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10 cosas que debería saber al redactar un testamento

Quiénes serán los herederos es sólo el principio.

¿Cómo dejo cosas específicas a herederos específicos?

Si desea dejarles ciertos bienes personales a determinados herederos, indíquelo en el testamento. Además, puede crear un documento separado, llamado carta de instrucción, que deberá conservar junto con el testamento.

Una carta de instrucción, que no es legalmente vinculante en algunos estados, puede redactarse de manera más informal que un testamento y detallar qué queda para quién. También puede incluir especificaciones con respecto a varios temas que ayudarán al ejecutor a repartir su patrimonio, incluidos números de cuentas, contraseñas y hasta instrucciones para el funeral.

Otra opción es dejar todo a alguien de su confianza que conozca sus deseos en cuanto a la distribución de sus cosas personales. Por supuesto, esto implica un riesgo, porque estará confiando en que esta persona cumpla sus intenciones sin errores. Considere esta alternativa cuidadosamente.

¿Dónde debería guardar mi testamento?

Por lo general, un tribunal de sucesión necesita el testamento original antes de poder procesar sus bienes, de modo que es importante conservar el documento en un lugar seguro y, a la vez, accesible. Si lo guarda en una caja de seguridad de un banco a la cual sólo usted tiene acceso, su familia podría necesitar de una orden judicial para poder acceder al testamento. Una buena alternativa es una caja fuerte impermeable e ignífuga en su hogar.

Su abogado o alguien en quien confíe debería guardar copias certificadas, por si el original se destruyera. Las copias certificadas pueden utilizarse para verificar sus intenciones. Sin embargo, la ausencia de un testamento original puede complicar las cosas y sin él no hay garantías de que su patrimonio se reparta según sus deseos.

¿Con qué frecuencia debe actualizarse un testamento?
Tal vez nunca necesite actualizar su testamento o decida hacerlo regularmente. La decisión es suya. Recuerde: la única versión de su testamento que tendrá valor será la más actual que exista al momento de su muerte.

Teniendo esto en cuenta, usted podría desear revisar su testamento en momentos de cambios importantes de su vida. Piense en los momentos decisivos, como el matrimonio, un divorcio, el nacimiento de un hijo, la muerte de un beneficiario o un ejecutor, una compra importante, una herencia, etc. Por ejemplo, sus hijos probablemente no necesitarán tutores designados si ya son adultos, pero podría seguir siendo necesario nombrar tutores en caso de que alguien con discapacidades dependiera de usted. Una regla de oro: revise su testamento cada dos o tres años para estar seguro.

¿Quién tiene derecho a impugnar mi testamento?

Impugnar un testamento es desafiar la validez legal de todo o de parte del documento. Un beneficiario que se sienta desairado por los términos del testamento podría decidir impugnarlo. Según el estado en el que resida, también podrían hacerlo un cónyuge, ex cónyuge o hijo que crea que los deseos expresados son contrarios a las leyes sucesorias locales.

Se puede impugnar un testamento por otros motivos como, por ejemplo: no haber sido firmado frente a testigos, incompetencia del testador al momento de firmarlo o haber sido firmado bajo coacción o engaño. Por lo general, es el juez de la sucesión quien debe resolver el conflicto. La clave para impugnar con éxito un testamento es encontrar una falla legal legítima; un testamento claramente redactado y debidamente ejecutado es la mejor defensa.

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