Los inversores en criptomonedas deben tener cuidado con las estafas

El valor de las criptomonedas varía a diario, según las condiciones del mercado. Las variaciones pueden ser enormes. En los últimos cinco años, el bitcóin, la criptomoneda más negociada, aumentó un 7,884%, desde el 31 de marzo del 2015 a su máximo histórico de $19,497 en el 2017. Ahora se negocia a $10,150. En la actualidad, hay más de 1,000 criptomonedas en el mundo. Las tres principales son bitcóin, XRP y Ethereum.

Las desventajas de estas monedas son obvias: la mayoría de las personas prefieren una moneda que no fluctúe mucho. Si hubieras acordado con el propietario de tu apartamento que le pagarías cinco bitcoines al mes por el alquiler hace cinco años, tu alquiler habría aumentado de $1,221 en marzo del 2015 a $50,700 en febrero del 2020 debido al tremendo aumento del valor de la moneda digital.  

Ideal para el fraude

Dado que todas las negociaciones se realizan de manera anónima en línea, las transacciones con criptomonedas implican un gran riesgo. “Estás interactuando con personas que nunca llegas a conocer ni podrás visitar”, en una moneda que no puedes tocar, dice Joseph Rotunda, director de la División de Cumplimiento de la Junta de Títulos Valores del Estado de Texas. “Es un medio que se presta para el fraude”.

Un problema es la manipulación del mercado. Quienes tienen grandes cantidades de criptomonedas —llamados “ballenas”— pueden ofertar precios altos por el bitcóin, por ejemplo, lo que atrae a nuevos inversores impacientes por aprovechar la situación. A medida que la moneda aumenta, las ballenas cobran sus ganancias y dejan a los inversores nuevos con pérdidas, según los profesores John Griffin, de University of Texas, y Amin Shams, de Ohio State University.

Una de las maneras más fáciles de estafar es creando una criptomoneda nueva, especialmente cuando el bitcóin está en alza. Los inversores, preocupados por perderse el auge de la criptomoneda, actúan rápidamente.

Por ejemplo, dos californianos lanzaron una moneda nueva, el Bitqyck, en el 2016, cuando la rival bitcóin comenzaba su ascenso a un valor de $19,497. Bitqyck era extremadamente asequible: se vendía a 2 centavos. Sus promotores, Samuel Mendez y Bruce Bise, decían que Bitqyck subiría a $3 y se mantendría a ese precio. Al 11 de noviembre del 2018, Bitqyck había bajado a $0.000572. Bise y Mendez llegaron a un acuerdo de conciliación con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) el pasado agosto. Acordaron devolver todas sus ganancias deshonestas, con intereses, y pagar multas civiles de más de $890,000 y $850,000, respectivamente.

Los fraudes más recientes se han centrado en la venta de intereses en estafas de minería de bitcóin y el pago adicional a los inversores que atraen participantes nuevos. El pasado mes de diciembre, por ejemplo, tres hombres fueron arrestados por su participación en el BitClub Network, un esquema Ponzi que presuntamente les quitó $722 millones a los inversores. Estos tipos de engaños obtienen dinero de inversores nuevos para pagarles a los inversores anteriores, hasta que toda la pirámide colapsa.

Otras estafas se han enfocado en la generación de energía para la minería de bitcóin. La creación de bitcoines nuevos a nivel global requiere una cantidad enorme de electricidad —actualmente, casi la cantidad que Suiza consume en un año, según informa la BBC—. Una estafa, LeadInvest, afirmaba falsamente que estaba llevando a cabo una operación de minería de bitcóin “verde” en Islandia que había sido endosada por la jueza Ruth Bader Ginsberg de la Corte Suprema y tres exprocuradores generales de Estados Unidos. Los reguladores del estado de Texas cerraron la estafa en marzo del 2018.

Otros esquemas fraudulentos ofrecen retornos descabellados de las inversiones en la minería de bitcóin. Ultimate Assets, con sede en Arlington, Massachusetts, prometía pagar un retorno de $5,000 por una inversión de $500, lo que significa que aquellos que invirtieran $5,000 obtendrían $50,000. Los reguladores del estado de Texas cerraron la estafa en septiembre del 2018.

“El fraude con las criptomonedas muestra pocas señales de disminuir”, afirma Rotunda, de la Junta de Títulos Valores del Estado de Texas. En el 2019, entre el 20 y el 25% de los casos de fraude con títulos valores en el estado “tuvieron algo que ver con las criptomonedas”. La North American Securities Administrators Association, una organización sin fines de lucro con sede en Washington, D.C., definió al fraude con criptomonedas como una de las principales amenazas a los consumidores para el 2020.

Los promotores de estos engaños obtienen su dinero de inmediato y las victimas, con frecuencia, lo pierden todo. “Prometen una manera muy segura de diversificar las inversiones del mercado de valores y colocan el dinero en un mercado que está mayormente desregulado”, dice Rotunda. Pero, agrega, en última instancia, el factor que impulsa a los estafadores de criptomonedas es el miedo de dejar pasar ganancias increíbles que nunca se concretan.

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