Un espía dentro de la red oscura observa a los estafadores

Maimon y su grupo han visto a ­estafadores de romance usar la tecnología de los teléfonos inteligentes para alterar sus rostros mientras cortejan a víctimas desprevenidas, han observado a delincuentes que atraen a personas a su negocio con videos de fajos gruesos de billetes, y han visto videos caseros de estafadores alardeando de sus éxitos. En un misterioso video que el equipo encontró el pasado otoño, un hombre con una máscara negra y plateada asegura a sus clientes que pronto volverá "al negocio". Ese negocio, dice Maimon, consiste principalmente en estafar a los bancos.

¿La misión de Maimon? Detectar tendencias emergentes para que las autoridades del orden público y las instituciones ­financieras puedan tomar medidas —y para que los consumidores puedan protegerse—. "Para detenerlo de verdad, hay que unir los puntos al estar con los delincuentes y entender lo que hacen", dice.

Su grupo fue uno de los primeros en dar la voz de alarma en el 2021 sobre la avalancha de estafas de lavado de cheques en todo Estados Unidos, perpetradas por delincuentes que saquean los buzones y reescriben los cheques robados. Se calcula que esta estafa les cuesta a las personas en el país $815 millones al año, y continúa sin disminuir. Su equipo vio cientos de cheques robados a la venta en internet y en aplicaciones de redes sociales encriptadas.

"David no paraba de dar señales de alarma", dice Frank McKenna, especialista jefe en fraude de la empresa de detección de fraudes Point Predictive. "Descifró todo el plan lavado de cheques".

El equipo de Maimon detecta las nuevas tendencias en estafas y cómo los delincuentes burlan los sistemas de detección.­ "La investigación de David no solo muestra cómo los estafadores están aumentando la actividad fraudulenta, sino que también proporciona información sobre las causas profundas del fraude", dice Karen Boyer, directora de inteligencia, prevención y detección del fraude de M&T Bank.

Los delincuentes que Maimon tiene en la mira no están contentos. Después de que Maimon apareciera en informes de los medios de comunicación sobre las estafas de lavado de cheques, alguien abrió una cuenta bancaria utilizando sus datos personales, y envió una tarjeta de débito a su domicilio como advertencia. "Fue alarmante", dice. "La universidad envió a un policía durante un mes para asegurar que estuviéramos a salvo".

Maimon tiene un doctorado en sociología, pero el trabajo en ese campo no lo inspiró. "Quería dejarlo, hasta que un colega me sugirió estudiar ciberdelincuencia", dice. "Nadie hacía investigaciones significativas. Podemos estudiar la delincuencia mientras ocurre y marcar la diferencia. Cada día es sorprendente y asombroso".