Conoce más

Abrir
Live Nation

Ticketmaster
and Live Nation

Ahorros en entradas



Calculadora del beneficio del seguro social

Calculadora del Seguro Social

 ¿Cuánto recibirás?

Anna's Linens

Anna's Linens

Los socios ahorran en las compras

Centro de recursos para la familia - Cuidado de ancianos

¿Estás cuidando de un ser querido?

Encuentra recursos  aquí

American Idol contest

Participa en el concurso AARP "Boomer Superstar" y podrías ganar $5,000.

becas para
hispanos

Familia celebra la graduación de la universidad. Centro de Recursos Becas Universitarias.

Lo que tus hijos y nietos necesitan para ir a la universidad.

vencer el
hambre

Niños organizan una caja de comida para una unidad de alimentación escolar, Campaña de AARP Drive To En Hunger

Apoya la campaña de AARP para vencer el hambre en América.

campaña
Independencia financiera

encuesta

Preguntas y respuestas del
Seguro Social

Preguntas y Respuestas del Seguro Social

Todo lo que necesitas saber sobre tus beneficios.

juegos

Juegos de AARP

Prueba tu destreza e ingenio. Juega

Inversiones

Cómo sacar el máximo provecho de su asesor financiero

Aparte de administrar su dinero, ¿qué otros servicios y relación laboral debería esperar de él?

2. “¿Cuántos de sus clientes tienen un perfil semejante al mío?”

Usted quiere un asesor que esté acostumbrado a tratar con clientes como usted.

3. “¿Qué es lo que específicamente hará por mí?”

Usted quiere saber si esta persona le hará recomendaciones sobre inversiones, administrará el dinero por usted, elaborará un plan financiero para usted o, tal vez, le sugerirá ideas para que usted pueda ahorrar.

4. “¿Cómo prefiere comunicarse?”

“Indefectiblemente, usted tiene que formular esta pregunta o, al menos, decir: ‘Prefiero los llamados telefónicos, las comunicaciones en persona o los mensajes de correo electrónico, y esto es lo que espero’”, afirma Diahann Lassus, planificador financiero certificado y presidente y cofundador de Lassus Wherley, una firma de gestión patrimonial que cobra una tarifa única, y cuya casa matriz está en New Providence, Nueva Jersey, con una sucursal en Bonita Springs, Florida.

“Si sus expectativas superan lo que le ofrece el asesor, deberá seguir buscando o adaptar sus expectativas”, añade Lassus.

No tenga miedo de hablar sobre honorarios y costos

Mark Cortazzo, CFP y fundador de MACRO Consulting Group, de Parsippany, Nueva Jersey sostiene que, lamentablemente, no hay mucha información disponible sobre los honorarios que se manejan en la industria de la gestión de bienes.

“Me resulta sorprendente que, con todo el dinero que se maneja, no exista un lugar donde se puedan comparar los precios que cobran las distintas firmas por administrar bienes”, señala Cortazzo. “Ni siquiera sé qué puede hacer el consumidor para evaluar si está en el extremo superior o en el inferior de la escala de precios”.

Si desea conocer el costo de sus fondos de inversión, puede consultar la tasa de gasto promedio en firmas como Morningstar. Sin embargo, actualmente, no existe nada parecido a este servicio entre los administradores de dinero. (BrightScope, que califica planes jubilatorios, presentó recientemente un modo nuevo y gratuito en que los consumidores pueden investigar y elegir a sus asesores financieros. Si bien todavía no ha revelado los honorarios de los asesores, BrightScope sostiene que esta información estará disponible pronto).

Esta es la razón por la cual Cortazzo lanzó, hace poco, un programa llamado FlatFeePortfolios.com, que ofrece una estructura de precios uniforme de $199 mensuales para todos sus clientes, independientemente de que su patrimonio al momento de jubilarse ascienda a $250.000 o a $2 millones.

Siguiente: Descubra quiénes reciben atención personalizada. >>

¿Qué opina?

Deje su comentario en el campo de abajo.

¿Tus hijos necesitan un empujoncito para inscribirse en un seguro de salud?

Ofertas y Beneficios

De compañías que cumplen con los altos estándares de servicio y calidad establecidos por AARP.

Regal Cinemas movie theater

Los socios pagan $8 al comprar boletos Regal ePremiere en internet. Sujeto a ciertas condiciones.

Grandmother and granddaughter working on scrap book at home

Los socios ahorran un 10% todos los días en Michaels con su tarjeta de membresía de AARP.

Woman trying on glasses in optometrists shop

Los socios ahorran hasta un 60% en exámenes de la vista con los Descuentos oftalmológicos de AARP® facilitados por EyeMed.