Vida Sana
Si alguien entra a robar a tu casa, sabes exactamente a quién llamar: a la policía. ¿Pero a quién puedes acudir si un estafador o un agente bancario, bursátil o de seguros se aprovecha de ti? Estas son algunas de las quejas e inquietudes más comunes y dónde reportarlas.
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(Algunos enlaces en inglés)
¿Es legítimo mi asesor financiero?
Encargada del orden: la Comisión de Bolsa y Valores (SEC)
Cómo puede ayudar: en adviserinfo.sec.gov puedes buscar agentes o asesores de inversiones e informarte sobre sus actividades y sus problemas disciplinarios anteriores. Visita investor.gov (bajo Get Help); allí podrás averiguar cómo presentar una denuncia relacionada con inversiones contra una compañía o un profesional financiero.
El ámbito más amplio de su misión: la SEC se asegura de que los mercados públicos de acciones, bonos y otras inversiones operen en forma eficiente y honesta. Eso incluye, por ejemplo, investigar las sospechas de estafas Ponzi y asegurar que las empresas no presenten información falsa a sus accionistas.
Nota: también debes consultar con la entidad reguladora de valores en tu estado. Es posible que tengas derecho a recibir dinero que se recuperó de los delincuentes. Pero eso podría ser mucho menos de lo que perdiste.
Le dije a mi agente de corretaje que quería inversiones de bajo riesgo. No me hizo caso.
Encargada del orden: la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
Cómo puede ayudar: si tienes una disputa con un agente o corredor bursátil, puedes presentar una denuncia en la FINRA o solicitar arbitraje o mediación. En brokercheck.finra.org también puedes consultar el nivel de experiencia de una empresa o agente de corretaje y sus problemas pasados. La línea telefónica gratuita de FINRA sobre valores para adultos mayores, 844-574-3577, está disponible para responder preguntas y aclarar inquietudes.
El ámbito más amplio de su misión: la FINRA supervisa a los agentes y empresas de corretaje de Estados Unidos. Establece las reglas para las prácticas de venta, aplica medidas disciplinarias en respuesta a conductas inapropiadas y provee un foro para las quejas de los inversionistas.
Nota: incluso si tu agente de corretaje ha violado reglas de la industria, la FINRA no puede garantizar que recuperarás el dinero que hayas perdido.
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