En la zona norte de Virginia, donde Curt Sheldon, piloto jubilado de la Fuerza Aérea, trabaja como planificador financiero certificado, la vivienda es cara y los impuestos sobre la propiedad pueden ser onerosos.
“Es normal que los impuestos sobre la propiedad sumen $5,000 al año o más, y en algunos casos superan los $10,000 anuales”, afirma Sheldon, cuya empresa, C.L. Sheldon & Company, atiende principalmente a militares activos y veteranos.
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Sin embargo, en Virginia los veteranos que tengan una discapacidad clasificada por el Departamento de Asuntos de los Veteranos (VA) como 100% permanente y total (P&T) quedan exentos del pago de impuestos sobre la propiedad de su residencia principal. Además, una ley estatal aprobada en el 2021 también los exime del impuesto sobre bienes personales en relación con un vehículo.
Los ahorros resultantes “pueden ser significativos”, señala Sheldon. “Aproximadamente el 30 o 40% de mis clientes tienen una clasificación de discapacidad permanente y total del 100%”.
Si bien la mayoría de los estados ofrecen a los veteranos con discapacidad alguna exención del impuesto sobre la propiedad, esta exención varía enormemente en cuanto a su cantidad y alcance. Por ejemplo:
- Muchos estados ofrecen la exención únicamente a los veteranos con una clasificación de discapacidad del 100% por parte del VA. Sin embargo, en algunos estados la clasificación mínima es de solo el 10%. (Estas clasificaciones se usan para calcular la indemnización pagada por el VA).
- El VA establece distintas categorías del 100% de discapacidad (consulta la barra lateral titulada “Categorías de clasificación de discapacidad”), y algunos estados solo otorgan la exención fiscal para ciertas categorías.
- Algunos estados reducen el impuesto sobre la propiedad para todos los veteranos, sin importar su situación médica, u ofrecen los beneficios en función de otros criterios, como la edad o los ingresos del beneficiario.
En algunos casos se aplican otros criterios: por ejemplo, si el veterano fue dado de baja honorablemente o si sirvió en tiempo de guerra. Los detalles incluso pueden variar de un condado a otro. Para obtener más información, o para pedir ayuda para solicitar la exención o documentar tu derecho a recibirla, comunícate con la oficina de impuestos o la oficina de asuntos de veteranos (enlaces en inglés) en el estado donde vives.
(Enlaces en inglés)
Tipos de calificación de discapacidad
El VA califica la discapacidad en una escala del 0 al 100%, con incrementos del 10%, según la gravedad de una condición relacionada con el servicio (es decir, una enfermedad o lesión sufrida durante o empeorada por el servicio activo). Un veterano con una calificación de discapacidad del 100% generalmente tiene derecho a recibir la tasa máxima de compensación mensual por discapacidad del VA. Pero existen diferentes tipos de discapacidad del 100% y no todos los estados reconocen todos los tipos a efectos del impuesto a la propiedad.
- La incapacidad permanente y total (P&T) significa que un veterano tiene una condición relacionada con el servicio que el VA ha determinado que no mejorará.
- La discapacidad temporal del 100% es una condición que es completamente incapacitante pero no permanente, y el VA anticipa que la salud del veterano mejorará con el tiempo.
- El desempleo individual es una designación del VA para los veteranos considerados incapaces de trabajar debido a una discapacidad relacionada con el servicio. Pueden recibir la tasa de compensación máxima incluso si su calificación de discapacidad es inferior al 100%.
Alabama
Los veteranos que tengan una clasificación de discapacidad del 100%, o que reciban la indemnización máxima del VA por incapacidad laboral, quedan exentos del pago de impuestos sobre la propiedad. Además, si un veterano adquirió una casa por medio de una subvención para viviendas especialmente adaptadas, dicha casa queda exenta del impuesto sobre la propiedad siempre y cuando el veterano o su cónyuge sobreviviente (si no se ha casado con otra persona) siga siendo el propietario y habitante de la casa.
Más información: Departamento de Impuestos de Alabama
Alaska
Los veteranos que tengan una clasificación de discapacidad del 50% o superior reciben una exención del impuesto sobre la propiedad por los primeros $150,000 del valor fiscal (el monto de la exención es más alto en algunas jurisdicciones).
Más información: Departamento de Asuntos Militares y de Veteranos de Alaska
Arizona
Los veteranos con discapacidad pueden recibir una exención de los impuestos sobre la propiedad del 2023 si el valor fiscal de su casa es inferior a $29,418 y sus ingresos son inferiores a $36,077. El monto de la exención depende de la clasificación de la discapacidad.
Más información: Departamento de Impuestos de Arizona
Arkansas
Los veteranos con discapacidad P&T pueden recibir una exención total de los impuestos sobre la propiedad en relación con sus bienes personales, su casa y hasta 40 acres de terreno colindante con la casa (siempre y cuando el terreno no se use para fines comerciales). La misma exención se ofrece a los veteranos a los que el VA haya otorgado una indemnización mensual especial por la pérdida o inutilidad de una o varias extremidades o por padecer ceguera total en un ojo o ambos ojos.
Más información: Comisionado de Tierras Estatales de Arkansas
California
Los veteranos que tengan una clasificación de discapacidad del 100%, o que reciban el 100% de indemnización por incapacidad laboral, pueden obtener una exención de hasta $161,083 del valor fiscal de su residencia principal en el 2023. Los veteranos con discapacidad que reúnan los requisitos y cuyos ingresos sean inferiores a $72,335 en el 2023 pueden recibir una exención de hasta $241,627 del valor fiscal de su casa.
Más información: Junta Estatal de Ecualización de California
Colorado
Los veteranos con una clasificación de discapacidad P&T del 100% pueden deducir hasta $100,000 del valor de su residencia principal para efectos del impuesto sobre la propiedad. Los cónyuges sobrevivientes de los militares fallecidos en el cumplimiento del servicio militar, o fallecidos a causa de una lesión o enfermedad relacionada con el servicio, también pueden recibir la exención.
Más información: Departamento de Asuntos Militares y de Veteranos de Colorado
Connecticut
Todos los veteranos que reúnan los requisitos y hayan servido durante un período de guerra designado tienen derecho a una exención estándar que implica una reducción de entre $1,000 y $8,000 del valor fiscal de su casa, dependiendo del condado, más una exención adicional basada en sus ingresos. Los veteranos con discapacidad reciben una reducción adicional del impuesto sobre la propiedad de acuerdo con la clasificación de su discapacidad y su condado de residencia.
Más información: Oficina de Políticas y Administración de Connecticut
Delaware
Los veteranos que hayan vivido en el estado desde hace tres años como mínimo, y que tengan una clasificación de discapacidad P&T del 100% o una designación de incapacidad laboral, pueden recibir un crédito parcial en el impuesto sobre la propiedad de su residencia principal. En el condado de New Castle, dichos veteranos reciben una exención total del impuesto sobre la propiedad.
Más información: Departamento de Finanzas de Delaware
Distrito de Columbia
Los veteranos que tengan una discapacidad permanente y total, o que hayan recibido la designación de incapacidad laboral, tienen derecho a una reducción de $445,000 del valor fiscal de su residencia principal, siempre y cuando los ingresos de su hogar sean inferiores a $139,900.
Más información: Oficina de Asuntos Comunitarios de la Alcaldía del Distrito de Columbia
Florida
El estado de Florida ofrece cuatro tipos de exenciones o reducciones del impuesto sobre la propiedad.
- Los veteranos que tengan una clasificación de discapacidad P&T del 100%, o que estén confinados a una silla de ruedas, pueden obtener una exención total del impuesto sobre la propiedad.
- Los veteranos que tengan una clasificación de discapacidad inferior al 100% pueden obtener una reducción de hasta $5,000 del valor fiscal de su propiedad.
- Los veteranos mayores de 65 años que tengan una clasificación de discapacidad inferior al 100% podrían tener derecho a una reducción adicional del valor fiscal de su residencia principal; el monto de esta reducción dependerá del porcentaje de su discapacidad.
- Los militares y veteranos que hayan sido enviados al exterior para un operativo designado durante el año calendario anterior pueden obtener una exención proporcional al tiempo que haya durado su movilización en un operativo designado.
Más información: Departamento de Impuestos de Florida
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