El variado paisaje de los impuestos estatales

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Tal vez sueñes con mudarte a un estado donde los impuestos sean más bajos, ahora o cuando te jubiles. Pero si bien puede parecer que otro lugar es mejor, quizás no ahorres tanto como esperabas. Al evaluar el escenario financiero de otro estado, asegúrate de incluir una variedad de impuestos que tal vez debas pagar. “Muchas personas se enfocan solamente en los impuestos sobre el ingreso, las ventas o la propiedad y no consideran cómo interactúan esos impuestos entre sí”, dice John P. Schultz, contador de California especializado en impuestos y presidente del comité tributario de CalCPA.​

Debido al 13.3% que el estado aplica sobre los contribuyentes con mayores ingresos, California tiene reputación de ser un estado con impuestos altos. Pero los impuestos para quienes reciben ingresos medios son más bajos, dice Carl Davis, director de investigación del Institute on Taxation and Economic Policy.

“Florida y Texas se consideran estados con bajos impuestos”, observa Davis. “Eso por lo general es siempre cierto a los niveles más altos de ingresos. Pero a menudo, no es cierto para familias con ingresos más bajos. Y en el nivel medio, es complicado”.

Para tener una idea de cuánto puede variar la carga tributaria según la geografía y la riqueza del contribuyente, hemos creado tres hogares imaginarios con tres niveles de ingresos; luego, con la ayuda de varios profesionales de impuestos y otras fuentes de información, estimamos la carga tributaria de cada uno de ellos en tres estados diferentes. Las estimaciones, que no incluyen impuestos federales, se calcularon como se detalla a continuación.

• Impuesto sobre los ingresos: profesionales de impuestos en California e Illinois prepararon declaraciones según las reglas del año fiscal 2020 (en Florida no hay impuesto estatal sobre los ingresos). Los cálculos asumieron que los hogares no hicieron ninguna contribución a planes jubilatorios, las que podrían haber reducido la carga impositiva.

• Impuesto sobre la propiedad: los índices se derivaron de los promedios de la Tax Foundation, según datos de la Oficina del Censo. Cabe destacar que las leyes de California, Florida y el área de Chicago (donde residen el 41% de los habitantes de Illinois) pueden hacer que los propietarios antiguos paguen menos impuestos que quienes recién llegan y viven en hogares del mismo valor.

• Impuesto sobre las ventas: las cantidades se derivan de las tablas de deducciones de impuestos federales del IRS para una zona típica dentro del estado (los índices locales pueden variar). Esas tablas toman en consideración el ingreso bruto ajustado del hogar y la cantidad de integrantes. ​

Hogar:

Alberto 56, y Mercedes, 54

Salarios:

$70,000

Valor de la vivienda:

$300,000 

Hogar:

Darrell, 52, Yvonne, 51, Diana, 18, Makayla, 16

Salarios:

$150,000

Ingreso de dividendos:

$5,000

Valor de la vivienda:

$450,000 

Hogar: 

Lisa, 59

Salario:

$30,000

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Fuentes: las siguientes personas aportaron información y perspectivas para este artículo: Joseph F. Bigane III, director ejecutivo, JFB Tax Consulting (Illinois); Carl Davis, director de investigaciones, Institute on Taxation and Economic Policy; Brian Gottschalk, asociado de tributación, GellerRagans (Florida), y John P. Schultz, asociado, Genske, Mulder & Company (California).

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