Algunas de las entidades que otorgaron préstamos hipotecarios “no preferenciales” o sin pago inicial, no encontrándose en condiciones de hacerlo, ahora apuntan a los latinos que están tratando de refinanciar su vivienda, indica Erlinda Avena, presidente del San Diego Home Loan Counseling and Education Center (centro de instrucción y asesoramiento sobre préstamos para viviendas, de San Diego).
“Los estafadores prometen refinanciar o conseguir modificaciones en los préstamos que no pueden garantizar. Están cobrando un ojo de la cara, prometiendo el mundo y el resultado es que la gente termina perdiendo sus hogares”, dice Avena, que es mexicanoestadounidense.
El U.S. Department of Housing and Urban Development , la Federal Trade Commission (Comisión Federal de Comercio - FTC), el Justice Department (Departamento de Justicia) y el Treasury Department están tomando duras medidas contra el fraude hipotecario que convierte en víctimas a todo tipo de propietarios, aunque los latinos se ven afectados de manera desproporcionada, expresa el Secretario del HUD, Shaun Donovan.
“Los mismos depredadores garantes de algunos de los productos inmobiliarios que causaron la crisis de la vivienda son los responsables de esta situación —indica Donovan—. Necesitamos llevar ante la justicia a los que injusta e ilegalmente perjudican a los hispanos.”
La publicidad sobre los esfuerzos del Presidente Barack Obama para ayudar a los propietarios a refinanciar las hipotecas ha contribuido con estos estafadores, indica Donovan. Muchos dan a entender que están relacionados con el gobierno federal: por ejemplo, el Federal Loan Modification Law Center (centro federal de leyes de modificación de préstamos), de Irvine, California, al que la FTC acusó de cobrar entre $1.000 y $3.000 por adelantado para refinanciar viviendas haciendo poco o ningún esfuerzo por contactar a las entidades crediticias para renegociar las hipotecas.
Los estafadores hacen publicidad, en inglés y en español, en la radio, en Internet y en televisión, y utilizan a los telemarketers para recabar información y pagos por parte de los propietarios, indica la FTC, que recientemente envió cartas de advertencia a 71 compañías bajo sospecha de, aparentemente, comercializar modificaciones de préstamos hipotecarios o servicios de rescate de ejecución hipotecaria.
AARP Segunda Juventud analiza cómo los cambios anunciados por el nuevo gobierno impactarán a los hispanos mayores y a sus familias. En nuestra serie exclusiva, Los primeros 100 días del gobierno de Obama, echamos un vistazo a los temas de las reformas de los planes de jubilación y cuidado de la salud, el paquete de estímulo económico y el rescate hipotecario; además ofrecemos entrevistas con funcionarios latinos que tienen el oído de Obama, como el secretario del Interior, Ken Salazar, y Cecilia Muñoz, directora de la oficina de Asuntos Intergubernamentales.
Protéjase a sí mismo
- Cuídese de cualquier compañía que cobre una tarifa para refinanciar una hipoteca. A nadie se le exige pagar para participar del plan de refinanciación de la administración Obama. El HUD aconseja: ¡No pague, váyase!
- Cuídese de cualquiera que le diga que puede “salvar” su hogar si le cede la escritura de su propiedad. No ceda la escritura a nadie, excepto a un banquero o funcionario de la compañía hipotecaria con la que usted trabaje, para condonar la deuda.
- No envíe el pago de su hipoteca a nadie, excepto a su prestamista, sin la aprobación de este último.
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