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Contrate a un profesional para financiar su plan de cuidados a largo plazo

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In English | En vista de la variedad de estrategias existentes para financiar los cuidados a largo plazo, a muchas personas les resulta útil consultar a un profesional financiero. Es importante saber qué tipo de profesional satisfará sus necesidades y cómo encontrar a alguien en quien confiar. Puede obtener una lista con los datos de varias organizaciones que lo pueden ayudar a encontrar un profesional adecuado, en la sección de recursos de la "Guía de recursos para cuidados a largo plazo" de la biblioteca virtual de AARP, AARP’s Digital Newsstand, o también puede solicitar una copia de la guía al llamar  al 1-888-OUR-AARP.

Vea también: Preguntas más frecuentes sobre las formas de pagar los cuidados a largo plazo.

  • Los planificadores financieros evalúan cada aspecto de su vida financiera, que incluye sus ahorros, inversiones, seguros, impuestos y planificación de la jubilación y del patrimonio hereditario, para hacerle recomendaciones sobre cómo lograr sus objetivos financieros.
  • Los asesores en inversiones se centran, específicamente, en administrar sus inversiones. Para encontrar información sobre asesores, visite www.adviserinfo.sec.gov, (en inglés).
  • Los agentes de seguros pueden ayudarlo a analizar las distintas opciones de seguro de vida, anualidades y seguro de cuidados a largo plazo. Puede encontrar agentes a través de la comisión de seguros de su estado.
  • Los abogados especializados en planificación patrimonial pueden preparar documentos legales, tales como un testamento, un poder notarial para asuntos financieros o directivas anticipadas. También pueden elaborar estrategias para que la sucesión del patrimonio hereditario sufra la menor carga fiscal posible.
  • Sea cual sea el tipo de profesional que elija, usted deberá hacer su propia investigación antes de decidirse a contratar uno.
  • Comience por pedir referencias a sus parientes, amigos y colegas. También, como punto de partida, puede consultar los sitios de internet en la sección de recursos de la "Guía de recursos para cuidados a largo plazo".
  • Solicite entrevistas con al menos tres profesionales. Si no le ofrecen una consulta inicial gratuita, táchelos de la lista.
  • Llegue a la cita con un cuestionario. ¿Qué servicios le ofrece? ¿Qué títulos, licencias o habilidades posee? ¿Cuál es su especialidad?
  • Asegúrese de comprender cómo cobra por sus servicios. Los profesionales de las finanzas suelen cobrar según distintos criterios: por hora, según una tarifa plana, un porcentaje de los bienes administrados o a comisión. Tenga presente que algunos profesionales que cobran comisiones, probablemente, no se preocupen demasiado en actuar en defensa de sus intereses.
  • Vea si se siente cómodo con el profesional. A un buen profesional financiero no le molestan las preguntas y puede dar respuestas claras.
  • Solicite referencias de clientes y verifíquelas. ¿Cuánto tiempo han usado los servicios de estas personas? ¿Qué es lo que más les gustó y lo que menos les gustó de ellos? ¿Se los recomendarían a un pariente?
  • Verifique sus credenciales con el organismo regulador o habilitador pertinente. Lo puede hacer a través de las asociaciones profesionales y las agencias que otorgan las licencias.
  • Recuerde que está contratando a alguien para ayudarlo a planificar su futuro. Deje la timidez a un lado. Para obtener más información sobre cómo trabajar con un profesional financiero, visite aarp.org/espanol/dinero.

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Haga clic en CC para leer la transcripción del video en español.

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