Vida Sana
El huracán Ian, una peligrosa tormenta de categoría 4, dejó en septiembre una estela de destrucción en Florida y Carolina del Sur. Los vientos de Ian, la tormenta más mortífera que ha azotado a Florida desde 1935, alcanzaron las 150 millas por hora y las inundaciones sobrepasaron los 12 pies.
Desgraciadamente, según un análisis de CNN de los datos de la Agencia Federal para el Manejo de Emergencias (FEMA), solo el 25% de los propietarios de viviendas unifamiliares del condado Lee, en Florida —tan afectado por el huracán— tienen un seguro contra inundaciones. Aproximadamente la mitad de los residentes de la isla de Sanibel lo tienen. La cifra se reduce al 2% o al 4% en las numerosas comunidades del interior que sufrieron inundaciones catastróficas. Por consiguiente, muchas personas tendrán problemas para volver a la normalidad.
Membresía de AARP: $12 por tu primer año cuando te inscribes en la renovación automática.
Obtén acceso inmediato a productos exclusivos para socios y cientos de descuentos, una segunda membresía gratis y una suscripción a AARP The Magazine.
Únete a AARP
Aunque habrá otros fondos disponibles de FEMA o quizás del Congreso, seguramente serán insuficientes, declaró Mark Friedlander, director de Comunicaciones Corporativas del Insurance Information Institute (en inglés) a CNN. “Se van a sentir muy decepcionadas cuando vean los fondos que reciben y lo poco que les sirven para recuperarse”.
“Las víctimas de las inundaciones podrían reunir los requisitos para recibir asistencia federal por desastre”, dice Danielle Miura, planificadora financiera certificada (CFP) en Spark Financials en Ripon, California. La inundación debe ser declarada desastre federal, dijo. “A diferencia del seguro contra inundaciones, que tiene una mayor cobertura, la ayuda federal para desastres generalmente cubre menos”.
Un llamado de alerta
La temporada de huracanes en el Atlántico abarca de junio a noviembre. La devastación generalizada que han causado estas y otras tormentas debería poner de relieve la necesidad de un seguro contra inundaciones. En virtud de la Ley Nacional de Seguros contra Inundaciones, los prestamistas deben exigirles a los prestatarios cuya propiedad esté situada dentro de un área designada como llanura de inundación que la compren como condición para recibir un préstamo hipotecario regulado por el Gobierno federal.
Sin embargo, es posible que necesites esta cobertura, aunque no vivas en una zona ribereña o en una llanura de inundación; las inundaciones repentinas pueden ocurrir en muchas zonas. Entre el 24 y el 31 de julio de este año, las inundaciones afectaron a partes de Misuri e Illinois, el este de Kentucky, el suroeste de Virginia, partes de Virginia Occidental y el valle de Las Vegas.
Floodsmart.gov, un sitio web de FEMA, ofrece una gran cantidad de información sobre los seguros contra inundaciones, así como una herramienta para calcular cuánto podría costarte una inundación. Por ejemplo, una sola pulgada de agua podría causar daños por un valor de $25,000 en tu casa.
También te puede interesar
Reclamaciones inusuales cubiertas por tu póliza de seguro para propietarios
¿Meteoritos? ¿Terremotos? ¿Mordeduras de perro? ¿Disturbios? Nuestro cuestionario tiene las respuestas.
5 maneras de reducir el costo del seguro para propietarios
Y por qué razones pagarías más.
Una propietaria ahorra con exenciones al impuesto sobre la propiedad
Una madre soltera y su hijo explican cómo redujeron su cuenta tributaria.