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Estafas nigerianas


Una de las primeras estafas en cobrar auge en internet, la estafa del “príncipe nigeriano” —también conocida como la estafa 419, que es el número del artículo del código penal nigeriano que trata del fraude—, tiene una historia deshonrosa muy anterior a la era digital. Sus raíces se remontan a un famoso fraude del siglo XIX llamado “el prisionero español”, y el método de ataque ha evolucionado de cartas y mensajes por fax a mensajes de correo electrónico y en los medios sociales.

Lo que no ha cambiado es la premisa: El estafador se hace pasar por una persona muy rica y de posición elevada que necesita sacar de su país una gran suma de dinero y solicita urgentemente de tu ayuda a cambio de una porción considerable del tesoro.

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La estafa se volvió onmipresente en internet por primera vez en 1990: el supuesto benefactor es un miembro de la realeza nigeriana, un funcionario del Gobierno o un ejecutivo de empresa cuya fortuna está inmovilizada por motivos de guerra, corrupción o agitación política. Este desesperado personaje solo necesita el número de tu cuenta bancaria (para transferir el dinero a un lugar seguro) o un pago adelantado relativamente pequeño (para cubrir impuestos, comisiones bancarias o sobornos bien distribuidos), o ambas cosas. Si le das una mano, en breve algunos de sus millones serán tuyos.

Por supuesto, si muerdes el anzuelo, tu “socio” nigeriano vaciará tu cuenta bancaria o te pedirá más y más comisiones hasta que finalmente te des cuenta de la estafa.

Y hoy día, la inteligencia artificial generativa ofrece a los delincuentes la oportunidad de generar correos electrónicos con menos errores ortográficos y mejor gramática. 

Cada vez hay más variedad de estafas

​Existe una variedad y amplitud cada vez mayor de estafas nigerianas, que se han convertido en un lugar común para los fraudes internacionales de “tarifas anticipadas” que generan ganancias inesperadas si se proporciona información financiera o dinero por adelantado. En realidad, estas estafas provienen de muchos países y pueden utilizar eventos del mundo real. (Ese príncipe nigeriano podría ser ahora un hombre de negocios ucraniano, por ejemplo, un soldado estadounidense estacionado en el extranjero o un funcionario con una oferta de inversión internacional). Algunos de estos delincuentes perpetran estafas de herencia: envían cartas personalizadas haciéndose pasar por banqueros extranjeros que representan a un pariente lejano, quien ha dejado a la víctima un gran legado. Por supuesto, antes de que se pueda liberar la herencia, se deben pagar ciertos impuestos. ​

Y Nigeria continúa siendo un semillero del crimen cibernético, donde los estafadores amplían el manual 419 de tácticas de estadas en áreas como concursos ficticios, reclutamiento de “mulas de dinero” y citas en línea (estafas románticas).

Las autoridades federales y los investigadores especializados en ciberseguridad también han implicado a sofisticadas pandillas cibernéticas en Nigeria en robos multimillonarios a empresas. Un grupo fue condenado en 2023 en el tribunal federal de Nueva York por robar $2.5 millones haciéndose pasar por supervisores de trabajo o proveedores externos e insistiendo en que los empleados transfieran dinero a una cuenta. También se han proceso estafas dirigidas a programas de beneficios gubernamentales, que incluyen reclamaciones fraudulentas por mayores beneficios de desempleo y por cheques de estímulo durante la pandemia de COVID-19.

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¿Has visto este fraude? 

  • Llama a la línea de ayuda gratuita de la Red contra el Fraude, de AARP al: 877-908-3360 o repórtalo en el Mapa de Rastreo de Estafas, de AARP (en inglés).
  • Inscríbete para recibir alertas de vigilancia gratuitas que ofrecen más consejos para evitar fraudes.

Cada vez hay más variedad de estafas

​Existe una variedad y amplitud cada vez mayor de estafas nigerianas, que se han convertido en un lugar común para los fraudes internacionales de “tarifas anticipadas” que generan ganancias inesperadas si se proporciona información financiera o dinero por adelantado. En realidad, estas estafas provienen de muchos países y pueden utilizar eventos del mundo real. (Ese príncipe nigeriano podría ser ahora un hombre de negocios ucraniano, por ejemplo, un soldado estadounidense estacionado en el extranjero o un funcionario con una oferta de inversión internacional). Algunos de estos delincuentes perpetran estafas de herencia: envían cartas personalizadas haciéndose pasar por banqueros extranjeros que representan a un pariente lejano, quien ha dejado a la víctima un gran legado. Por supuesto, antes de que se pueda liberar la herencia, se deben pagar ciertos impuestos. ​

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Y Nigeria continúa siendo un semillero del crimen cibernético, donde los estafadores amplían el manual 419 de tácticas de estadas en áreas como concursos ficticios, reclutamiento de “mulas de dinero” y citas en línea (estafas románticas).

Las autoridades federales y los investigadores especializados en ciberseguridad también han implicado a sofisticadas pandillas cibernéticas en Nigeria en robos multimillonarios a empresas. Un grupo fue condenado en 2023 en el tribunal federal de Nueva York por robar $2.5 millones haciéndose pasar por supervisores de trabajo o proveedores externos e insistiendo en que los empleados transfieran dinero a una cuenta. También se han proceso estafas dirigidas a programas de beneficios gubernamentales, que incluyen reclamaciones fraudulentas por mayores beneficios de desempleo y por cheques de estímulo durante la pandemia de COVID-19.

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Señales de advertencia

  • Recibes un correo electrónico no solicitado de alguien que dice ser un ejecutivo o dignatario extranjero que te promete una participación en una fortuna multimillonaria a cambio de tu ayuda para sacar el dinero del país del remitente.
  • Recibes un correo electrónico, o una carta que aparenta ser oficial, de un banco que afirma tener un legado extranjero hecho a tu nombre o te ofrece una inversión extranjera respaldada por el gobierno de los EE.UU.
  • Recibes un correo electrónico en el trabajo que parece ser de un supervisor o proveedor que solicita que le envíes dinero con urgencia. 
  • Alguien que dice ser de un banco o un funcionario gubernamental se acerca a ti, ya sea en línea o por correo, y quiere que le envíes dinero mediante transferencia bancaria, transferencia internacional de fondos, tarjeta de recarga de efectivo o criptomoneda. 
  • Alquien promete una enorme recompensa por tu cooperación en un plan de transferencia de fondos. 

Cómo protegerte de esta estafa

  • No respondas, ni siquiera por curiosidad, a correos electrónicos (o cualquier forma de comunicación) de alguien que se presente como un gobierno extranjero o un empresario que necesita ayuda para transferir una gran suma de dinero o dice que tiene un legado para ti.​
  • Nunca brindes información personal o financiera a nadie sin verificar primero su identidad.
  • Examina las direcciones de correo electrónico cuidadosamente. Busca la ubicación de la empresa y el número de teléfono; luego llama o visita en persona para verificar las exigencias o peticiones de dinero.
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