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Cómo usan las estafas con tarjetas de regalo en los fraudes Skip to content
 

Cómo se usan las estafas con tarjetas de regalo para financiar fraudes

La dificultad de rastrear los fondos hacen de las tarjetas una opción cómoda para los estafadores.

Estante con tarjetas de regalo de varias tiendas

GETTY IMAGES

In English | Cuando Denise McKendry entró en la tienda Kroger en Midlothian, Virginia, el 25 de febrero, la maestra estaba visiblemente perturbada. Estaba hablando por teléfono con un hombre que se había identificado como el oficial Johnson, del IRS. Él le había explicado, en términos amenazadores y a veces desagradables, que McKendry debía $5,207 en impuestos atrasados y que la arrestarían si no los pagaba. Pero por suerte, gracias a un acuerdo entre Google, el IRS y el departamento de policía local, ella podría hacer un pago inicial de su deuda y evitar ir a la cárcel. Lo único que tenía que hacer era comprar dos tarjetas de regalo de Google Play de $500 y leerle los códigos por teléfono.

Pero cuando McKendry, que tiene algo más de 50 años, intentó comprar las tarjetas con cheque, el empleado del mostrador de atención al cliente sospechó: "¿Sabe adónde van? ¿Cómo se van a utilizar?" Después de una pausa, ella asintió con la cabeza. "Bueno, perfecto", contestó el empleado, "porque vemos muchas estafas que usan estas tarjetas prepagadas de Google". McKendry cubrió el teléfono para que el oficial Johnson no oyera la conversación. "Por favor, ayúdame", gesticuló con la boca. Ella y el empleado fueron a ver al gerente de la tienda, Tim Day, quien le explicó que la estaban estafando y la hizo colgar. El esfuerzo para quitarle dinero a McKendry había terminado.


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Tal vez pienses en una tarjeta de regalo como el regalo de cumpleaños o de graduación perfecto para un pariente que quiera comprar música, videojuegos o ropa. Pero, como ilustra el calvario de McKendry, las tarjetas de regalo también se han convertido en un mecanismo de pago popular entre los estafadores. Tanto si se disfrazan de agentes del IRS como de personal de apoyo técnico o del abogado de un nieto que supuestamente está en la cárcel, los delincuentes presionan a sus víctimas para que compren tarjetas de regalo de iTunes, Google Play, Best Buy y otros minoristas populares, y les ordenan que proporcionen los números de código, o PIN, en el reverso de las tarjetas para poder canjearlas.

Es una tendencia en aumento: los datos de la Comisión Federal de Comercio (FTC) muestran que el 26% de los estafadores pidieron tarjetas de regalo y "recargar tarjetas" en el 2018, frente a solo el 7% en el 2015. 

"Son casi tan difíciles de rastrear como el dinero en efectivo, y son mucho más transferibles". 

Todd Hartman, asesor general y director de Riesgos y Cumplimiento de Best Buy

La buena noticia: a medida que aumenta la conciencia del uso de tarjetas de regalo en las estafas, también lo hacen los esfuerzos por evitarlas. Parte de esto implica la capacitación de los empleados. En Kroger Mid-Atlantic, por ejemplo, el personal del servicio de atención al cliente está entrenado "para hablar con los clientes para asegurarse de que no los están estafando" y rechazar transacciones si es necesario, comentó una portavoz. Apple, Best Buy y Target también dicen que capacitan a sus empleados para que estén atentos a las personas que puedan estar comprando tarjetas de regalo porque las están estafando. "Lo que queríamos lograr es que el personal reconociera si veía a alguien en apuros", afirma Todd Hartman, asesor general y director de Riesgos y Cumplimiento de Best Buy.

Otras medidas incluyen límites en la compra y uso de las tarjetas de regalo. El año pasado, tres grandes minoristas —Best Buy, Target y Walmart— anunciaron que estaban implementando voluntariamente dos medidas para reducir el fraude con tarjetas de regalo. Una era reducir la cantidad máxima de dinero que se puede cargar en las tarjetas de regalo en una sola transacción. La otra era imponer nuevas restricciones en el uso de las tarjetas de regalo para comprar otras tarjetas, una práctica que los estafadores usan para ocultar sus huellas. 

 

El año pasado, AARP colaboró con Best Buy y la National Association of Attorneys General en la creación de un anuncio de servicio público que advierte a las personas sobre los fraudes con tarjetas de regalo. Uno de los mensajes clave: las tarjetas de regalo no se utilizan —ni se pueden utilizar— para pagar fianzas, impuestos ni multas impuestas por un tribunal.

"Me sentí tan aliviada", dice McKendry sobre la ayuda que recibió en Kroger. "En ese momento, se me empezaron a caer las lágrimas. Abracé a Tim y le agradecí a él y a su equipo, porque me salvaron de esta estafa".

En el estacionamiento, ya sentada en su auto, recibió otra llamada. Era el oficial Johnson y estaba enfadado. "No me vuelva a llamar", le dijo ella. Y esta vez, sin ninguna advertencia, McKendry colgó el teléfono.

La Red contra el Fraude, de AARP, puede ayudarte a identificar y evitar las estafas. Inscríbete para recibir nuestras alertas gratuitas de vigilancia (en inglés), consulta nuestro mapa de seguimiento de estafas (en inglés) o llama gratis a nuestra línea de ayuda especializada en fraudes (en inglés) al 877-908-3360 si un familiar o tú sospechan que han sido víctimas de una estafa.

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