Los estafadores de romance engañan a sus víctimas con fraudes de criptomonedas

El fraude relacionado con las criptomonedas ha dado un gran salto en los últimos años. 

En 2022, el FBI informó que se perdieron $2,500 millones en esquemas de criptoinversión, que incluyen romances y otras estafas de impostores, como la suplantación de celebridades y estafas laborales. Recientemente, en noviembre del 2023, el Departamento de Justicia y el Servicio Secreto de EE.UU. pudieron confiscar una criptomoneda llamada Tether por valor de $9 millones de uno de esos esquemas. Las más de 70 víctimas, que fueron atacadas mediante esquemas románticos y otros enfoques, creían que estaban invirtiendo en empresas y casas de cambio de confianza.

Cómo suele funcionar la estafa

Para las víctimas, la estafa suele desarrollarse así:

1. Inesperadamente se interesan por ti. En primer lugar, los delincuentes buscan víctimas en internet y establecen el contacto a través de aplicaciones de citas o mensajes directos en plataformas como Facebook y LinkedIn. Algunos delincuentes fingen que son mujeres jóvenes y atractivas con fotos de perfil que apoyan esa farsa.

2. Mensajes de texto erróneos. Como alternativa, los estafadores pueden intentar iniciar una relación aparentando haberte enviado un mensaje de texto “por error”. “Estos mensajes de texto parecen mundanos, simplemente organizando un almuerzo con un amigo o confirmando una cita importante, pero cuando respondes diciéndoles que tienen el número equivocado, entablan una conversación contigo e intentan entablar un romance.

3. Atención romántica. Una vez iniciada la comunicación, pueden conversar con sus víctimas durante tres o cuatro horas al día para atraerlas, comenzando el día con un mensaje al despertar, “Buenos días, cariño”, y así sucesivamente. Estos mensajes frecuentes pueden durar un mes o mucho más.

4. Hablan de “inversiones” . A medida que se profundiza la “relación” digital, los delincuentes persuaden a las víctimas de que hagan lo que supuestamente es una inversión en criptomonedas. Comparten fotos de autos y vacaciones de lujo para dar la ilusión de nueva riqueza e instar a la víctima a actuar. En algunos casos, el estafador finge ignorancia sobre las criptomonedas, pero se ofrecerá a hacerle un favor a la víctima. Es posible que afirmen que su “tío” es un inversor cualificado y que puede ayudarles. Puede desarrollarse un sentido de urgencia, en el que se le puede decir a la víctima que perderá una gran oportunidad. Los estafadores quieren que actúes sin pensar.

5. Recolectan el dinero. Algunos piden a las víctimas que vayan a un cajero automático de criptomonedas para comprar moneda digital y enviársela; o podrían enviar a las personas un enlace para comprar criptomonedas que en realidad “coloca [el dinero] en la cartera digital del estafador”, dice Nofziger.  

6. Revelan falsas ganancias. Si la víctima acepta comprar criptomonedas, los delincuentes (que todavía parece estar muy enamorado) la dirige a sitios web fraudulentos que parecen indicar que la inversión ha sido muy fructífera.

7. Pide más dinero. A veces las víctimas pueden hacer pequeños retiros de sus cuentas al principio, pero si intentan retirar dinero, se les dice que deben pagar un “impuesto” del 25%.

La necesidad de reunir el dinero para pagar el supesto impuesto puede hacer que las víctimas hipotequen su casa, agoten los fondos de sus cuentas 401(k), retiren dinero de los fondos universitarios de sus hijos o pidan préstamos a familiares, dice West, quien añade que se trata de un delito “horrible”.

“Es una estafa larga cuyo objetivo es robarle a la víctima hasta el último centavo”, agrega. “Es por eso que estamos viendo suicidios reales. Estamos viendo a personas que se ingresan en centros psiquiátricos”.

Cómo protegerte de esta estafa

• Haz una búsqueda inversa de imágenes. Si alguien te envía fotos, haz una búsqueda inversa de imágenes para verificar que son quienes dicen ser. AARP sugiere utilizar estas herramientas para realizar búsquedas.
• Ten cuidado con cualquier persona que conozcas en línea, en particular si quiere en seguida dejar el sitio web de citas y comunicarse contigo por correo electrónico o mensajes instantáneos. (El Centro de Recursos contra el Fraude, de AARP, ofrece más información sobre cómo evitar las estafas de romance).
• No compartas información privada. La información bancaria, el número de Seguro Social, las copias de documentos de identidad (incluido el pasaporte) u otra información confidencial no deben compartirse con nadie en línea.
• Habla con amigos o familiares sobre tus nuevos intereses amorosos. Pueden servir como un valioso control del juicio que tenemos cuando estamos perdidos en el primer auge del amor romántico.
• Investiga a fondo las oportunidades de inversión. Si trabajas con alguien en tu banco o corretaje, habla con esa persona sobre el dinero que estás invirtiendo. Como profesionales que manejan mercados e intercambios todos los días, pueden verificar la validez de los reclamos que alguien te haga en línea. La FTC también tiene un buen sitio sobre inversiones.

Qué hacer si has experimentado una estafa de “cripto-romance”

• Comunícate con las autoridades. Documentar la estafa con la policía puede ser valioso si existe alguna forma de recuperar su pérdida.
• Presenta denuncias ante el Gobierno federal. La Comisión Federal de Comercio (FTC) y el Centro de Quejas de Delitos en Internet de la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) usan las denuncias de fraude para orientar sus investigaciones; cuanta más información tengan, mejor podrán identificar los patrones de conducta, vincular los casos y finalmente atrapar a los delincuentes. Comunícate con la FTC en reportefraude.ftc.gov y con el FBI en IC3.gov.  
• Encuentra apoyo. La Fundación FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera) y la Red de Apoyo al Cibercrimen tienen grupos de apoyo gratuitos de 10 semanas dirigidos por consejeros para víctimas de estafas románticas. 

La  Red contra el Fraude, de AARP también ofrece sesiones de apoyo para víctimas de estafas. Este programa en línea (aarp.org/VictimSupport) proporciona un lugar seguro para que las víctimas y sus familias aborden el impacto emocional del fraude.

Más recursos

• Para obtener más información sobre las criptomonedas, consulta la guía de la FTC.
• FINRA tiene información en su sitio para enseñar a los inversionistas cómo funciona la inversión junto con una base de datos para verificar las credenciales de cualquier persona a quien planea encargarle el manejo de su dinero.
• Para conocer la experiencia del capitán de un barco de Cape Cod con un estafador de cripto-romance, escucha este episodio de The Perfect Scam de AARP.