Los ladrones lavan las ganancias que obtienen de sus delitos de innumerables maneras

¿Y después? El operativo de California acumulaba productos electrónicos comprados con tarjetas de regalo y luego revendía algunos de los productos en Estados Unidos y enviaba otros a varios destinatarios en Hong Kong. Aunque los aparatos electrónicos se revendieran por menos de 50 centavos de dólar, eso supondría casi un beneficio puro para el cabecilla. Incluso después de recompensar a todos los implicados (incluida la persona que hizo la llamada que estafó al hombre de Illinois), el delito seguiría siendo lucrativo.

Los cargos contra cuatro personas que esperan juicio en este caso de California dicen que la cadena de lavado de dinero obtuvo tarjetas de regalo de víctimas en 14 estados. Se usaron más de $2.5 millones en pagos mediante tarjetas de regalo para comprar productos populares de alta tecnología como tabletas, relojes inteligentes y consolas de videojuegos.

Según los documentos del tribunal, los mensajeros recibieron instrucciones de usar las estaciones de autopago para no llamar la atención de los dependientes de las tiendas. Un mensajero rápido puede visitar más de una docena de tiendas al día, para distribuir las compras y así evitar sospechas. Una mensajera declaró a la policía que había conseguido el trabajo a través de un anuncio en internet y que llegó a gastar $10,000 al día usando códigos de tarjetas de regalo. ¿Cuánto se llevaba ella? Entre $200 y $300.

Aunque actualmente las tarjetas de regalo son especialmente populares entre los estafadores, los delincuentes también lavan dinero de otras maneras. Con cada vez más frecuencia, hacen que sus víctimas usen criptomonedas, fondos digitales como los bitcoines, fáciles de ocultar y casi imposibles de rastrear por parte de las autoridades. Los estafadores dirigen a sus víctimas a uno de los cajeros automáticos de criptomonedas que cada vez hay en más supermercados, farmacias y tiendas de conveniencia, dice John Buzzard, analista principal de fraude y seguridad de Javelin Strategy and Research. Esos fondos pueden lavarse en el registro contable digital que rastrea las transacciones de criptodivisas, llamado cadena de bloques ("blockchain"), y pueden ocultarse fácilmente de las autoridades, agrega Buzzard.

Muchos criminales siguen teniendo debilidad por el dinero en efectivo. Los delincuentes "tienen muchísimas formas" de lavar divisas, afirma el especialista en la lucha contra el lavado de dinero Jack D. Smith, profesor en la Facultad de Derecho de George Washington University. Empresas fraudulentas que manejan mucho dinero en efectivo, desde clubes nocturnos hasta lavados de autos o lavanderías, pueden usarse para mezclar dinero en efectivo de fraudes con ingresos legítimos. Otra posibilidad es sacar el dinero ilegalmente al extranjero.

Algunos estafadores convencen a sus víctimas para que envíen el dinero a través de Western Union u otras empresas similares. Una vez enviado, el estafador retira los fondos y desaparece. La Comisión Federal de Comercio señala que es ilegal que un televendedor te pida que pagues mediante transferencia bancaria. Si alguien intenta convencerte para que envíes una transferencia para comprar algo, cuelga el teléfono de inmediato.