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Patrimonio

10 cosas que debería saber al redactar un testamento

Quiénes serán los herederos es sólo el principio.

¿Necesito un abogado para redactar mi testamento?

No, no es obligatorio contratar a un abogado para que redacte el testamento, aunque un abogado experimentado podría brindar consejos útiles acerca de las estrategias de planificación patrimonial, tales como los fideicomisos en vida. Pero, mientras su testamento cumpla con los requisitos legales de su estado, será válido, ya sea que lo haya redactado un abogado o usted mismo en una servilleta de papel.

Hay muchísimos kits del tipo “hágalo usted mismo” disponibles para la confección de testamentos. Busque en internet “testamentos en línea” o “software para la planificación patrimonial” para encontrar opciones, o busque guías para escribir testamentos en librerías y bibliotecas. El Departamento de Asuntos de la Vejez (Departament of Elder Affairs) de su estado también debería poder indicarle recursos gratuitos o de bajo costo para la planificación patrimonial.

“Cuando confeccione o actualice su testamento, también sería bueno que pensara en otras herramientas de planificación anticipada, como los poderes notariales para cuestiones financieras o de salud, para asegurarse de que sus deseos se cumplan mientras todavía esté con vida”, aconseja Naomi Karp, del Public Policy Institute (Instituto de Políticas Públicas) de AARP.

¿Deberíamos mi cónyuge y yo tener un testamento conjunto o testamentos por separado?

Los planificadores patrimoniales casi siempre aconsejan no tener testamentos conjuntos y algunos estados ni siquiera los reconocen. Las probabilidades señalan que usted y su cónyuge no morirán al mismo tiempo y, probablemente, haya bienes que no sean de los dos. Es por esto que los testamentos por separado resultan más sensatos, incluso cuando su testamento y el de su cónyuge terminen siendo muy similares.

En especial, los testamentos por separado permitirán que cada cónyuge cubra cuestiones como ex cónyuges o hijos de relaciones anteriores. Lo mismo vale para propiedades adquiridas durante matrimonios anteriores. Sea perfectamente claro sobre quién recibe qué. Por lo general, las leyes sucesorias favorecen al cónyuge actual.

¿Quién debería actuar como testigo de un testamento?

Cualquier persona puede actuar como testigo para su testamento, pero debería elegir a alguien que no sea un beneficiario. De otro modo, habría un potencial conflicto de intereses. El término técnico es testigo desinteresado. Algunos estados piden dos o más testigos. Si un abogado redacta su testamento, ese profesional no podrá ser su testigo.

No todos los estados exigen que los testamentos estén certificados por un notario, pero algunos sí. Verifique esto. Usted también podría querer que sus testigos firmen lo que se denomina una declaración jurada de autenticidad en presencia de un notario. Esta declaración jurada puede acelerar el proceso sucesorio ya que, probablemente, un juez no llamará a sus testigos al tribunal para validar las firmas y la autenticidad del testamento.

¿A quién debería nombrar como ejecutor?

Puede nombrar ejecutor a su cónyuge, a un hijo adulto o a un amigo o pariente en quien confíe. Si sus asuntos son complicados, le convendrá nombrar a un abogado o a alguien que sea hábil en temas legales y financieros. También puede nombrar ejecutores conjuntos como, por ejemplo, a su cónyuge o pareja y a su abogado.

Una de las cosas más importantes que puede hacer es empoderar a su ejecutor para que pague sus cuentas y se ocupe de los cobradores. Asegúrese de que la redacción de su testamento permita esto, y que también le dé al ejecutor libertad de acción para resolver temas relacionados que no estén específicamente mencionados en el testamento.

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