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Qué pueden hacer los veteranos para maximizar sus beneficios fiscales

Una experta explica las ventajas fiscales, federales y estatales, para los militares jubilados.


spinner image Un hombre sentado frente a su computadora se muestra pensativo
Getty Images

Presentar la declaración de impuestos una vez jubilado del Ejército puede parecer menos complicado que antes, cuando estabas en el servicio, pero los veteranos del ejército pueden seguir obteniendo beneficios con el código tributario. Y no querrás perdértelos.

Para ayudarte con tus declaraciones de impuestos, hablamos con la contadora pública y experta en impuestos Lisa Greene-Lewis, de TurboTax, quien proporcionó información útil específicamente para los veteranos militares. No olvides presentar la declaración de impuestos antes del plazo, el 1º de abril de este año. Y no olvides: los consejos fiscales que se aplican a los civiles también pueden beneficiarte.

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Impuestos federales

Vas a deber impuestos federales de ingresos sobre el pago de jubilación militar. Sin embargo, si participas en el Plan de Beneficios para Sobrevivientes (en inglés), que apoya a beneficiarios después de la muerte de un veterano, las primas están excluidas de los ingresos gravables. Además, el pago de jubilación militar no se considera un ingreso de trabajo para el cálculo de los impuestos del Seguro Social, y no se debe retener ningún impuesto de nómina del Seguro Social de ese pago.

Pagos por beneficios educativos para veteranos (en inglés) que se reciben a través del Departamento de Asuntos de Veteranos (VA) para la educación y la formación están libres de impuestos.

Los pagos de beneficios por discapacidad del VA no están sujetos a impuestos. Esto incluye compensación por discapacidad y pagos de pensión, subsidios por discapacidad para modificaciones del hogar o del vehículo (como rampas para sillas de ruedas) y beneficios con programas de asistencia para el cuidado de dependientes. Estos pagos no deben incluirse en tus ingresos brutos.

Nota: Si te han aumentado recientemente la clasificación de discapacidad o te han concedido una Compensación Especial Relacionada con el Combate (en inglés), podrías tener derecho a una devolución de impuestos. Sin embargo, esto solo puede aplicarse al año en que el VA reevaluó tu nivel de discapacidad, y es posible que tengas que presentar una declaración de impuestos enmendada.

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Dinero adicional del VA que no está sujeto a impuestos:

  • Intereses de las pólizas de seguro de vida del VA
  • Prestaciones de programas de asistencia de cuidados de dependientes.
  • Dinero pagado a un sobreviviente de un miembro de las Fuerzas Armadas que murió después del 10 de septiembre de 2001
  • Pagos realizados bajo el programa de terapia laboral compensada

Impuestos estatales

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Datos básicos sobre los impuestos estatales:

  • Los estados suelen ofrecer beneficios tributarios solo a los veteranos que fueron dados de baja honorablemente o liberados en circunstancias honorables del servicio activo.
  • Los beneficios estatales incluyen, normalmente, una exención de impuestos sobre la propiedad, según el valor. 
  • Los beneficios, normalmente, se transfieren al cónyuge o al cónyuge sobreviviente de los veteranos dados de baja honorablemente.
  • Muchos estados incluyen beneficios adicionales para los veteranos discapacitados.
  • El sitio web de rentas internas de cada estado describe los beneficios estatales para los veteranos y cómo solicitarlos.

Veteranos con discapacidades: Pueden ser aptos para recibir exenciones del impuesto sobre la propiedad a nivel estatal. Estos incentivos, que suelen estar vinculados a una clasificación específica de discapacidad, pueden ayudar a un veterano a ahorrar miles de dólares. Puedes ver una lista de todas las exenciones de impuestos sobre la propiedad por estado y porcentaje de discapacidad aquí (en inglés). Sin embargo, como normalmente cambian las leyes fiscales, es mejor verificar la estructura fiscal con tu centro de asistencia al contribuyente (en inglés), oficina de impuestos estatal o profesional de impuestos.

Pago de jubilación militar: Puede no estar sujeta a impuestos o tener otras “disposiciones especiales” en algunos estados. Revisa la lista de estados que gravan y no gravan la paga de jubilación militar aquí (en inglés). Si cumples con los requisitos, verifica la ley de impuestos con tu centro local de asistencia al contribuyente (en inglés), oficina de impuestos estatal o profesional de impuestos.

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AARP Tax-Aide

El programa AARP Foundation Tax-Aide es el mayor programa de preparación y asistencia tributaria gratuita a cargo de voluntarios de Estados Unidos, que proporciona ayuda en asuntos impositivos y en la preparación de las declaraciones de impuestos, brinda ayuda en persona y virtual en materia de impuestos. 

Este programa nacional está dirigido a personas de 50 años o más y a los que reciben ingresos bajos a moderados, pero Tax-Aide está a disposición de todas las personas, sin cargo alguno. No es necesario ser socio de AARP para aprovechar los conocimientos de los voluntarios de Tax-Aide, quienes tampoco intentarán venderte otros servicios. Se puede solicitar asistencia fiscal haciendo una cita previa.

También existe una variedad de recursos gratuitos que ayudan en la preparación de impuestos a familias militares y adultos mayores que reúnen los requisitos.

Exenciones fiscales específicas para veteranos

California: exime de las tasas de licencia comercial, los impuestos y las tasas estatales y locales a los veteranos que vendan cualquier producto, excepto alcohol.

  • Los veteranos y los veteranos con discapacidades tienen sus exenciones de impuestos sobre la propiedad que eliminan una parte de lo que se debe.

Florida: los veteranos con una clasificación mínima de discapacidad del 10% pueden tener derecho a una reducción de $5,000 en el valor de tasación de su propiedad.

  • Los veteranos con discapacidades totales y permanentes relacionadas con el servicio pueden tener derecho a una exención total de los impuestos sobre la propiedad. Existe una exención similar para los veteranos que usan sillas de ruedas.
  • Los veteranos de 65 años o más con una discapacidad parcial o permanente pueden recibir un descuento en el valor de tasación de su propiedad.

Georgia: cualquier veterano con discapacidad que reúna los requisitos puede obtener una exención de $60,000 o más de los impuestos sobre la propiedad para propósitos del condado, el municipio y asuntos escolares.

  • Los veteranos con una clasificación de discapacidad del 10% o más pueden estar exentos de cualquier impuesto de ocupación, tasa administrativa o tasa reguladora impuesta por los Gobiernos locales durante 10 años en determinados tipos de negocio.
  • Un veterano con discapacidad que reciba una subvención del VA para modificar su vehículo está exento de pagar el impuesto estatal sobre las ventas del vehículo.
  • Los veteranos que reciben pago de jubilación militar pueden estar exentos del pago de impuestos sobre la renta hasta $65,000 dependiendo de su edad.

Nueva Jersey: los veteranos tienen derecho a una exención de $6,000 en su impuesto sobre la renta del estado. Los cónyuges (o las parejas en unión civil) tienen derecho a una exención si presentan una declaración conjunta con un veterano que reúna los requisitos.

  • Los veteranos también pueden optar a una deducción anual de $250 en el impuesto sobre la propiedad.

Nuevo México: la propiedad puede estar exenta de impuestos hasta $4,000 de lo que es su valor.

  • La propiedad de un veterano con una clasificación de discapacidad del 100% —incluidos los bienes gananciales o mancomunados del veterano y su cónyuge— puede estar exenta del impuesto sobre la propiedad si es el lugar de residencia principal del veterano con discapacidad.

Nueva York: existen varias exenciones de impuestos sobre la propiedad para veteranos; estas ofrecen exenciones fiscales —totales o parciales— en función de la fecha de compra de la vivienda y del momento en que prestó servicio el veterano.

— Fuente: Contadora pública y experta en impuestos Lisa Greene-Lewis, de TurboTax

Nota de redacción: este artículo se publicó originalmente el 16 de febrero, 2021; ha sido actualizado con nueva información concerniente a los impuestos de este año.

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