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2. “¿Cuántos de sus clientes tienen un perfil semejante al mío?”

Usted quiere un asesor que esté acostumbrado a tratar con clientes como usted.

3. “¿Qué es lo que específicamente hará por mí?”

Usted quiere saber si esta persona le hará recomendaciones sobre inversiones, administrará el dinero por usted, elaborará un plan financiero para usted o, tal vez, le sugerirá ideas para que usted pueda ahorrar.

4. “¿Cómo prefiere comunicarse?”

“Indefectiblemente, usted tiene que formular esta pregunta o, al menos, decir: ‘Prefiero los llamados telefónicos, las comunicaciones en persona o los mensajes de correo electrónico, y esto es lo que espero’”, afirma Diahann Lassus, planificador financiero certificado y presidente y cofundador de Lassus Wherley, una firma de gestión patrimonial que cobra una tarifa única, y cuya casa matriz está en New Providence, Nueva Jersey, con una sucursal en Bonita Springs, Florida.

“Si sus expectativas superan lo que le ofrece el asesor, deberá seguir buscando o adaptar sus expectativas”, añade Lassus.

No tenga miedo de hablar sobre honorarios y costos

Mark Cortazzo, CFP y fundador de MACRO Consulting Group, de Parsippany, Nueva Jersey sostiene que, lamentablemente, no hay mucha información disponible sobre los honorarios que se manejan en la industria de la gestión de bienes.

“Me resulta sorprendente que, con todo el dinero que se maneja, no exista un lugar donde se puedan comparar los precios que cobran las distintas firmas por administrar bienes”, señala Cortazzo. “Ni siquiera sé qué puede hacer el consumidor para evaluar si está en el extremo superior o en el inferior de la escala de precios”.

Si desea conocer el costo de sus fondos de inversión, puede consultar la tasa de gasto promedio en firmas como Morningstar. Sin embargo, actualmente, no existe nada parecido a este servicio entre los administradores de dinero. (BrightScope, que califica planes jubilatorios, presentó recientemente un modo nuevo y gratuito en que los consumidores pueden investigar y elegir a sus asesores financieros. Si bien todavía no ha revelado los honorarios de los asesores, BrightScope sostiene que esta información estará disponible pronto).

Esta es la razón por la cual Cortazzo lanzó, hace poco, un programa llamado FlatFeePortfolios.com, que ofrece una estructura de precios uniforme de $199 mensuales para todos sus clientes, independientemente de que su patrimonio al momento de jubilarse ascienda a $250.000 o a $2 millones.

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