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4 estados que podrían reducir los impuestos sobre los ingresos del Seguro Social

AARP apoya los esfuerzos legislativos para reducir la presión fiscal sobre estos beneficios.

spinner image Ilustración de una mano con una tijera que corta un billete sostenido por otra mano
GETTY IMAGES

Con las sesiones legislativas de 2023 en pleno apogeo, los grandes superávits presupuestarios de muchos estados hacen que sus gobernadores y legisladores se planteen reducciones fiscales específicas, incluso para los adultos mayores de al menos algunos de la docena de estados que aún gravan los beneficios del Seguro Social.

Todos los beneficiarios del Seguro Social pueden estar sujetos a impuestos federales sobre sus beneficios mensuales, según su ingreso total. Colorado, Connecticut, Kansas, Minnesota, Misuri, Montana, Nebraska, Nuevo México, Rhode Island, Utah, Vermont y Virginia Occidental también cobran sus propios impuestos sobre los beneficios.

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A diferencia de los impuestos federales sobre los beneficios, que se destinan a los fondos fiduciarios del Seguro Social y Medicare para financiar los pagos y beneficios continuos para jubilados, sobrevivientes y trabajadores con discapacidades, los impuestos estatales se aplican a los fondos generales de esos estados.

“El Seguro Social no está diseñado para llenar los fondos estatales”, dice Danny Harris, director de Defensa de Derechos de la oficina de AARP en Utah. “Se destinó para apoyar a las personas durante sus años de jubilación”.

Gracias a las gestiones de AARP, Dakota del Norte dejó de gravar los beneficios del Seguro Social en el 2021, y Nebraska eliminará gradualmente sus impuestos en los próximos dos años. Otros estados, entre ellos Colorado, Nuevo México, Utah, Vermont y Virginia Occidental, han reducido la carga impositiva para los residentes mayores al ampliar las exenciones y deducciones para los ingresos del Seguro Social.

AARP está intensificando los esfuerzos de defensa de derechos en varias capitales para reducir aún más las cargas impositivas estatales de los beneficiarios del Seguro Social. Así es como el panorama se ve en cuatro estados que consideran implantar cambios este año.

Kansas

La ley de Kansas protege los ingresos del Seguro Social de los impuestos estatales para los beneficiarios con un ingreso bruto ajustado (AGI) de $75,000 o menos, sin importar su clasificación impositiva. Los legisladores están considerando dos proyectos de ley en esta sesión que brindarían a los adultos mayores un alivio tributario al aumentar el umbral de ingresos, comenzando con el año fiscal 2023.

Una medida, el Proyecto de la Cámara 2107 (HB2017), ampliaría la exención completa a los beneficiarios con AGIS de hasta $100,000 e introduciría una deducción parcial por ingresos de hasta $120,000. La otra, el Proyecto de la Cámara 2109 (HB2019), mantendría el límite máximo de $75,000 para la exención completa, pero permitiría que los beneficiarios con ingresos de hasta $100,000 resten parte de sus beneficios de la ecuación impositiva.

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AARP Kansas ha testificado ante la legislatura estatal en apoyo de ambas medidas, en particular la HB 2107, lo que “ayudará a asegurar que aún más jubilados de clase media y sus familias puedan conservar más de los beneficios que tanto les ha costado ganar”, dijo la directora de la oficina estatal Glenda DuBoise al Comité de Impuestos de la Cámara de Representantes en testimonio escrito el 24 de enero.

“Los residentes mayores de Kansas con ingresos fijos sienten claramente los efectos de la inflación más que el resto de nosotros”, escribió DuBoise. “El alivio tributario del Seguro Social es una manera en que el estado puede ayudar a los jubilados a extender el dinero que tanto les costó ganar”.

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Actualización: Un proyecto de ley de impuestos de amplio alcance que, entre otras disposiciones, habría establecido una exención fiscal parcial sobre los beneficios del Seguro Social para los habitantes de Kansas con ingresos que oscilan entre $75,000 y $100,000 fue vetado el 24 de abril por la gobernadora Laura Kelly. Kelly estaba a favor de una reducción de impuestos del Seguro Social, pero dijo que se opuso al elemento central del proyecto de ley, un impuesto estatal fijo sobre la renta. El Senado estatal no anuló el veto, lo que significa que no habrá cambios este año en cómo Kansas grava sus impuestos sobre los beneficios del Seguro Social Social.

Minnesota

Se espera que el tema de la imposición de impuestos al Seguro Social sea un asunto contencioso en St. Paul durante esta sesión, luego del colapso el año pasado de un compromiso presupuestario bipartidista que habría puesto fin a esta práctica. Este año, el gobernador Tim Walz propuso reducir los impuestos sobre los beneficios, mientras que varios legisladores han presentado proyectos de ley para eliminarlos.

AARP Minnesota menciona que la eliminación de los impuestos sobre los beneficios es una de sus principales prioridades legislativas (en inglés) para el 2023.  “Con un histórico excedente [presupuestario] de $17.6 millones, es hora de dejar de gravar estos beneficios por los que tanto han luchado”, escribió Cathy McLeer, directora estatal de AARP Minnesota, en una carta del 10 de enero a los legisladores.

Los residentes de Minnesota pueden deducir algunos de sus beneficios del Seguro Social de sus impuestos estatales si sus ingresos no superan los $85,970 para un contribuyente individual o los $110,020 para una pareja casada que presenta una declaración conjunta.

Walz propone aumentar los recortes de ingresos a $93,600 (soltero) y $120,000 (pareja). Su plan también aumentaría la cantidad máxima de beneficios que los residentes de Minnesota pueden deducir de los impuestos estatales de $4,260 a $7,800 para una persona y de $5,450 a $10,000 para una pareja.

Actualización:  Los legisladores finalmente aprobaron el 21 de mayo, un importante paquete de impuestos que eximiría a cerca de tres cuartas partes de los beneficiarios del Seguro Social de MInnesota del pago de impuestos estatales sobre sus beneficios. Walz firmó la medida el 24 de mayo. 

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La medida elimina la tributación de los beneficios para individuos contribuyentes con ingresos de hasta $78,000 y parejas casadas que ganan hasta $100,000, comenzando en el año contributivo 2023. También aumenta el umbral de ingresos para que las personas califiquen para una exención fiscal parcial sobre los ingresos del Seguro Social, a $118,000 para contribuyentes solteros y $140,000 para parejas.

Si bien AARP está “decepcionado” de que los legisladores de Minnesota no hayan eliminado todos los impuestos estatales sobre los beneficios, dice McLeer, los cambios adoptados  “proporcionarán un alivio fiscal muy necesario para los jubilados que se sientes presionados por el aumento de los costos de atención médica y a largo plazo, y otros gastos”. 

Misuri

Los residentes de Misuri pueden deducir el 100% de los ingresos del Seguro Social en sus declaraciones de impuestos estatales si tienen 62 años o más y tienen un AGI de menos de $85,000 para una persona soltera y $100,000 para una pareja que presenta una declaración conjunta. Los proyectos de ley para extender la deducción completa a todos los beneficiarios se han quedado cortos en los últimos años, pero la idea es “conseguir algo de tracción” este año, dice Jay Hardenbrook, director de Defensa de Derechos de AARP Missouri.

Ese progreso se produce después de que los legisladores se reunieran en una sesión especial en septiembre de 2022 para aprobar recortes impositivos respaldados por el gobernador Mike Parson, que incluye tasas más bajas de impuestos sobre la renta y nuevos créditos tributarios para agricultores y rancheros.

AARP cabildeó para agregar disposiciones dirigidas a la reducción de impuestos para los residentes mayores de Misuri, incluida la exención del Seguro Social y la ampliación de los requisitos para el “Circuit Breaker”, un crédito estatal de impuestos sobre la propiedad para las personas mayores de 65 años o con discapacidades, pero esas no se incluyeron en el paquete que Parson firmó el otoño pasado.

Después de un “impulso renovado” de AARP Missouri y sus socios antes de la sesión de 2023, “tanto el alivio de los impuestos sobre la propiedad como las exenciones del Seguro Social parecen estar en la lista de prioridades de los líderes legislativos”, afirma Hardenbrook.

Actualización: Un proyecto de ley para extender la deducción completa a todos los beneficiarios de Misuri fue abrumadoramente aprobada por la Cámara de Representantes estatal el pasado 8 de mayo, tres semanas después de la aprobación en el Senado. “La Asamblea General respondió a nuestros llamados para aliviar la carga tributaria de los mayores de Misuri”, dijo Hardenbrook. Se espera que el gobernador Parson firme la medida que entraría en vigor con el año fiscal 2024. 

Utah

Utah no cobra impuestos sobre los beneficios del Seguro Social para los residentes con ingresos menores de $37,000 que presentan en forma individual y $62,000 para una pareja que presenta una declaración conjunta. Además, el estado ofrece créditos tributarios parciales en una escala variable para los beneficiarios con ingresos más altos. Un proyecto de ley ante la legislatura estatal aumentaría los umbrales de exención a $44,000 y $74,000, respectivamente.

Otro proyecto de ley que se está considerando eliminaría los ingresos como un factor para determinar los impuestos sobre los beneficios. En su lugar, los residentes de Utah que reciben el Seguro Social recibirían créditos tributarios de hasta $30,000 en ingresos por beneficios para una persona soltera, $50,000 para una pareja.

AARP Utah pide la eliminación total del impuesto estatal sobre los beneficios y por esa razón no ha apoyado ninguno de los proyectos de ley, sostiene Harris. Una encuesta encargada por la oficina estatal el año pasado reveló que dos tercios de los votantes de Utah apoyan la eliminación del impuesto sobre los beneficios, con apoyo coherente entre los grupos de edad y las afiliaciones a partidos.

AARP Utah ha recopilado más de 4,500 firmas para una petición en línea en la que se pide a los legisladores que pongan fin a los impuestos, y ha celebrado teleasambleas sobre el tema.

“La oficina estatal está muy segura de que habrá algún nivel de alivio tributario para los beneficiarios del Seguro Social este año, y estamos luchando para eliminarlo por completo, o al menos hacerlo lo más grande posible”, reitera Harris.

Actualización: La Legislatura de Utah aprobó un paquete de reducción de impuestos el 2 de marzo que amplía la exención de los beneficios del Seguro Social a personas con ingresos de hasta $45,000 y contribuyentes conjuntos con ingresos de hasta $75,000, efectivo para el año fiscal 2023. El gobernador Spencer Cox firmó la medida el pasado 22 de marzo. “Esperábamos eliminar el impuesto por completo, pero estamos contentos con esta victoria”, aseveró Harris.

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