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Lo que debes saber sobre los cajeros automáticos de criptomonedas y por qué los delincuentes los prefieren

Los quioscos están en todas partes, lo que ayuda a los estafadores a robar dinero a las víctimas.


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Un cajero automático (ATM) de Bitcoin en una gasolinera en Washington, D.C.
Sarah Silbiger/Bloomberg via Getty Images

Después de que los estafadores que se hicieron pasar por agentes federales convencieron a Alaina Weisman de que sus cuentas bancarias se habían visto comprometidas, se encontró depositando más de $11,000 en billetes de $100 en un cajero automático de criptomonedas dentro de un dispensario de cannabis el pasado mes de octubre en Santa Fe, Nuevo México.

“Recuerdo el sonido de la máquina absorbiendo el dinero, ¡woosh, ping!”, dice Weisman, de 77 años, actriz y escritora.

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Los empleados del dispensarios le dieron una silla, para que pudiera sentarse durante la larga transacción. “Estaba tan molesta que me olvidé de mi perro enfermo en el auto”, dice. Los delincuentes dijeron que el dinero ayudaría al Gobierno a proteger sus cuentas bancarias. Antes de depositar el dinero, el cajero automático mostraba advertencias sobre estafas. “Pero me dieron instrucciones de mentir”, dice Weisman, quien había escaneado un código QR proporcionado por los estafadores al cajero automático. Ese código le envió dinero directamente a la billetera de criptomonedas de los delincuentes.

Fue el comienzo de la pesadilla de una serie de planes realizados por los mismos delincuentes que, a la larga, le costaron a Weisman $159,000.

Durante años, las tarjetas de regalolas transferencias bancarias y las aplicaciones de pago fueron la manera en que los estafadores preferían obtener dinero de las víctimas, ya que cada una ha sido ampliamente accesible y las transacciones en su mayoría no son rastreables. Pero los consumidores, las autoridades del orden público y las empresas detrás de estos servicios se dieron cuenta de esto, y las protecciones están aumentando. La solución de los estafadores: dirigir cada vez más a sus víctimas a pagar como lo hizo Weisman, en un “cajero automático de criptomonedas”.

¿Qué son los cajeros automáticos de criptomonedas?

Es posible que hayas notado estos quioscos a menudo coloridos que han aparecido en supermercados, tiendas de conveniencia, gasolineras, restaurantes, licorerías e incluso lavanderías en todo Estados Unidos. Hay más de 49,000 cajeros automáticos de criptomonedas en Estados Unidos, un aumento de solo unos 1,200 a finales del 2017.

Aunque estos cajeros automáticos son una manera legítima de convertir el dinero real en dólares de criptomoneda —y la mayoría tienen licencia y se usan para sus fines diseñados y legales—, también son un método de pago favorito para los estafadores. Se usan con frecuencia en estafas de impostores del Gobierno, estafas románticas, estafas de abuelos, ventas fraudulentas en línea, estafas de empleo, estafas de lotería y otros delitos, dicen los funcionarios del orden público.

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¿Has visto este fraude? 

  • Llama a la línea de ayuda gratuita de la Red contra el Fraude, de AARP al: 877-908-3360 o repórtalo en el Mapa de Rastreo de Estafas, de AARP (en inglés).
  • Inscríbete para recibir alertas de vigilancia gratuitas que ofrecen más consejos para evitar fraudes.

Según la Comisión Federal de Comercio, los delincuentes alentaron a las personas a depositar $22 millones en las máquinas solo para estafas de impostores del Gobierno en el 2021. Y se utilizaron en al menos $35 millones en transacciones fraudulentas en el 2022, informa la Reserva Federal.

Los quioscos de criptomonedas se parecen a los cajeros automáticos tradicionales de los bancos, lo que es una ventaja similar que explotan los estafadores. “A menudo, los estafadores solo les dicen a las víctimas que 'vayan al cajero automático en la tienda'; la víctima ni siquiera se da cuenta de que es una máquina de criptomoneda”, dice Amy Nofziger, directora de Apoyo a las Víctimas de fraude de la Red contra el Fraude, de AARP.

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Por qué los estafadores los prefieren

En primer lugar, los quioscos trasladan rápidamente el dinero de las víctimas a cuentas de criptomonedas difíciles de rastrear, propiedad de los delincuentes. “Los estafadores aprovechan la criptomoneda debido al anonimato”, dice el agente especial Trenson Akana de la División de Investigación Criminal del Servicio Secreto de EE.UU. “Una vez que el dinero está en la cadena de bloques o en el libro contable público, pueden transferirlo y lavarlo de muchas maneras”. La compañía propietaria de la máquina que Weisman usó le dijo que el dinero no era rastreable, dice.

Algunos cajeros automáticos de criptomonedas, pero no todos, advierten a los usuarios sobre estafadores, dice Xavier Diaz, analista de inteligencia de seguridad pública del Ohio Narcóticos Intelligence Center.

Los estafadores aprovechan esta variabilidad y envían a sus víctimas a quioscos sin licencia que no cumplen con los requisitos de registro federal, dice Clark Flynt-Barr, directora de Asuntos Gubernamentales para Seguridad Financiera, de AARP.

Las víctimas de estafas generalmente depositan dinero en cantidades que oscilan entre decenas hasta miles de dólares, según informes de las autoridades del orden público y de la Red contra el Fraude, de AARP. “Una mujer me dijo que le tomó dos horas depositar $80,000 en efectivo en un cajero automático de criptomonedas”, dice Nofziger.

Varios estados han aprobado leyes que reforzarán la regulación de los cajeros automáticos de criptomonedas para proteger a los consumidores. 

Protégete

Recuerda que una solicitud de pago a través de un cajero automático de criptomonedas es una señal de alerta de que podrías estar involucrado en una estafa, dice el sargento Jacob Pearce, portavoz del Departamento de Policía del Condado de Fairfax en Virginia. “Las empresas legítimas y las agencias gubernamentales no aceptan pagos a través de cajeros automáticos de criptomonedas", agrega.

Si ves o has sido blanco de una estafa

Denuncia las estafas a la Comisión Federal de Comercio (FTC) en reportfraud.ftc.gov y Centro de Quejas de Crímenes por Internet del FBI en IC3.gov (en inglés). Mientras más información tengan, mejor podrán identificar patrones, vincular casos y, en última instancia, atrapar a los delincuentes.   

Lee esta historia para obtener información detallada sobre las maneras en que las víctimas pueden protegerse contra la pérdida de dinero o el robo de identidad después de una estafa.

También puedes comunicarte con la línea de ayuda de la Red contra el Fraude, de AARP, al 877-908-3360, un recurso gratuito; llama para hablar con especialistas capacitados en fraude que brinda apoyo y orientación sobre qué hacer a continuación y cómo evitar las estafas. La Red contra el Fraude, de AARP, también ofrece sesiones grupales de apoyo en línea (en inglés)

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