Vida Sana
Es posible que estés frente a un montón de papeles cuando termines de presentar tus impuestos federales de 2023, que vencen el 15 de abril. Tu primer impulso puede ser ponerlo todo en una bolsa de papel y tirarlo en el garaje junto con ese viejo quitanieves que querías arreglar. No hagas eso. En su lugar, conserva sólo los registros que necesitea conservar. Y eso comienza con clasificarlos.
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Trata de mantenerte organizado
Los documentos financieros bien organizados, ordenados y completos aceleran el proceso de preparación de tu declaración de impuestos y pueden evitar que cometas errores. Mantener cierta apariencia de orden después de haber presentado tu declaración —en vez de arrojarla en un archivero o caja de zapatos— te resultará práctico si el Servicio de Impuestos Internos (IRS) tiene preguntas sobre tu declaración.
"El error más grande es no estar organizado y no saber qué documentos deben conservarse", dice Neal Stern, CPA, miembro de la Comisión de Educación Financiera del American Institute of CPAs (Instituto Estadounidense de Contadores Públicos Certificados). "Hay gente que, por algún motivo, cree que debe guardar toda la documentación pero no analiza cuál es la importante que debería mantener, ni cómo mantenerla u organizarla".
A quienes guardan demasiados documentos financieros también les resulta tan difícil encontrar los necesarios como a quienes no organizan ninguno. "Terminan con cajones llenos de papeles viejos", dice Stern. "No sirve de mucho si no sabes qué es lo que tienes o dónde está".
Qué guardar
Para una declaración de impuestos individual, debes guardar todo lo que justifique los números que pusiste en la declaración. Debes guardar los formularios W-2 y 1099 que recibes de empleadores, por ejemplo, así como documentos tributarios 1099-B o 1099-INT de bancos, firmas de corretaje y otras empresas de inversiones.
Si perdiste el trabajo el año pasado y recibiste beneficios de desempleo del gobierno, guarda el formulario 1099-G, que reporta la cantidad que recibiste. Los beneficios de desempleo generalmente están sujetos a impuestos.
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