Vida Sana
Si uno de tus padres o un ser querido necesita ayuda con las tareas diarias, probablemente también necesite ayuda para administrar su dinero.
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Más de nueve de cada 10 cuidadores tienen algunas responsabilidades financieras asociadas con el cuidado familiar (en inglés), según un estudio del 2020 de la empresa de administración de inversiones Merrill en colaboración con investigadores de Age Wave en Orinda, California.
Es posible que gradualmente te des cuenta de que necesitas asumir esta función cuando encuentres montones de facturas sin abrir. O tal vez te sientas obligado a hacerte cargo de esta responsabilidad de repente, como después de una hospitalización.
Al empezar a administrar el dinero de un ser querido, es probable que te sientas abrumado por el cambio de circunstancias. Para ayudarte a superar las primeras etapas de tu nueva función, hemos creado un plan de 10 pasos:
1. Organiza las cuentas
Primero, aborda la pila de correspondencia. Identifica las facturas, así como los estados de cuenta bancarios y de tarjetas de crédito.
Si tu ser querido usa la facturación en línea, puedes comunicarte con las compañías de servicios públicos sobre sus cuentas y también puedes mirar en la billetera de tu ser querido para obtener información sobre sus tarjetas de crédito. Además, “Revisa las facturas con cuidado para asegurarte de que los gastos realmente se hayan incurrido y las cantidades sean adecuadas”, dice el abogado y contador Bruce Tannahill, director de planificación patrimonial y comercial de MassMutual Financial Group en Wichita, Kansas.
2. No olvides otros pagos
Incluso si crees que has descubierto todos los gastos recurrentes, recuerda que los impuestos sobre la renta, las primas de seguros y los avisos de impuestos sobre la propiedad pueden recibirse de forma irregular, como anual, bianual o trimestralmente. Si estás asumiendo el papel de cuidador financiero por más de unas pocas semanas, considera solicitar que el correo se envíe a tu dirección, aconseja Tannahill.
3. Verifica los ingresos
Recopila información sobre las pólizas de seguro, las inversiones, las pensiones y el Seguro Social.
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