguien que dice ser un ejecutivo o dignatario extranjero que te promete una participación en una fortuna multimillonaria a cambio de tu ayuda para sacar el dinero del país del remitente.
• Recibes un correo electrónico, o una carta que aparenta ser oficial, de un banco que afirma tener un legado extranjero hecho a tu nombre o te ofrece una inversión extranjera respaldada por el gobierno de los EE.UU.
• Recibes un correo electrónico en el trabajo que parece ser de un supervisor o proveedor que solicita que le envíes dinero con urgencia. 
• Alguien que dice ser de un banco o un funcionario gubernamental se acerca a ti, ya sea en línea o por correo, y quiere que le envíes dinero mediante transferencia bancaria, transferencia internacional de fondos, tarjeta de recarga de efectivo o criptomoneda. 
• Alquien promete una enorme recompensa por tu cooperación en un plan de transferencia de fondos. 

Cómo protegerte de esta estafa

• No respondas, ni siquiera por curiosidad, a correos electrónicos (o cualquier forma de comunicación) de alguien que se presente como un gobierno extranjero o un empresario que necesita ayuda para transferir una gran suma de dinero o dice que tiene un legado para ti.​
• Nunca brindes información personal o financiera a nadie sin verificar primero su identidad.
• Examina las direcciones de correo electrónico cuidadosamente. Busca la ubicación de la empresa y el número de teléfono; luego llama o visita en persona para verificar las exigencias o peticiones de dinero.

Más recursos

• Denuncia las estafas a la Comisión Federal de Comercio en reportfraud.ftc.gov y, si lo contactan por mensaje de texto o correo electrónico, al Centro de denuncias de delitos en Internet del FBI en ic3.gov.
• Ponte en contacto con la oficina local del FBI o del Servicio Secreto de EE.UU. si tú o alguien que conoces se ha visto implicado en una estafa 419.
• La línea de ayuda de la Red de Protección contra el Fraude, de AARP, 877-908-3360, es un recurso gratuito; llama para hablar con especialistas en fraude capacitados que te brindarán apoyo y orientación sobre qué hacer a continuación y cómo evitar estafas en el futuro. La Red de Protección contra el Fraude, de AARP  también ofrece sesiones de apoyo grupal en línea (en inglés).