In English | Uno de los hallazgos más preocupantes del estudio del Public Policy Institute (PPI, Instituto de Políticas Públicas) de AARP, titulado "Middle Class Security Project" (Proyecto ‘Seguridad de la Clase Media’) es que, a no ser que podamos revertir las tendencias que amenazan a la clase media, la mayoría de los trabajadores de clase media de hoy —especialmente los que tienen entre 20 y cincuenta y tantos años de edad— no tendrán una jubilación que corresponda a la clase media. En efecto, el 30 % de los que integran actualmente la clase media se convertirán en jubilados con bajos ingresos. Este achicamiento de la clase media es un problema para la población actual, mayor de 50 años y para la futura.

Vea también: Es necesario reconstruir la clase media.

La combinación de un alto desempleo, pocos ahorros, pensiones cada vez más bajas, la caída del valor de las viviendas, elevados costos de salud y una mayor expectativa de vida hace que muy pocas personas puedan acumular ahorros suficientes para la jubilación. Como resultado, el Seguro Social sigue siendo la base fundamental de ingresos para una gran mayoría de la población. Para la tercera parte de los trabajadores de clase media, que se convertirán en jubilados con bajos ingresos, el Seguro Social representará más del 80 % de su ingreso de jubilación.

En los últimos años, hemos preguntado a nuestros socios cómo proteger el Seguro Social y Medicare para las generaciones futuras. Nuestra iniciativa se llama Tu Voz es Tu Derecho, y, hasta ahora, ya hemos escuchado la opinión de 6,5 millones de personas.

Nuestros socios toman en cuenta una variedad de alternativas, pero hay dos puntos que están muy claros. En primer lugar, no creen que se deba recortar el Seguro Social para solucionar el déficit presupuestario; en segundo lugar, creen que el Seguro Social es importante para asegurar una jubilación, y están dispuestos a contribuir más a fin de preservar los beneficios.

Cómo lograr la solvencia del Seguro Social hacia el futuro es importante para el gobierno, para las empresas, para la economía y, sobre todo, para las personas. Pero no podemos analizar la solvencia sin considerar también la ‘suficiencia’. La persona promedio de más de 65 años cuenta con un ingreso de más o menos $20.000 anuales, y buena parte de ese dinero proviene del Seguro Social. Si no cambia nada, ese beneficio habrá caído un 25 % para el 2033.

Hay muchas medidas que podemos adoptar para proteger el futuro del Seguro Social y a sus beneficiarios. Pero el cambio propuesto en el índice por costo de vida que actualmente se aplica, al denominado “chained CPI” (índice de precios al consumidor encadenado) es una de las peores medidas,  pues reduce los beneficios de los que tienen menos. A modo de ejemplo, una mujer que comenzara a percibir beneficios a los 62 años estaría cobrando, al cumplir los 92, el equivalente a un mes menos de jubilación al año. Esto afectaría  especialmente a las mujeres, ya que tienden a vivir más años que los varones, a registrar ingresos más bajos y a depender del Seguro Social en mayor medida.

El Seguro Social fue creado hace más de 75 años, en una época muy distinta. Necesitamos que el programa le sirva a las generaciones de los próximos 75 años. Esto no sucederá con el “chained CPI” (índice de precios al consumidor encadenado).

Llegó el momento de tener un debate nacional serio con respecto al Seguro Social, para que con éste sigamos contribuyendo a las reservas de la jubilación de los adultos mayores del país. No para reducir un déficit federal que no se generó a causa del Seguro Social, sino con el fin de ayudar a que las personas puedan tener una jubilación cómoda. Tenemos que hacer ajustes para preservar la solidez del Seguro Social (y de Medicare y Medicaid). Los socios de AARP saben eso, pero hay que hacerlo sin comprometer la jubilación de los estadounidenses y sin minar los valores que apreciamos.

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