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5 lecciones de planificación patrimonial del testamento de Aretha Franklin

Un documento escrito a mano que se encontró en el sofá de la difunta cantante se considera válido.


spinner image Aretha Franklin actúa antes del discurso del presidente Barack Obama en Detroit, el lunes 5 de septiembre de 2011.
PAUL SANCYA/AP NEWSROOM

La cantante Aretha Franklin enseñó a sus admiradores sobre el respeto, el orgullo y el góspel durante su larga carrera. Cinco años después de su muerte, nos está dando a todos una lección sobre cómo proveer para nuestros herederos —y cómo no—.

Franklin, conocida como la Reina del Soul y cantante de éxitos como “Respect” y “Think”, falleció el 16 de agosto del 2018. Se pensó que había fallecido sin dejar un testamento, lo que significa que un juez dividiría la mayor parte de su fortuna en bienes raíces, joyas y regalías musicales entre sus cuatro hijos. Su sobrina, Sabrina Owens, se ofreció como ejecutora, la persona encargada de cumplir los deseos establecidos en un testamento.

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Mientras recorría la casa de Franklin después de su muerte, Owens descubrió no uno, sino dos testamentos escritos a mano. El 11 de julio, un jurado de Míchigan decidió que el testamento escrito a mano de Franklin del 2014, que se encontró en su sofá, es válido y anula un testamento del 2010 descubierto al mismo tiempo en un gabinete cerrado en su casa.

No es inusual que las personas fallezcan intestadas (sin un testamento), pero es inusual que alguien con activos importantes lo haga. También es inusual para alguien como Franklin, una celebridad adinerada con acceso a abogados y con conocimientos de contratos legales, dejar un testamento holográfico, que es el término legal para ese documento escrito a mano. Esto nos lleva a las lecciones de planificación patrimonial que se pueden aprender de los testamentos en competencia de la Reina del Soul:

1. En muchos estados, un testamento escrito a mano dejado en un sofá puede ser tan válido como uno elaborado por abogados y presentado en un tribunal. Según LegalZoom, un testamento escrito a mano es válido en Alaska, Arizona, Arkansas, California, Carolina del Norte, Colorado, Dakota del Norte, Dakota del Sur, Idaho, Kentucky, Luisiana, Maine, Míchigan, Misisipi, Montana, Nebraska, Nevada, Nueva Jersey, Oklahoma, Pensilvania, Tennessee, Texas, Utah, Virginia, Virginia Occidental y Wyoming. Franklin murió en Míchigan.

La mayoría de los estados requieren que el testamento esté escrito a mano y firmado por quien hace el testamento, conocido como el testador. También requieren que el testador indique que está escribiendo un testamento, en lugar de simplemente tomar notas. En algunos estados, se debe firmar el testamento. Y cuando el testamento se presente a sucesión —el proceso legal de administrar y distribuir un patrimonio—, muchos estados exigirán el testimonio de testigos que vieron cuando se escribió el testamento o que pueden identificar la escritura.

2. Un testamento debe ser claro. “Uno de los mejores regalos que puedes dejar a tu familia es la claridad”, dice Joyce Streithorst, una planificadora financiera certificada (CFP) en Melville, Nueva York. “Tener un testamento que coincida con tus deseos y las designaciones correctas de los beneficiarios puede ahorrar muchos dolores de cabeza y de corazón”.

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El testamento de Franklin del 2010 nombró a su hijo Ted White II coejecutor junto con Owens, su sobrina. El testamento requería que otros dos hijos, Kecalf Franklin y Edward Franklin, tomaran clases de negocios para poder beneficiarse del patrimonio.

El testamento del 2014 nombra a Kecalf Franklin como el ejecutor (albacea) y no menciona las clases de negocios. Además, Kecalf Franklin y los nietos recibirían el hogar principal de Aretha Franklin en Bloomfield Hills, Míchigan, el cual se valoró en $1.1 millones cuando murió.

3. La versión más reciente de un testamento por lo general prevalece sobre una versión más antigua. Es por eso que el jurado de Míchigan falló a favor de Kecalf Franklin. “El tribunal de sucesiones no puede reconocer dos testamentos incoherentes. En tales casos, el testamento más reciente anula el testamento anterior”, dijo Charles McKelvie, abogado de Kecalf Franklin, en un documento presentado ante el tribunal a favor del testamento del 2014.

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4. No está mal obtener asesoramiento profesional. “Siempre recomiendo trabajar con un abogado de bienes raíces de buena reputación para redactar tus documentos legales”, dice Catherine Vega, una CFP en Winchester, Massachusetts. “Sin embargo, un testamento escrito a mano es mejor que nada, y obviamente es válido en el tribunal —¡así que, bien por Aretha!—. Con suerte, puede descansar tranquilamente sabiendo que sus deseos se cumplirán”.

5. El IRS siempre es el primero en la lista. Tus herederos no recibirán dinero hasta que se salde cualquier deuda de impuestos del IRS. El patrimonio de Franklin ha pagado $8.1 millones al IRS desde la muerte de la cantante.

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