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¿Debo informar al IRS sobre la transferencia de una cuenta IRA o un plan de jubilación?

Sí. Al hacer una reinversión, cuando recibes un pago o retiras dinero o activos de tu plan de jubilación y lo depositas en otra cuenta IRA dentro de 60 días, debes incluir la transferencia en tu declaración de impuestos, aunque la transacción no sea tributable. Seis puntos que debes de tener en cuenta:

  • Las reinversiones directas, de una cuenta IRA a otra, o entre fiduciarios no son tributables, excepto que la transferencia sea a una cuenta IRA tipo Roth desde otro tipo de plan o cuenta.
  • En tu declaración de impuestos, debes incluir la cantidad tributable de una distribución o retiro que no reinviertas como parte de tus ingresos del año en que ocurra la distribución.
  • Hay distribuciones de un plan de jubilación que no se pueden reinvertir. El IRS tiene disponible una tabla con las reinversiones permitidas. 
  • Tienes 60 días, a partir del momento en que recibes un pago elegible para reinversión, para hacer la transacción a otro plan de jubilación que reúna los requisitos, aunque hay excepciones, exenciones (en inglés) y prórrogas disponibles. 
  • El IRS tiene una herramienta (en inglés) para ayudarte a determinar las transferencias que debes incluir en tu declaración de impuestos.
  • Puedes realizar una reinversión de una cuenta IRA a otra solo una vez al año.

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