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¿Cómo pueden maximizar sus beneficios fiscales los veteranos?

Una experta en impuestos explica las ventajas fiscales, federales y estatales, para los militares jubilados.

Un hombre sentado frente a su computadora se muestra pensativo

Getty Images

In English | Presentar la declaración de impuestos una vez jubilado del Ejército puede parecer menos complicado que antes, cuando estabas en el servicio, pero los veteranos del ejército pueden seguir obteniendo importantes beneficios del código tributario.

Qué hacer para no perderlos.

Para ayudarte con tus declaraciones de impuestos del 2020, hablamos con la contadora pública y experta en impuestos Lisa Greene-Lewis, de TurboTax, quien proporcionó información útil específicamente para los veteranos militares. No olvides presentar la declaración de impuestos antes del plazo, el 15 de abril de este año. Y no olvides: los consejos fiscales que se aplican a los civiles también pueden beneficiarte.

Impuestos federales

Vas a deber impuestos federales de ingresos sobre el pago de jubilación militar. Sin embargo, si participas en el Plan de Beneficios para Sobrevivientes (en inglés), que apoya a tus beneficiarios después de tu muerte, tus primas están excluidas de tus ingresos gravables. Además, tu paga de jubilación militar no se considera un ingreso de trabajo para el cálculo de los impuestos del Seguro Social, y no se debe retener ningún impuesto de nómina del Seguro Social de esa paga.

Los pagos por beneficios educativos para veteranos (en inglés) que se reciben a través del Departamento de Asuntos de Veteranos (VA) para la educación y la formación están libres de impuestos.


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Nota: si te han aumentado recientemente la clasificación de discapacidad o te han concedido una Compensación Especial Relacionada con el Combate (en inglés), podrías tener derecho a una devolución de impuestos. Sin embargo, esto solo puede aplicarse al año en que el VA reevaluó tu nivel de discapacidad, y es posible que tengas que presentar una declaración de impuestos enmendada.

Dinero adicional del VA que no está sujeto a impuestos:

  • Intereses de las pólizas de seguro de vida del VA
  • Prestaciones de programas de asistencia de cuidados de dependientes.
  • Dinero pagado a un sobreviviente de un miembro de las Fuerzas Armadas que murió después del 10 de septiembre de 2001
  • Pagos realizados bajo el programa de terapia laboral compensada
  • Cualquier pago de bonificación de un estado, condado, ciudad o pueblo debido al servicio en una zona de combate

El dinero faltante de los cheques de estímulo aún puede obtenerse a través del Crédito de recuperación de reembolso del Servicio de Impuestos Internos (IRS).

“El IRS utilizó información de la Administración de Veteranos para emitir los pagos de estímulo”, dijo Greene-Lewis. “Si recibiste un pago parcial basado en la información que tienen para el 2019, podrías tener derecho a más en la forma de un crédito de recuperación de reembolso cuando presentes tus impuestos del 2020”.

Recuerda, incluso si no debías nada ni pagaste impuestos en el 2020, todavía podrías reunir los requisitos para el primer y el segundo pago de estímulo, al igual que para cualquier pago para hijos dependientes que cumplan los requisitos. Sin embargo, no podrás recibir un cheque de estímulo si tu ingreso bruto ajustado (AGI) es superior a:

  • $99,000, si presentaste la declaración de impuestos como soltero o como casado con declaración separada
  • $136,500 si tu declaración fue como jefe de familia
  • $198,000 si tu declaración fue como casado con declaración conjunta

Sin embargo, como el segundo pago de estímulo fue inferior al límite de la primera ronda de estímulos, los individuos que ganaron más de $87,000 y las parejas que ganaron más de $174,000 conjuntamente no recibieron un pago de la segunda ronda.

A fin de obtener el dinero que te falta del estímulo económico, debes solicitarlo al presentar tu declaración de impuestos federales con el formulario estándar 1040 o el formulario 1040-SR (formularios en inglés) para las personas de 65 años o más, y lo recibirás por medio de un crédito impositivo que reducirá la cantidad de impuestos que debes o aumentará el tamaño de tu reembolso.

Impuestos estatales

Datos básicos sobre los impuestos estatales:

  • Los estados suelen ofrecer beneficios fiscales solamente a los veteranos que fueron dados de baja honorablemente o liberados en circunstancias honorables del servicio activo.
  • Los beneficios estatales suelen incluir algún tipo de exención de impuestos sobre la propiedad, según el valor. de la misma.
  • Los beneficios suelen transferirse al cónyuge o al cónyuge sobreviviente de los veteranos dados de baja honorablemente.
  • Muchos estados incluyen beneficios adicionales para los veteranos discapacitados.
  • El sitio web de rentas internas de cada estado describe los beneficios estatales para los veteranos y cómo solicitarlos.

Los veteranos con discapacidades pueden optar a exenciones del impuesto sobre la propiedad a nivel estatal. Estos incentivos, que suelen estar vinculados a una clasificación específica de discapacidad, pueden ayudar a un veterano a ahorrar miles de dólares. Puedes ver una lista de todas las exenciones de impuestos sobre la propiedad por estado y porcentaje de discapacidad aquí (en inglés). Sin embargo, como normalmente cambian las leyes fiscales, es mejor verificar la estructura fiscal con tu centro de asistencia al contribuyente (en inglés), oficina de impuestos estatal o profesional de impuestos.

La paga de jubilación militar puede no estar sujeta a impuestos o tener otras “disposiciones especiales” en algunos estados. Revisa la lista de estados que gravan y no gravan la paga de jubilación militar aquí (en inglés). Si cumples con los requisitos, verifica la ley de impuestos con tu centro local de asistencia al contribuyente (en inglés), oficina de impuestos estatal o profesional de impuestos.

AARP Tax-Aide

El programa AARP Foundation Tax-Aide es el mayor programa de preparación y asistencia tributaria gratuita a cargo de voluntarios de Estados Unidos, y está listo para ayudarte con las declaraciones de impuestos estatales y federales. Este año, Tax-Aide ofrecerá varias formas de obtener ayuda fiscal sin riesgo durante la pandemia.

“En este nuevo entorno de COVID-19, Tax-Aide ha establecido una serie de modelos de asistencia para la preparación de impuestos que pueden ayudar a los veteranos, a los que actualmente están en el ejército y a otras personas”, señaló Lynnette Lee-Villanueva, vicepresidenta y directora nacional de AARP Foundation Tax-Aide. “Ya sea con un servicio presencial seguro, asistencia virtual u opciones híbridas, estamos aquí para ayudar”.

El programa nacional de ayuda tributaria está dirigido a personas de 50 años o más y a aquellos que perciben ingresos bajos a moderados, pero Tax-Aide está a disposición de todas las personas, sin cargo alguno. No es necesario ser socio de AARP para aprovechar los conocimientos de los voluntarios de Tax-Aide, quienes tampoco intentarán venderte otros servicios.

Exenciones fiscales específicas para veteranos

California: exime de las tasas de licencia comercial, los impuestos y las tasas estatales y locales a los veteranos que vendan cualquier producto, excepto alcohol.

  • Los veteranos y los veteranos con discapacidades tienen sus propias exenciones de impuestos sobre la propiedad que eliminan una parte de lo que se debe.

Florida: los veteranos con una clasificación mínima de discapacidad del 10% pueden tener derecho a una reducción de $5,000 en el valor de tasación de su propiedad.

  • Los veteranos con discapacidades totales y permanentes relacionadas con el servicio pueden tener derecho a una exención total de los impuestos sobre la propiedad. Existe una exención similar para los veteranos que usan sillas de ruedas.
  • Los veteranos de 65 años o más con una discapacidad parcial o permanente pueden recibir un descuento en el valor de tasación de su propiedad.

Georgia: cualquier veterano con discapacidad que reúna los requisitos puede obtener una exención de $60,000 o más de los impuestos sobre la propiedad para propósitos del condado, el municipio y asuntos escolares.

  • Los veteranos con una clasificación de discapacidad del 10% o más pueden estar exentos de cualquier impuesto de ocupación, tasa administrativa o tasa reguladora impuesta por los Gobiernos locales durante 10 años en determinados tipos de negocio.
  • Un veterano con discapacidad que reciba una subvención del VA para modificar su vehículo está exento de pagar el impuesto estatal sobre las ventas del vehículo.

Nueva Jersey: los veteranos tienen derecho a una exención de $6,000 en su impuesto sobre la renta de Nueva Jersey. Los cónyuges (o las parejas en unión civil) también tienen derecho a una exención si presentan una declaración conjunta con un veterano que reúna los requisitos.

  • Los veteranos también pueden optar a una deducción anual de $250 en el impuesto sobre la propiedad.

Nuevo México: el impuesto sobre la propiedad puede estar exento hasta $4,000 de su valor.

  • La propiedad de un veterano con una clasificación de discapacidad del 100% —incluidos los bienes gananciales o mancomunados del veterano y su cónyuge— puede estar exenta del impuesto sobre la propiedad si es el lugar de residencia principal del veterano con discapacidad.

Nueva York: existen varias exenciones de impuestos sobre la propiedad disponibles para los veteranos que ofrecen exenciones fiscales totales o parciales en función de la fecha de compra de la vivienda y del momento en que el veterano prestó servicio.

— Fuente: Contadora pública y experta en impuestos Lisa Greene-Lewis, de TurboTax

Aaron Kassraie escribe para AARP sobre asuntos de importancia para los veteranos de las Fuerzas Armadas y sus familias. También es reportero de temas generales. Kassraie anteriormente cubría temas de política exterior de EE.UU. como corresponsal en la oficina de Washington de Kuwait News Agency y realizaba trabajo de captación de noticias para USA Today y Al Jazeera English.

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