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Nueva Jersey

Evite el fraude financiero

Cuidado con los asesores financieros sin escrúpulos que tratan de tener acceso a sus ahorros.

In English | Cuando Bob Gloor decidió contratar a alguien que le ayudara con sus inversiones, buscó la tarjeta de presentación de un asesor financiero cuya charla había escuchado en un seminario hace unos años.

Este residente de Phillipsburg puso sus inversiones, valoradas en alrededor de $400.000, en manos de Wayne Schultz, un abogado y corredor devalores con licencia. Asimismo, cuando Gloor heredó $25.000 tras la muerte de su padre, también le pidió asesoría a Schultz sobre cómo invertir ese dinero.

Schultz le sugirió que usara su herencia para comprar accionesprivadas en la firma de corretaje de la cual él era copropietario.  “Me dijo, ‘ahí es donde tengo todo mi dinero’­”, recuerda Gloor, 64,un vendedor recién jubilado. "Yo tenía una confianza total y absoluta eneste hombre".

Esa confianza resultó no ser merecida. Gloor se sorprendió cuando recibió un cargo de $900 por administración de las acciones, y llamó al banco que lo impuso. Cuando pidió que cobraran ese cargo del valor de los activos, le informaron que las acciones no tenían valor alguno.

Schultz, que todavía trabaja como asesor financiero, se rehusó a hacer comentarios, invocando la confidencialidad de la información del cliente.

El abogado de Gloor, Mitchell Cobert, de Morristown, afirma queSchultz, haciendo abuso de la confianza depositada en él, recomendó inversiones inadecuadas e inapropiadas. Gloor pudo recuperar sus $25.000 mediante arbitraje judicial, pero acabó gastando una gran parte en honorarios de abogado.

La lamentable experiencia de Gloor dista mucho de ser un caso aislado. Si bien los inversionistas pueden ser víctimas de asesores financieros inescrupulosos a cualquier edad, las personas mayores corren todavía más riesgo. Uno de cada cinco estadounidenses mayores de 65 años (es decir, más de 7,3 millones de personas) han sido víctimas de fraude financiero, según Investor Protection Trust.

Cuando es tanto lo que hay en juego, los inversionistas necesitan toda la ayuda posible. En Nueva Jersey, una nueva ley prohíbe a los asesores financieros utilizar títulos engañosos como "asesor principal" o "experto financiero principal". Las personas que incumplen dicha ley se arriesgan a que les suspendan temporalmente o les quitenla licencia de corredores de la bolsa y quizás tengan que pagar multas de hasta cinco dígitos, dice Debora Whipple, directora de educación a inversionistas de la New Jersey Bureau of Securities (Oficina de Valores de Nueva Jersey). AARP Nueva Jersey fue uno de los principales impulsores de esta nueva ley.

"Se presentan con un nivel de experiencia, conocimiento y pericia" que quizás no tienen, dice Whipple de los asesorescon dichos títulos.

¿Dónde obtener ayuda?

• El Bureau of Securities (Oficina de Valores) regula las firmas financieras. Llame al número gratuito 1-866-446-8378 para saber siun representante financiero está registrado, o si ha habido quejas contra él.

• Puede verificar los antecedentes del corredor en internet mediante la verificación de agentes bursátiles de la FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera), que ofrece detalles sobre el historial de trabajo de la persona, las reclamaciones presentadas contra ella, y cualquier acción disciplinaria de la que ha sido objeto. También puede obtener el mismo informe si llama al 1-800-289-9999.

• La Securities and Exchange Commission (SEC, Comisión de Bolsa y Valores) también ofrece acceso por internet a sus listas de inscripción y al historial de firmas de inversión y asesores individuales.Whipple dice que hay otras señales de alerta que sugieren que el asesor es una persona sin escrúpulos, como atemorizar a la gente para que invierta en un producto, prometer un beneficio garantizado, presionar con ofertas de tiempo limitado, o avergonzar a los clientes que hacen demasiadas preguntas. "El inversionista debe tomarse el tiempo para pensar: ¿Es esto real?"—señaló—.

Si opina que hay algo sospechoso, llame al Bureau of Securities.

Un árbitro judicial de FINRA dictaminó que la recomendación de acciones hecha por Schultz "no era una inversión apropiada" y le ordenó que devolviera los $25.000 a Gloor, quien se mudó a Fort Mill, Carolina del Sur, en julio. Gloor transfirió los $400.000 de su IRA a una firma de corretaje bursátil muy conocida, donde un asesor lo ayudó a cancelar las anualidades que Schultz había seleccionado.

"Este hombre era un vendedor consumado. Me tenía totalmente convencido", dice Gloor. "Aprendí una difícil lección financiera."

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