Cómo hacer un testamento en tiempos de COVID-19

En general, las personas usan estos sitios web porque quieren ahorrar dinero. Es una pésima razón. Lo que sucede a menudo es que puedes ahorrar unos pocos cientos de dólares con la creación de un testamento o un fideicomiso en línea. Pero luego, tu familia tiene que gastar miles en gestiones de administración en el tribunal de sucesiones (cuando con frecuencia eso se podría haber evitado por completo) o peor aún, entrar en litigio porque hay algún error en el documento. En un evento del Colegio de Abogados escuché a un colega bromear que los formularios de planificación patrimonial de internet habían pagado su auto deportivo. La broma fue de mal gusto, pero la idea es acertada. Estos formularios crean muchos problemas. Cuando alguno tiene un error u omite algo importante, sin duda las cosas van a salir mal en el tribunal.

He representado a clientes cuyo ser querido hizo un testamento en internet que no le dejó otra opción que llevar un largo caso judicial para resolver sus asuntos finales. El mes pasado, finalmente terminé una sucesión que llevó varios años porque la madre de mi cliente hizo un testamento en internet. Todo lo que poseía era una casa de poco valor. Sus hijos tuvieron que pagar de su propio bolsillo los honorarios de mi oficina de abogados. Era dinero que no les sobraba, pero que tuvieron que gastar para evitar perder la casa por completo. Todo esto se podría haber evitado con una simple escritura, pero los sitios web de formularios no te lo dicen.

Los formularios se vuelven obsoletos con rapidez

Otra desventaja de estos servicios de formularios en línea: es muy difícil que se mantengan al día con los cambios de las leyes estatales. Cada año, la legislatura puede modificar las leyes que rigen sucesiones, patrimonios, fideicomisos, directivas anticipadas y otros documentos importantes. Si el formulario que usas está desactualizado, es probable que no sirva en el tribunal.

Realmente no hay nada que sustituya el consejo de un profesional autorizado. Los formularios que encuentras en internet no te ofrecen asesoramiento sobre la preparación ni la resolución de la estructuración de bienes ni la designación de beneficiarios, cómo minimizar los impuestos, qué es la nueva ley SECURE y lo que significa para tus cuentas jubilatorias, cómo evitar sucesiones, cómo proteger a tu cónyuge o a tu hijo discapacitado y otros temas. Los sitios web que venden estos formularios dicen claramente que no proporcionan ningún tipo de asesoramiento legal. Son productos de talla única. Sin embargo, no hay dos personas iguales.

Los abogados siguen trabajando

En todo el país, los planificadores patrimoniales y los abogados especializados en los derechos de las personas mayores están trabajando como un servicio esencial y se adaptan a las circunstancias actuales y a las necesidades específicas de cada cliente. Hemos estado ideando soluciones creativas para prestar servicios a las personas que desean hacer un testamento en caso de que se vean afectados por este virus. Estamos trabajando más horas de lo habitual, comunicándonos con nuestros clientes mayores que están aislados y disponiendo firmas de testamentos sin contacto y desde el automóvil. No dudes de que los abogados que estamos establecidos en esta área del derecho —no los que ven el coronavirus como una oportunidad comercial e intentan capitalizarlo publicando de repente anuncios de planificación patrimonial; no dejes de preguntarle a tu abogado cuánto hace que se especializa en estos temas— estamos trabajando el doble de tiempo para ayudar a calmar algunos de los profundos temores que muchos sentimos debido a la situación actual.

Además, ten en cuenta que la mayoría de los abogados no te harán comentarios sobre los formularios de internet ni te darán su bendición para usarlos. Por lo tanto, no es probable que puedas llamar a un abogado y pedirle que te diga si tu testamento creado en línea está bien hecho. Muchos abogados probablemente te recomienden que hagas uno nuevo con un abogado autorizado lo antes posible, además de un plan de sucesión bien elaborado.

Ahora, esta es la frustración: si no puedes salir de tu casa, si sientes la desesperación de no haber hecho un testamento y crees que uno de estos formularios en internet es mejor que nada, toma la decisión que consideres mejor. Ahora conoces los inconvenientes. Pero si hacer un testamento por tu cuenta te brinda tranquilidad en un momento de gran incertidumbre, puedes decidir que eso es suficiente para contrarrestar los riesgos.

Espero que tomes tus decisiones con prudencia, que tengas tranquilidad en estos tiempos inciertos y que tú y los tuyos tengan salud y una larga vida.