El Seguro Social significa independencia para esta agente de bienes raíces jubilada de 87 años

"Nunca se me ocurrió recurrir a él para apoyo", dice Jones. Después de todo, los dos se habían divorciado hace más de 30 años y ambos se habían vuelto a casar.

Un agente en la oficina local del Seguro Social de Jones explicó que ella en efecto tenía derecho a los beneficios de sobreviviente como cónyuge divorciada. (El volver a casarse puede descalificarte, pero no si tienes al menos 60 años, como Jones cuando se volvió a casar). Comenzaron el papeleo por teléfono. Después de eso, ella dice, "Solo tuve que ir a la oficina y presentar mi certificado de matrimonio y algunos otros documentos".

 Enfocada en el trabajo

Jones conoció a Sedgwick en 1960 mientras ella trabajaba en el departamento de cobros de un banco en Los Ángeles. Tenía una hija de 2 años de un breve matrimonio después de la secundaria. Después de casarse en 1963, ella y Sedgwick tuvieron dos hijas más.

Aunque su nuevo esposo ganaba bien, a Jones le gustaba trabajar. Mientras las niñas eran pequeñas, ella trabajaba a tiempo parcial para un contratista general y ayudaba a un tasador de bienes raíces. Una vez que su hija menor comenzó la escuela, ella volvió a trabajar a tiempo completo como cajera en una sucursal del Bank of America en Claremont, California.

Fue ascendida a jefa de la oficina de garantía y ayudó a iniciar los programas de préstamos hipotecarios residenciales del banco. En 1985, el año en que ella y Sedgewick se separaron, dejó el banco para convertirse en una corredora de hipotecas.

Catorce años después, un cliente le ofreció a Jones un trabajo en Century 21 como agente de bienes raíces. "Él dijo, 'Ven a trabajar para mí, serás rica'", recuerda ella con una risa. "Descubrí que él le decía lo mismo a todos en la oficina".

A lo largo de su carrera, Jones dijo que estaba tan enfocada en el presente, que nunca pensó mucho en el Seguro Social. Su plan de jubilación era simple: seguir trabajando.

Pero en la fiesta de su cumpleaños número 65 en el 2002, recibió un pastel decorado como su tarjeta de Seguro Social. Mientras Jones repartía rebanadas junto a la piscina de su condominio, su jefe la llamó aparte y le instó a comenzar a cobrar sus beneficios.

Jones se negó, diciendo que quería seguir trabajando, pero su jefe le aseguró que, como había alcanzado la edad plena de jubilación, que aún era de 65 años en ese momento, no vería su beneficio reducido por seguir trabajando.

Su beneficio era modesto, pero con el ingreso del trabajo todavía entrando, usualmente podía ahorrarlo en su cuenta de ahorros. "Esa pequeña cantidad que recibí fue suficiente para aliviar la presión si no tenía ninguna comisión entrando", dice Jones. "El Seguro Social se convirtió en algo en lo que confiaba".

Marylyn Jones y la directora ejecutiva de AARP, la Dra. Myechia Minter-Jordan en Las Vegas.

AARP Studios

 Una sorpresa del Seguro Social

Cambiar al beneficio de sobrevivencia en el 2017 aumentó más del doble los ingresos del Seguro Social de Jones. Además, recibió un pago único por beneficios atrasados, lo que habría recibido si hubiera presentado la solicitud cuando cumplió los requisitos. "La primera vez que me enviaron un cheque, pensé que habían cometido un error", dice ella.

Hoy, ella recibe alrededor de $3,700 al mes, lo suficiente para poder vivir completamente de sus beneficios.

"El Seguro Social me ha permitido vivir una vida, no como la de las Kardashian, pero estoy muy cómoda", dice ella. Ha podido quedarse en su propia casa y seguir cocinando cenas mensuales para su hija, yerno, cuatro nietos y dos bisnietos que viven cerca. Ella puede darse el lujo de hacerse una pedicura, llevar a su Lhasa Apso, Lily, a recortar y, cada dos meses, ir a la peluquería.

"Soy tan afortunada de tener esa cantidad porque conozco a otras personas que no la tienen, que tienen que vivir con sus hijos. Han perdido su independencia", dice ella. "Poder estar sola, tener tus propias cosas, es lo que mantiene a una persona en movimiento, creciendo y emocionada por lo que viene".

Cuando se enteró de que la directora ejecutiva de AARP pasaría a hablar sobre el Seguro Social, Jones echó un vistazo más detallado a su panorama financiero completo, que incluye una cuenta de ahorros y una pequeña cartera de acciones. "Pensé: 'Santo cielo'", recuerda ella. "Sin ningún ingreso adicional, [las facturas] acabarían con mis ahorros en poco tiempo, y luego tendría que vender la casa" y mudarse con una de sus hijas, agrega.

"Estoy agradecida por todo, y sé que hay personas que tienen mucho menos de lo que yo tengo", dice Jones. "Todo lo que puedo hacer es rezar por ellos y esperar que haya programas para ellos que ... los ayuden por el resto de sus años".

Ya que los fondos del fideicomiso del Seguro Social están proyectados a quedarse sin dinero en menos de una década, Jones también quiere que los jóvenes entiendan lo que está en juego, y que tengan la tranquilidad que ella ha alcanzado en la jubilación.

"Nunca pensé en el Seguro Social hasta que llegó el momento de usarlo", dice ella. "Hay seguridad [en saber] que tengo esta cantidad de dinero entrando cada mes, y sé cuánto está saliendo, y sé cuánto queda".