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Asuntos legales y financieras

Sepa administrar las finanzas de otra persona

Cómo cumplir las decisiones de un ser querido.

In English | Puede llegar el momento en que su ser querido le encomiende sus finanzas, a través de un poder, en el cual lo nombra como su agente (o apoderado). Como su agente, su responsabilidad principal es cumplir las directrices económicas de su ser querido, asegurándose de tomar decisiones de la manera en que él o ella desee.

Vea también: ¿Testamento o poder notarial?

Un poder es un documento jurídico firmado por su ser querido, que lo autoriza a usted a negociar y realizar transacciones legales en su nombre. No hay tan cosa como un poder "estándar". Este documento jurídico se personaliza de acuerdo a la situación de cada persona. Como agente, usted debe familiarizarse con todos los términos del poder.

Esta no es una invitación para tomar control de los asuntos de su familiar y hacer las cosas a su manera. Su función como agente es simplemente cumplir las instrucciones y los deseos de su familiar, que idealmente se detallaron claramente cuando su ser querido todavía administraba sus propias responsabilidades legales y económicas. Tan pronto como le sea posible, hable detalladamente con su familiar para asegurarse de entender lo que él o ella desea que usted haga o no haga.

Cómo utilizar el poder

Haga varias copias del poder original y entréguele una copia a cada entidad comercial con la cual usted efectúa transacciones en nombre de su familiar. Los bancos, compañías de seguros y agentes de bolsa algunas veces exigen que usted utilice sus propios formularios en lugar del poder. Averigüe los requisitos de estas instituciones y haga que su familiar firme estos formularios mientras todavía pueda.

Mantenga un registro que detalle quiénes recibieron copias del poder. Al firmar documentos en función de agente, siempre aclare que está firmando en nombre de su familiar. Firme su nombre y escriba después "como apoderado de _____". Termine la frase con el nombre de su familiar. Si firma como es debido, evitará cualquier responsabilidad personal.

Consejos para los agentes

• Tome decisiones como las hiciera su familiar, si él o ella fuese capaz.

• Usted tiene el deber fiduciario de administrar los activos de su familiar y actuar en el mejor interés de él o ella. Si no lo hace, le pueden demandar por abuso de confianza.

• Siempre mantenga los activos de su familiar aparte de los suyos.

• Mantenga registros detallados de todos sus actos y todos los recursos de su familiar.

Para evitar desacuerdos, comuníqueles a los demás miembros de la familia cómo usted está administrando los asuntos de su familiar.

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