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AARP te responde: tu declaración de impuestos y el coronavirus

La información más reciente sobre las exenciones, los reembolsos, las deducciones y más.

Cheque del Tesoro de Estados Unidos, formulario 1040 y W-2 del IRS, y una calculadora.

NODEROG/ISTOCK/GETTY IMAGES PLUS/GETTY IMAGES

In English 

¿Debo presentar mi declaración de impuestos del 2020 para recibir un cheque de estímulo?

Las personas que no han recibido su pago y sean elegibles deberán presentar una declaración de impuestos sobre la renta del 2020 para obtener un Crédito de recuperación de reembolso. A diferencia de una deducción de impuestos, que reduce tu ingreso tributable (y por lo tanto tu pago de impuestos), un crédito tributario reduce la cantidad de impuestos que debes, dólar por dólar. Aún mejor, y a diferencia de la mayoría de los créditos, el Crédito de recuperación de reembolso te devolverá el dinero incluso si es más que el impuesto que debes o que pagaste. Por ejemplo, si debes $700 en impuestos federales sobre la renta en el 2020, un crédito fiscal de estímulo de $1,200 te proporcionaría un reembolso de impuestos de $500.

Debes presentar el formulario de impuestos federales 1040 o 1040-SR del 2020 para reclamar tu Crédito de recuperación de reembolso. También necesitarás tu aviso titulado IRS Notice 1444, la carta que el IRS te debe haber enviado unos días después de que recibiste tu primer cheque de estímulo, y el IRS Notice 1444-B, que habrías recibido después del segundo cheque de estímulo. Si no recibiste un cheque de estímulo, no necesitas ninguno de los dos avisos.

¿Mi cheque de estímulo se considerará ingreso gravable?

No.

¿Mi reembolso se retrasará a causa del coronavirus?

El Servicio de Impuestos Internos está abierto y procesando correo, declaraciones de impuestos, pagos, reembolsos y correspondencia. Sin embargo, la COVID-19 continúa causando retrasos en algunos servicios, incluido el procesamiento de declaraciones en papel. Si presentas una declaración de impuestos en papel completa y precisa, tu reembolso debe emitirse en unas seis a ocho semanas a partir de la fecha en que el IRS recibe tu declaración. Si presentas tu declaración electrónicamente, el reembolso debe emitirse en menos de tres semanas, incluso más rápido cuando eliges depósito directo. El reembolso promedio fue de $2,741 en el 2020.

Puedes rastrear el progreso de tu reembolso con la herramienta ¿Dónde está mi reembolso? operada por el IRS. Necesitarás tu número de Seguro Social, estatus tributario y la cantidad exacta de tu reembolso para usar la herramienta.

¿El brote afectó los plazos para presentar las declaraciones y pagar los impuestos federales del 2020?

Sí. En el 2020, el IRS aplazó la fecha límite para presentar las declaraciones de impuestos del 15 de abril al 15 de julio. En el 2021, sin embargo, la fecha límite es 17 de mayo. Si debes impuestos y no los pagas para la fecha límite, el IRS te cobrará tanto intereses como penalidades.

Si crees que no vas a poder presentar tu declaración para el 17 de mayo, puedes obtener una exención automática para el 15 de octubre si presentas el formulario 4868 del IRS. Si presentas el formulario 4868, como quiera tendrás que pagar los impuestos que debas para el 17 de mayo.

¿La fecha límite para mis impuestos estatales también se extendió?

Posiblemente. El IRS anuncio del IRS es solo para las declaraciones de impuestos federales. Cuarenta y dos estados y el Distrito de Columbia recaudan impuestos sobre la renta, la fecha varía de estado a estado. Verifica con el departamento de impuestos de tu estado para confirmar tu fecha límite (en inglés).

¿Todavía puedo presentar mi declaración de impuestos de manera gratuita?

Alrededor del 70% de los contribuyentes reúnen los requisitos para presentar declaraciones de impuestos federales en internet, a través de IRS Free File, que conecta a las personas solteras y las familias con ingresos de $72,000 o menos al software gratuito de presentación de declaraciones de impuestos de socios como H&R Block, TaxAct y TurboTax. Para explorar las opciones y confirmar si cumples con los requisitos, visita la página de Free File en IRS.gov.

El IRS ha aumentado los requisitos para los proveedores de Free File en el 2020 para facilitar la búsqueda de opciones de Free File y proteger a los contribuyentes de tarifas innecesarias. Sin embargo, debes tener en cuenta que puede haber tarifas adicionales para presentar una declaración de impuestos estatal, así como para presentar una declaración si tus ingresos exceden los $72,000. Pero los proveedores de Free File deben anunciar estas tarifas en un lugar visible.

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¿Debería presentar mi declaración ahora o esperar hasta el 17 de mayo?

Debes presentar tu declaración lo más pronto posible si esperas recibir un reembolso. ¿Por qué esperar? Si tienes que pagar, no hay razón por la que debas apurarte, a menos que te preocupe que gastarás el dinero de tu pago frívolamente. Si debes impuestos, asegúrate de que no se te pase la fecha límite del 17 de mayo o podrías enfrentar penalidades e intereses.

¿Cuál es la fecha límite para las contribuciones del 2020 a una cuenta IRA?

Ahora tienes hasta el 17 de mayo para hacer una contribución a tu cuenta de jubilación individual (IRA) para el 2020. La fecha límite para contribuir a las cuentas de ahorro para la salud (HSA), las cuentas de ahorro médico Archer (Archer MSA) y las cuentas de ahorro para la educación Coverdell (Coverdell ESA) también es 17 de mayo.

¿Tendré una multa impositiva por un retiro anticipado de mi cuenta de jubilación?

La ley CARES, que provee alivio económico debido al coronavirus, elimina la penalidad del 10% por realizar retiros anticipados de las cuentas de jubilación para trabajadores que enfrenten dificultades a causa del brote del coronavirus en el 2020. Esa provisión no aplica al 2021. Esos retiros del 2020 siguen estando sujetos a impuestos, pero a lo largo de tres años; además, puedes regresar los fondos que retiraste durante tres años, lo que te evitaría el impuesto adicional. Las contribuciones que se devuelvan no afectarán los límites de contribución de las cuentas de jubilación.

Me gustaría donar dinero al banco de alimentos local. ¿Lo puedo deducir?

En teoría, las donaciones benéficas siempre son deducibles, siempre y cuando las deducciones detalladas que incluyan las donaciones benéficas sumen más que la deducción estándar: $12,400 para individuos y $24,800 para parejas casadas que presenten una declaración conjunta para el año fiscal 2020. Lo que ha cambiado es una estipulación en la ley CARES que permitiría que los contribuyentes que no detallan las deducciones puedan deducir hasta $300 en donaciones benéficas. (Los que presentan declaraciones conjuntas solo deducen $300, no $600). La llamada "deducción sobre la línea" sería además de la deducción estándar en tu declaración de impuestos del 3030. Para el año fiscal 2021, la deducción por donación benéfica ha sido ampliada para contar por persona, por lo que las parejas que declaran conjuntamente pueden deducir $300 cada una.

¿Cuándo debo pagar mis impuestos estimados?

Existen cuatro fechas límite para pagar los impuestos estimados: 15 de abril, 15 de junio, 15 de septiembre y 15 de enero del año siguiente. Debido a que el 15 de enero del 2022 cae sábado y ese lunes es feriado, la fecha límite para realizar el pago final de los impuestos estimados del 2021 es el 18 de enero del 2022.

Nota del editor: Este artículo fue actualizado para reflejar la información más reciente provista por el IRS acerca de los requisitos de declaración de impuestos para recibir pagos de estímulo.

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